㈠ 如何判斷股價有風險
不要與股市行情作對，不要為特定的需要去從事投機。
買進靠耐心，賣出靠決心，休息靠信心。
只要比別人多冷靜一分，便能在股市中脫穎而出。
不要妄想在最低價買進，於最高價賣出。
股票買賣不要耽誤在幾個「申報價位」上。
市場充滿樂觀氣氛，利多消息頻傳，股價大漲，連續上漲幾十個漲停板，連冷門股都出現漲停板時應考慮賣出。
股民大眾是盲從的，因此應在別人買進時賣出，在別人賣出時買進。
放長線鉤大魚，好酒放得愈久愈香。
以投資的眼光計算股票，以投機的技巧保障利益。
買股票如學游泳，不在江河之中沉浮幾次，什麼也學不會。
天天都去股市的人，不比市場外的投資者賺錢。
專家不如炒家，炒家不如藏家。
股市無常勝將軍。
賺到手就存起來，等於把利潤的一半鎖進保險箱。
分次買，不賠錢；一次買，多賠錢。
在行情跳空開盤時應立即買進或賣出。
許多股民時常隨市場大勢搶出搶進，沒有自己的投資主張，而造成無謂的損失。
初入股市的新手，最好從事長期投資，並選擇稅後利潤高，流通性好的熱門股票。
"剪成數段再接起來的繩子，再接起來一定比原來的短。"買賣股票，短線操作者最後肯定不如長期投資者的人獲利得多！
不準備做委託買賣時，最好遠離市場，天天到證券公司觀望行情的人，容易受行情變化及市場的渲染而作出錯誤的決策。
膽量大，心思細，決心快，是成功的三項條件。
股票新手不要急於入市，可以去游俠股市，通過模擬炒股先了解下基本東西，對入門學習、鍛煉實戰技巧很有幫助。
上升行情中遇到小跌要買，下跌行情中遇到小漲要賣。
行情漲了一段時期後，成交量突然破記錄，暴增或逐漸萎縮時，大概就是最高峰了！賣出時動作要快，買進時不妨多斟酌。
如果錯了一次買進的良機，就把它忘記，股市上的機會無窮無盡，只要你有足夠的耐心且保持鎮定，你總能抓住一兩次大行情。
投入股票的金額，不要超過可以承受損失的能力。尤其是對全額交割，更應特別小心。
以上漲三成作為賣出目標，這是制訂投資目標的基準，也是買賣股票方法之一。
放不過機遇，就躲不過風險。
股票沒有好壞之分，買股票就怕炒來炒去，見異思遷，心猿意馬。
買股票雖然不容易，賣股票也是一門大學問，許多股民很會買股票，卻不懂得如何賣股票。事實上，一個真正成功的股民，是懂得在最適當的時機賣出高價。
最大價下跌，或量大價不跌，如出現在股價大的漲幅之後，應斷然出局以保戰果，須知股價上漲必須有增量的配合。
每個已入市的股民，都應該製作一張買賣股票的記錄卡，親自記錄自己的買賣操作，可以加深失敗的教訓，這樣才能避開歷史的重演。避免重蹈覆轍。
什麼時候買比買什麼更重要，選擇買的時機比選擇買什麼股票更重要。
買進股票之前，先寫下五條支持你投資這家公司的理由，並隨時檢查，如果發現其中有三條理由已不存在，就應立刻賣出股票。
遇到虧損時應立刻了結，遇到賺錢時不要急於出手，但也不可貪圖到最後的最高價位。
投資股票千萬不要追價買賣。
看大方向賺大錢，看小方向賺小錢。
買賣股票是為了盈利，但要學會將盈虧置之度外。
股市由低谷反彈時，前三天仍為不穩定期，要看以後一周的走勢，才是決定股市是否遠離谷底的關鍵時刻。
唯有休息才能保障即得之利益，唯有休息才能養足精神，爭取下一回合的勝利。
忙於工作的股民，不妨選擇定量定時投資法。
可由"買少量、買多樣"來體驗股票賺錢之道。
市場往東，你最好不要往西，喜歡和市場做對的人沒有好下場。
不在大漲之後買進，不在大跌之後賣出。
黑馬股可遇不可求，投資勝票仍應以踏實為主。
不要因為一個升降單位而貽誤時機。
申購新股票要慎重選擇，股民吃虧上當的事已屢見不鮮。
投資人，為成功的投機；而投機人，乃失敗的投資。
若要在不安定中尋找安定，買進股票最好不要超過3～5種。
買進一流大公司的股票，乃是正確的，但應注意其未來的發展性。
會做股票的人，一年只做少數幾次就夠了；賺了錢而捨不得離開的人，終究會虧了老本。
股市裡買進機會多，賣出機會少。
對投資者而言，能利用較短的中期趨勢，要比做長期趨勢所得更多。
不在成交大增之後買進，不在成交量大減之後賣出。
㈡ 各種風險報酬率如何計算
風險報酬額的計算公式為：風險報酬額=風險報酬率*實際投資額。
風險報酬額是絕對量的表現形式，是投資者因承受風險進行投資而獲得的超過時間價值的額外報酬，風險報酬額具體體現為投資者的投資收益與投資者的預期收益的差額。
風險是指人們事先能夠肯定採取某種行為所有可能的後果，以及每種後果出現可能性的狀況。風險報酬是指投資者因承擔風險而獲得的超過時間價值的那部分額外報酬。
風險報酬率是投資者因承擔風險而獲得的超過時間價值的那部分額外報酬率，即風險報酬額與原投資額的比率。風險報酬率是投資項目報酬率的一個重要組成部分，如果不考慮通貨膨脹因素，投資報酬率就是時間價值率與風險報酬率之和。
㈢ 怎麼衡量股票基金的風險
投資組合的系統風險計算為：具體的投資風險乘以相應的風險系數然後進行加權平均，得出的結果就是組合投資的風險。比如說股票的風險系數是0.5，基金的是0.6，債券的是0.7，你買100手股票，200手基金，300手債券，那麼這組組合的風險系數就是：（100*0.5+200*0.6+300*0.7）/100+200+300=0.633。
系統風險就是指整個市場都具有，而不單是單個股票特有的風險。投資組合只能分散非系統風險，而系統風險是沒有辦法降低的。β系數用於衡量系統風險。投資組合的系統風險等於各項資產的一個加權平均數，也說明系統風險是不可以分散抵消的，是一個平均風險。
投資組合的系統風險指標：
(一)貝塔系數。貝塔系數(β)是評估證券或投資組合系統性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。投資組合P與市場收益的相關系數為：
1、貝塔系數大於0時，該投資組合的價格變動方向與市場一致；
2、貝塔系數小於0時，該投資組合的價格變動方向與市場相反；
3、貝塔系數等於1時，該投資組合的價格變動幅度與市場一致；
4、貝塔系數大於1時，該投資組合的價格變動幅度比市場更大。
(二)波動率。投資組合波動率在風險管理中最常見的定義是單位時間收益率的標准差。單位時間根據數據來源和應用場景可以取每日、每周、每月、每年等。公募基金一般都會公布每日凈值_長率。
(三)跟蹤誤差。波動率是一個絕對風險指標，跟蹤誤差則是相對於業績比較基準的相對風險指標。跟蹤誤差計量的前提是清晰的業績比較基準。
(四)主動比重。主動比重(AS)是指投資組合持倉與基準不同的部分。假定全市場可投資股票有n只，wp，i為第i只股票在投資組合中的權重，wb，i為第i只股票在基準中的權重，則主動比重為：
主動比重是一個相對於業績比較基準的風險指標，用來衡量投資組合相對於基準的偏離程度。
局限性在於：(1)與基準不同並不意味著投資組合一定會跑贏或跑輸基準，投資組合要跑贏基準必須在適當的時候以適當的方式偏離基準。(2)與基準不同並不意味著投資組合的業績表現會與基準有顯著區別。有的組合主動比重很高，但其持倉可能和基準有較高的相關性。
(五)最大回撤。最大回撤測量投資組合在指定區間內從最高點到最低點的回撤，計算結果是在選定區間內任一歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。
(六)下行標准差。波動率計算中，既包括了收益率高於平均值的單位區間的波動，也考慮了收益率低於平均值的單位區間的波動
㈣ 風險報酬率是如何確定的
風險是指人們事先能夠肯定採取某種行為所有可能的後果，以及每種後果出現可能性的狀況。風險報酬是指投資者因承擔風險而獲得的超過時間價值的那部分額外報酬。風險報酬率是投資者因承擔風險而獲得的超過時間價值率的那部分額外報酬率，即風險報酬額與原投資額的比率。風險報酬率是投資項目報酬率的一個重要組成部分，如果不考慮通貨膨脹因素，投資報酬率就是時間價值率與風險報酬率之和。風險報酬率的計算公式：ΚR═β×Ⅴ式中：KR表示風險報酬率；β表示風險報酬系數；V表示標准離差率。則在不考慮通貨膨脹因素的影響時，投資的總報酬率為：K=RF+KR=RF+βV其中：K表示投資報酬率；RF表示無風險報酬率。風險報酬系數是企業承擔風險的度量，一般由專業機構評估，也可以根據以前...以及每種後果出現可能性的狀況：KR表示風險報酬率：ΚR═β×Ⅴ式中。風險報酬是指投資者因承擔風險而獲得的超過時間價值的那部分額外報酬。風險報酬率是投資者因承擔風險而獲得的超過時間價值率的那部分額外報酬率。風險報酬系數是企業承擔風險的度量，投資報酬率就是時間價值率與風險報酬率之和，即風險報酬額與原投資額的比率：K表示投資報酬率。風險報酬率是投資項目報酬率的一個重要組成部分，如果不考慮通貨膨脹因素，也可以根據以前年度的投資項目推導出來。風險報酬率的計算公式：K=RF+KR=RF+βV其中；β表示風險報酬系數；V表示標准離差率，一般由專業機構評估。則在不考慮通貨膨脹因素的影響時，投資的總報酬率為；RF表示無風險報酬率風險是指人們事先能夠肯定採取某種行為所有可能的後果㈤ 如何比較不同風險和收益率的股票
1. 根據經濟周期選股
不同行業的公司股票在經濟周期的不同階段，其市場表現大不一樣。有的公司對經濟周期變動的影響極為敏感。經濟繁榮時，公司業務發展很快，盈利也極為豐厚;反之，經濟衰退時，其業績也明顯下降。另一類公司受經濟繁榮或衰退的影響則不大，繁榮時期，其盈利不會大幅上升，衰退時期亦無明顯減少，甚至還可能更好。因此，在經濟繁榮時期，投資者最好選擇前一類股票;而在經濟不景氣或衰退時，最好選擇後一類股票。
2. 根據公司業績選股
公司業績是股票價格變動的根本力量。公司業績優良，其股票價格必將穩步持續上升，反之則會下降。因此，長線投資者應主要考慮公司業績進行選股。衡量公司業績的最主要指標是每股盈利及其增長率。根據我國公司的現狀，一般認為每股稅後盈利0.8元以上且年增長率在25%以上者，具有長期投資價值。
3. 根據每股凈資產值選股
每股凈資產值即股票的「含金量」，它是股票的內在價值，是公司即期資產中真正屬於股東的且有實物或現金形式存在的權益，它是股票價格變動的內在支配力量。通常情況下，每股凈資產值必須高於每股票面值，但通常低於股票市價，因為市價總是包含了投資者的預期。在市價一定的情況下，每股凈資產值越高的股票越具有投資價值。因此，投資者應選擇每股凈資產值高的股票進行投資。如果市價低於每股凈資產值，其投資價值極高。當然，凈資產值低而市價也低的股票，也可適當選擇。
4. 根據個人情況選股
大多數投資者常對某些股票有所偏好，這可能是因為對這類股票的公司業務較熟悉，或是對這類股票的個性較易駕馭，或是操作起來得心應手，等等。根據個人情況選股時，要全面考慮自己的資金、風險、心理、時間、知識等方面的承受能力。比如，有的股票經常大起大落、變動無常，就不宜於被在上述方面承受能力不強的投資者選擇。
㈥ 怎麼計算股票的投資風險率和投資回報率啊
1�首先計算某一個商業期滿時你所擁有的財產額，稱之為你的期末財產與A。�
2�扣除你對該公司的最初投資額。最初投資額成為你的期始財產與B。�
3�所得的結果再除以你的期始財產。�
4�最後乘以100以表示你的回報的百分比。��
公式：A-BB×100=ROI(投資回報率)��
比如說你查明教會正計劃為當地的孩子舉行一個美術和手工藝賽事。他們需要為孩子們准備50件絲網印刷襯衫。你去批發市場以每件4美元的價格買了50件襯衫，共花去200美元：��
50件襯衫×4美元/每件=200美元��
然後你以400美元的價格將襯衫賣給教會。採用以上的4個步驟來計算你的該投資回報率為多少？��
400美元-200美元200美元=200美元200美元=1×100=100%��
該投資回報率為100%。�
這里有一個簡單的方法來記住該公式：�
你的所得你的付出×100%=投資回報率
㈦ 簡述證券投資組合的風險與收益如何度量。
不論投資組合中兩只證券之間的相關系數如何，只要投資比例不變，各只證券的期望收益率則該投資組合的期望收益率就不變，即投資組合的期望收益率與其相關系數無關在其他條件不變時，如果兩只股票收益率的相關系數越小，組合的方差就越小，表明組合後的風低，組合中分散掉的風險越大，其投資組合可分散的風險的效果就越大。即投資組合的風險與其相關系數負相關。
㈧ 怎麼計算股票的投資風險率和投資回報率
風險率是個坑，風險率=可投資總金額/投資金額.
回報率，是指以前的收益率=（股票的賣價-買價）/買價
如果是學金融的。回報率=（股票的賣價-買價）/（(銀行的稅率+1）*買價)
具體要看怎麼定義本金的內容。。。。
㈨ 如何衡量風險與收益
風險與收益是投資者繞不開的話題，因為投資無非就是對風險和收益進行平衡。至於風險和收益之間的關系，很多人只是用很粗鄙的話來解釋——風險越大，收益越大，這往往是一些人進行投資勸諫時經常引用的話，可是反過來說效果又不一樣——收益越大，風險越大，變成了一個勸人保守的說辭。那麼風險和收益到底什麼關系呢？
風險評價曲線
收益是由風險決定的，這一點是毋庸置疑的。因為在資本量一定的情況下，風險越高，自然需要給予的風險溢價越高，否則沒有人願意投資。按照證券資本線的理論：
必要收益=無風險利率+風險溢價*風險系數
需要注意的一點：市場根據的是平均加權風險來決定給定的收益，即市場各方對於某一投資標的風險判斷的加權平均，這里的權重由資金量來決定，資本越多的人，其對於標的的風險判斷占整體風險評價的權重越高。可是這種對於某種標的的風險判斷是在信息不完全的情況下作出的主觀判斷，每一個人都會有自己的看法，有可能是錯的。
當市場人數足夠多，交易足夠通暢的情況下，所有人對於某標的的風險水平判斷結果可以呈現一個正態分布的圖表:
市場給出的收益率會按照加權平均風險來給出，即Y0。但是問題在於，市場是處在不完全信息條件下，市場的真實風險可能會比平均風險高，也有可能比平均風險低。
風險與收益的非線性正比例關系
如果某個標的的風險被高估，那麼我們就能夠在相對低風險的條件下享受高收益。比方說，目前市場的真實風險在1 處，本應該得到的收益率是Y1<Y0,可是由於市場普遍平均風險高於真實風險1，我們就可以獲得超額收益。
如果某一個標的的風險被低估，那麼我們就應該盡力避免這種投資。比方說，目前市場的真實風險處在2處，本應該得到的收益率為Y3>Y0，在理財市場上表現的就是更高的收益率，可是由於市場普遍低估了真實風險2，我們如果投資，那麼就在高風險下獲得了低收益。
因此，風險與收益是呈現正比，但是這種正比絕對不是線性的，個人識別真實風險的能力決定了最後的投資收益。而個人識別風險的能力取決於其知識結構，對於標的物本身的了解以及宏觀的思維等。故價值投資的目的就是通過提高風險識別能力來尋找被市場高估風險的標的物。
另外一點，我們需要注意的是。人們對於不同標的的風險判斷是不同的，但是這種差異表現在圖表中就是，正態分布的胖瘦不同：
風險判斷曲線
如果市場對某個標的的風險判斷相對一致，那麼這條曲線就是藍色的那一條，更瘦，如果風險對某個標的的風險判斷不一致，那麼這條曲線就是紅色的那一條，更胖。這個風險判斷曲線的胖瘦決定了真實風險偏離平均加權風險的概率。
胖瘦風險判斷曲線
以上圖為例，如果真實風險1系數是0.9，真實風險2系數是1.1，平均風險系數為1。即真實風險1和真實風險2距離平均風險的距離是一致的。如果標的物1的風險判斷曲線是瘦的，風險判斷集中，標的物2的風險判斷曲線是胖的，風險分散。那麼，真實風險1靠近市場平均風險水平的概率跟高，即風險判斷曲線越瘦，出現偏離的可能性越小。
舉例來說，如果標的物是國債，那麼市場對於國債的判斷就會比較一致，風險偏離真實風險的可能性就會小，那麼購買國債很難通過識別風險來獲得超額收益。相反，如果標的物是股票，那麼市場對於某一隻具體股票的判斷就會差別比較大，風險偏離真實風險的可能性就會增加，那麼就相對容易通過識別真實風險來獲得超額收益。
風險評價曲線移動條件下的投機行為
由於現實的平均風險所依據的信息是不完備的，因此隨著信息的不斷增加和刪減，參與者的進入和退出，市場對於風險的判斷會出現不同，平均風險曲線的胖瘦以及平均風險的位置都會出現變動(如上圖)。投資者如果能夠預測到平均風險的變動方向，原本與真實風險一致的市場平均風險可能會向右移動，出現真實風險低於平均風險的情況。那麼就可以獲得超額收益，在熊市期間，由於恐慌情緒，很容易出現這種情況。而在牛市中，人們紛紛低估風險，曲線向左移動，因此給出較低的收益率，從而給出較高的估值，股票價格上漲。
平均風險曲線橫向移動
這種風險平均曲線的變動有很多原因，有資本的大肆宣傳引導，有基本面的情況變化等等，但在價值投資者眼中，這種依靠預測平均風險曲線移動方向和力度的操作方法叫做投機。
除了橫向運動以外，平均風險曲線還有可能上下移動，以下圖為例子，虛線為開始階段的形狀。可是隨著人們觀點的變化，可能會由於市場變得越來越清晰，人們的意見開始統一，那麼曲線會變瘦，也有可能市場變得越來越難以琢磨，曲線可能向上變化，曲線形狀會變胖。可是這與投資和風險有什麼關系呢？
平均風險曲線上下移動
如果曲線變瘦，而實際風險和平均風險都沒有變化，雖然認為風險水平介於真實風險和平均風險的人會增多，給出的溢價會增加，但是認為風險介於平均風險和對稱風險之間的人數同樣會增多，給出的溢價會縮小，綜合來看，不會影響到市場根據平均風險給出的收益。
那麼變瘦與變胖與投資者有什麼關系呢？如果曲線更瘦，那麼作為投資者就很容易獲得籌碼，自己的買入行為對於市場的改變力度會相對偏小，因為人們的觀點比較一致。極端假設一下，如果市場大部分高估了風險，而只有一個人認為風險被高估，那麼留給市場反映的時間就比較長，大家都願意把自己的籌碼給這個人。
相反，如果曲線更胖，那麼作為投資者就不太容易獲得籌碼，因為自己的買入行為會對整體的風險曲線產生影響。極端假設一下，如果市場大部分高估了風險，但是卻有100個人認為這個風險較低，那麼投資者的買入行為會引起其他99個人的注意。
我們前面提到了，平均風險的產生是靠加權平均的，而且加權的是資本，而不是投資者的數量。那麼投資者的買入行為就會使得平均風險向左移動，導致收益降低。在平均風險降低幅度一致的情況下，如果曲線更胖，那麼涉及到的人數就會少，曲線更胖，影響到的資金總量就會降低。以下圖為例，相同幅度的風險變動下，胖曲線的移動的空間佔比總空間的幅度明顯小於瘦曲線移動的空間佔比總空間的比例。換句話說，瘦曲線對風險的敏感度更高。