1. 证券市场的自律管理知识讲解
2017年证券市场的自律管理知识讲解
证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。那么，下文是由我为大家整理的证券市场的自律管理知识讲解，欢迎大家阅读浏览。
一、证券交易所的自律管理
我国《证券法》第102条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”
(一)证券交易所的主要职能
1.为组织公平的集中交易提供保障。
2.提供场所和设施。
3.公布证券交易即时行隋，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布。
4.依照证券法律、行政法规制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则，并报国务院证券监督管理机构批准。
5.对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告。
6.对上市公司及相关信息披露义务入披露信息进行监督，督促其依法及时、准确地披露信息。
7.因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施;因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市等。
(二)证券交易所的一线监管权力
证券交易所作为一线监管者，修订后的《证券法》在保留证券交易所的上述职能之外，还授予证券交易所以下监管权力：
1.根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。.
2.对证券(包括股票和公司债券)的上市交易申请行使审核权。
3.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权。
4.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券
上市交易行使决定权。当事人对证券交易所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，我国《证券法》第62条规定当事人“可以向证券交易所设立的复核机构申请复核”。
(三)对证券交易活动的管理
1.制定和公布相应的交易规则。
2.制定和公布相应的业务规则。
3.及时公布证券行情。
4.对于上市的证券，证券交易所有权依照有关规定，暂停或者恢复其交易。
中国证监会也有权要求证券交易所暂停或者恢复上市证券的交易。证券交易所应当建立市场准人制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。除此之外，证券交易所不得限制或者禁止证券投资者的证券买卖行为。
5.《证券交易所管理办法》要求，证券交易所应当建立符合证券市场监管和实时监控要求的计算机系统，并设立负责证券市场监管工作的专门机构。
(四)对证券交易所会员的管理
1.会员的资格管理。
2.会员交易席位管理。
3.对会员自营业务和经营业务的管理。
4.对会员财务状况内控制度的检查。
(五)证券交易所对上市公司的管理
1.制定具体的上市规则。
2.证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系;同时，应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求。证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责。
3.监督上市公司信息披露行为。暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息：该公司的股票交易发生异常波动;有投资者发出收购该公司股票的公开要约;上市公司依据上市协议提出停牌申请;中国证监会依法作出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时。
4.证券交易所应当设立上市公司股东持股情况的档案资料，并根据国家有关法律、法规、规章、政策对股东持股数量及其买卖行为的限制规定，对上市公司股东在交易过程中的持股变动情况进行即时统计和监督。
二、中国证券业协会的自律管理
证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。
(一)中国证券业协会职责
根据我国《证券法》，中国证券业协会履行下列职责：
1.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规。
2.依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求。
3.收集整理证券信息，为会员提供服务。
4.制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流。
5.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解。
6.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究。
7.监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。
(二)中国证券业协会自律管理职能
1.对会员单位的自律管理
(1)规范业务，制定业务指引。
(2)规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力。
(3)制定行业公约，促进公平竞争。
2.对从业人员的自律管理
(1)从业人员的资格管理。
(2)后续职业培训。
(3)制定从业人员的行为准则和道德规范。
(4)从业人员诚信信息管理。
例8_7(2012年3月考题·多选题)
证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为()。
A.从业人员的资格管理与后续职业培训
B.制定从业人员的行为准则和道德规范
C.为特殊岗位的从业人员提供专业的资质测试和相关的后续职业培训
D.制定证券业行为准则和法规
【参考答案】ABC
【解析】对从业人员的自律管理。具体包括从业人员的资格管理与后续职业培训、为特殊岗位的从业人员提供专业的资质测试和相关的后续职业培训、制定从业人员的行为准则和道德规范、从业人员诚信信息管理。
3.代办股份转让系统。
例8-8(2012年3月考题·判断题)
证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。( )
【参考答案】√
【解析】证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。
(三)证券业从业人员的资格管理
2002年12月16日，中国证监会公布《证券业从业人员资格管理办法》(以下简称《资格管理办法》)，自2003年2月1日起实施。
1.证券业从业人员的范围
根据《资格管理办法》，证券业从业人员包括：
(1)证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。
(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。
(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。
(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。
(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。
2.从业资格的取得和执业证书
中国证券业协会负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。中国证监会对中国证券业协会有关证券业从业人员资格管理的工作进行指导和监督。凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。从业资格不实行专业分类考试。资格考试内容包括一门基础性科目和一门专业性科目。通过了有关资格考试即取得相关从业资格。
取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书：
(1)已被机构聘用。
(2)最近3年未受过刑事处罚。
(3)不存在我国《证券法》第一百三十二条规定的情形。
(4)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。
(5)品行端正，具有良好的职业道德。
(6)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
3.执业管理
中国证券业协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理。取得执业证书的人员，经证券经营机构委派，可以代表被聘用的证券经营机构对外开展本机构经营的证券业务，证券经营机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。
取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
4.相关处罚：
(1)参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参加资格考试。
(2)取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书;已颁发执业证书的，由中国证券业协会注销其执业证书。
(3)证券经营机构在办理执业证书申请过程中，弄虚作假、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。
(4)证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。
(5)从业人员拒绝中国证券业协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3至12个月，或者吊销其执业证书的处罚;对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。
(6)被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。
(7)中国证券业协会工作人员不按《资格管理办法》规定履行职责，玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，中国证券业协会应当给予纪律处分。
(四)证券业从业人员诚信信息管理
证券业从业人员诚信信息记录的内容包括：基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息。
三、证券登记结算公司的自律管理
(一)证券登记结算公司的设立条件
设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。具体而言，设立证券登记结算公司应当具备下列条件：
第一，自有资金不少于人民币2亿元。
第二，具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施。
第三，主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格。
第四，国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并经国务院证券监督管理机构批准。
例8-9(2012年3月考题·判断题)
证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。( )
【参考答案】√
【解析】证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。
证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。
(二)证券登记结算公司的职能
证券登记结算公司依据《证券法》履行以下职能：
1.证券账户、结算账户的设立和管理。投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。
2.证券的存管和过户。在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存人证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为。
3.证券持有人名册登记及权益登记。证券登记结算公司根据与发行人签订的协议，为证券发行人提供证券持有人名册登记服务，准确记载证券持有人的必要信息。
4.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理。证券的清算和交收统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。
5.受发行人委托派发证券权益。证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，如派发红股、股息和利息等。
6.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务。证券登记结算公司按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询。
7.国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。
例8—10(2012年3月考题·判断题)
为证券持有人代理投票服务，也属于登记结算公司的职能范围。( )
【参考答案】√
【解析】证券登记结算公司依据《证券法》应履行证券账户、结算账户的设立和管理的职能;证券的存管和过户的职能;证券持有人名册登记及权益登记的职能;证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理的职能;受发行人委托派发证券权益的职能;办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务的职能;国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务的职能等。
(三)证券登记结算制度
1.证券实名制。
2.货银对付的交收制度。
3.分级结算制度和结算参与人制度。
4.净额结算制度。
5.结算证券和资金的专用性制度。
例8—11(2012年3月考题·多选题)
属于证券自律管理机构的是( )。
A.证券交易所
B.证券业协会
c.证监会
D.证券登记结算机构
【参考答案】AB
【解析】按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。
四、证券业从业人员执业行为准则
为规范证券业从业人员执业行为，维护证券市场秩序，按照中纪委关于制定金融行业从业人员行为准则的工作要求和中国证监会的统一部署，《证券业从业人员执业行为准则》(以下简称《准则》)于2009年1月19日由中国证券业协会正式颁布实施。《准则》是我国证券行业从业人员第一部系统性的自律规则，中国证券业协会将依据该准则对从业人员的执业行为进行自律管理。
(一)适用对象及自律管理机构
《准则》所称的证券业从业人员(以下简称“从业人员”)是指：
1·证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人。
2.基金管理公司的管理人员和业务人员。
3·基金托管和销售机构中从事基金托管或销售业务的管理人员和业务人员。
4.证券投资咨询机构的管理人员和业务人员。
5.从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员。
6.证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员。
7.协会规定的其他人员。
《准则》明确规定中国证券业协会是对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的'主体。中国证券业协会的自律管理工作接受中国证监会的指导和监督。
(二)基本准则
1.《准则》第五条规定，从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合中国证券业协会的自律管理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。
2.《准则》第六条规定，从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。
3.《准则》第七条规定，从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户揭示投资风险。为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向中国证券业协会申请执业注册，接受中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训。
4.《准则》第八条规定，从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告;当无法避免时，应确保客户的利益得到公平的对待。
5.《准则》第九条规定，从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开的信息负有保密义务，但国家司法机关和政府监管部门按照有关规定进行调查取证的，或有关法律、法规要求提供的除外。从业人员对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。
6.《准则》第十条规定，机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构应及时采取措施妥善处理。
机构未妥善处理的，从业人员应及时向中国证监会或者中国证券业协会报告;中国证券业协会对从业人员的报告行为保密。机构或机构相关人员不得对从业人员的上述报告行为打击报复。
(三)禁止行为
1.从业人员一般性禁止行为：
(1)从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动。
(2)编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息。
(3)损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。
(4)从事与其履行职责有利益冲突的业务。
(5)贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。
(6)接受利益相关方的贿赂或对其进行了贿赂。
(7)买卖法律明文禁止买卖的证券。
(8)违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
(9)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录。
(10)泄露客户资料。
(11)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。
《准则》所规定的从业人员一般性的禁止行为，主要以《证券法》第三章第四节为依据。
2.证券公司的从业人员特定禁止行为：
(1)代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券。
(2)违规向客户提供资金或有价证券。
(3)侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围。
(4)在经纪业务中接受客户的全权委托。
(5)对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券。
(6)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。
3.基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为：
(1)违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息。
(2)在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
(3)利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利。
(4)挪用基金投资者的交易资金和基金份额。
(5)在基金销售过程中误导客户。
(6)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。
4.证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为：
(1)接受他人委托从事证券投资。
(2)与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。
(3)依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。
(4)中国证监会、中国证券业协会禁止的其他行为。
(四)监督及惩戒
1.《准则》第十五条规定，机构应根据《准则》制定相应的人员管理、培训和执业监督制度，管理本机构从业人员，督促从业人员依法合规执业。
该条明确了机构对从业人员的管理责任，并将其管理责任从资格管理扩展到了执业行为管理，强化了其管理责任，这对于构建包括行政监管机关、自律管理组织和机构在内的从业人员三级管理体系具有重要的意义。
2.《准则》第十六条规定，中国证券业协会对机构执行《准则》的情况进行定期或者不定期检查。从业人员及其所在机构应配合中国证券业协会检查工作。
该条规定了中国证券业协会的检查职能，《准则》将中国证券业协会的检查范围扩大到了从业人员的执业行为，不再限于资格方面。
3.《准则》第十七条规定，中国证券业协会自律监察专业委员会按照有关规定对机构和从业人员进行纪律惩戒。机构和从业人员对纪律惩戒不服的，可向中国证券业协会申请复议。
4.《准则》第十八条规定，从业人员违反《准则》的，中国证券业协会应进行调查，视情节轻重采取纪律惩戒措施，并将纪律惩戒信息记人中国证券业协会从业人员诚信信息系统。从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚或采取行政监管措施的，移交中国证监会处理。
5.《准则》第十九条规定，从业人员违反《准则》，情节轻微，且没有造成不良后果的，中国证券业协会可酌情免除纪律惩戒，但应责成从业人员所在机构予以批评教育。
6.《准则》第二十条规定，从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起10个工作日内向中国证券业协会报告。中国证券业协会将有关信息记人从业人员诚信信息系统。
;2. 证券从业人员买卖股票有哪些需要遵守的规定
现在很多人都想在股票市场中进行投资，但是对于有一部分人来说，在股票市场中买卖股票是有一些需要具体遵循的规定的，这些人就是证券从业人员。证券从业人员在股票市场买卖股票有哪些需要遵守的规定呢？
三、结语
证券从业人员有着明确的必须要遵循的行为准则，证券公司的从业人员不能够代理别人买卖股票，而且也不能做违反中国证监规定的会其他的一些相应行为。所以大家在现实生活中，对于这个问题应该有一个比较明确的认识。
3. 新手股民们在做股票投资时应该做好哪些心理准备呢
投资前要有的心理准备
(1)果断
很多投资者因为心智不够成熟，在做决定的时候没有魄力，所以就会导致股市中大好的行情从手中溜走。所以，每个投资者的心中都应该要有一柄“剑”，该出手的时候就要果断出手，这样才不会让自己后悔;
(2)自律
一个人的自律性在其成功的道路上占有及其重要的地位，自律性弱的人很难抵抗的住股市中的诱惑，所以在投资前要培养自己的自律性，这样的话在别人不敢投资的时候，你仍然有投资在的勇气。另外，自律还能除去投资者的杂念;
(3)独立
经常听到老人在讲“别人的补品，是自己的毒药”，这句话所映射的股市现象就是新股民们盲从于老股民，往往这个时候就会将自己陷入绝境。投资者应该要养成独立操作的习惯，这样才会促使自己对股市行情更加了解，也会获得很好的投资收益;
(4)愉快
心态平和的人和心态失衡的人同时做投资，所得结果是不一样的，心态平和的人，心情就会很愉快，分析思路就会更清晰，自然而然的投资收益就会比较好;相反的，一个怨天尤人的人是不适合投资股票的。对股市有所了解，保持一个愉快的心情，会做出不一样的投资决策。
(5)谦逊
在股市中千万不要自负，不要觉得自己对任何事情都十分清楚，实际上对股票商品没有一个投资者能做到百分之百的了解。若投资者因一时的小赢就趾高气昂，鄙视其他投资者，那么在之后的投资中就有不好的事情找上你。所以，投资者一定要记住骄兵必败的道理。
4. 散户炒股时，应该如何做才能避免持续亏损
散户炒股时要想避免持续亏损，在我看来需要做到严格自律、并且要制定详细的投资计划，以及要有一颗果断的心。
三、要有一颗果断的心
对于散户来说，在进行股票投资时要有一颗果断的心，例如在发现自己该抛售股票止损时就要立刻抛售，不能犹豫。因为一旦自己犹豫，那么自己很可能会因此被套住。而且不少散户在遇到股市震荡时不该将股票抛售，害怕自己错过盈利的机会。可要知道股市局势不明朗时要果断空仓，等震荡过去后再继续投资，为了那一点盈利搭进自己的资金其实是不明智的选择。可以说，散户在进行股票投资时，需要有一颗果断的心。
总的来说，要想在股市中避免持续亏损，散户需要做到严格自律，并且还要制定详细的投资计划，同时还要有一颗果断的心。
5. 股票交易的时候应该遵守哪些原则呢
引言：现在有很多的企业不断的得到发展，那么股票本身对年轻人的挑战也是特别大的，如果是专门学这个专业的人来说，能够利用自己的专业知识来进行投股，这也是非常不错的。而且利润是特别高的，那么股票交易的时候应该遵循哪些原则呢？通过查阅相关的资料就能够了解到，首先是需要遵守交易时间，其次就是委托规则那么申报买入或者是申报卖出的时候，必须是100的整数倍。因为只有这样的话才能够保持自己的收益，同时申报的金额也不得高于或者低于涨幅的限制。
小编认为
小编认为，无论做什么事都是需要付出努力的，做股票交易的时候也是需要注意很多的规则的。那么如果是底部买入的话，就需要注意最佳的时期，对于短线操作的机会会比较多，也需要考虑短期底部或者是趋势的变化，这样就能做到快进快出。同时也有利于自己的收益，在自己的生活中也要遵循趋势，时常关注。
6. 股民怎样才能克服人性的弱点来炒股
人性的弱点，不外乎两点:恐惧和贪婪。要克服这两点，不是一朝一夕能做到的，必须经过长期的磨炼。在实战中修炼，多读心理学和哲学书。要在股市中生存和赢利，得具备多种技能。比如震荡市:打得赢就打，打不赢就跑。对付下跌市:空仓或轻仓，少看少动，或不看不动。对待牛市:坚定持股，送佛到西天。至于当下，是结构市，难度很大，必须紧跟热点，选好股票。总而言之，克服人性弱点是一辈子的事情，须持之以恒，只要功夫深，铁杵磨成针。以上粗浅体会，与股友共勉。[祈祷][祈祷][祈祷][玫瑰][玫瑰][玫瑰]
首先我们要明白人性的弱点是非常难以克服的，很多人有一辈子都没有戒掉抽烟喝酒的习惯。除非遇到哪一件事情，比如说得了癌症，得了肺癌或者得了一些胃癌，到那个时候他们才因为恐惧把自己的烟瘾酒瘾给戒掉了。
所以我认为股民需要经历以下三点，才能够克服人性的弱点！
第1，对于新手小白首先对股市进行深入的学习，学习可以拿很小的钱去学习实践，也可以拿模拟盘去进行操作。
第2，对于散户来说，必须要经历过亏损，最好是大亏，只有经历过亏损，经历过大亏，才会明白股市的凶险才能够在后面的操作中，学会控制仓位，同时精选标的，不轻易梭哈，遇到下跌心态平静！
第3，给自己建立严格的交易系统，自己的止盈是多少？止损是多少？尤其是止损必须要设立，例如跌破30日线或跌破60日线必须无脑割掉，因为保住本金最重要，留住本金，还能留得青山在，不怕没柴烧。
第3点是最难的，需要经历过前面的两点：学习实践+外加大亏之后，第3点才能够建立出来。
当然还有另外一个办法克服人性的弱点，就是做价值投资，做长线投资。
研究一家公司，研究基本面，看好这个行业，看好这家公司，看好公司未来的前景，长期买入长期持有或在大熊市买入，在牛市卖出，其他时间不用看，这个也能控制人性的弱点，但是必须深入学习价值投资，才能做到，否则你也拿不住，因为你买入的过程中可能会长期阴跌，可能需要你拿2~3年才会涨上去！一样很纠结！
是人就有弱点，何况是股民！股民都是在拿着自己的血汗钱在股票市场奋战的人，甚至是全部身家在搏杀的。一般能够进入股市的人，基本上都是风险偏好比较强烈的人，不然是不会进入股市的。
是啊！在这个经济 社会 中，又有谁能够逃脱人生的这场赌博呢？！做企业不是赌博吗？做买卖不是吗？开个饭馆酒店什么的不是吗？还没开始呢，就都是做到墙上的，铺到地下的，买一堆乱七八糟东西的。
或成功，或倒闭；一个决策失误就可能前功尽弃，或前程似锦、鲜花铺地，或黯然神伤、失败退场。真是处处玄机，步步惊心啊。
人生充满选择，包括选择职业，选择恋爱。股票市场整个操作的过程，就是一个选择的过程。你选择哪只股票，选择何时买进，选择何时卖出；大道至简，炒股就两个动作—买进和卖出。中间有一个过程，就是等待。等待就是一个考验心态的过程，股民克服人性的弱点就在这个过程之中。一般股民都知道，“贪婪和恐惧”是人类最大的弱点，可真正要去克服它，有谁又做得到呢。这叫“想得破，忍不过。”我们只能尽量去克服它，修炼自己，达到日臻完善的境地。
其实，除了这两条以外，还有一条，就是耐心！这一条就是处在等待阶段，我们需要一点耐心，这很重要，你试想，要是雄狮在捕食的过程中，没有了耐心，他捕得到食物吗？有时候，离胜利还差一步，就是缺少耐心！
股民炒股要克服人性的弱点，有一条路是比较靠谱的，就是构建经历市场检验的交易规则，严格执行交易规则。
股民炒股，不赚反赔，绝大多数时候是受人性弱点的影响导致。比如，抓到一个涨停板，生怕主力次日核按钮，赚点钱赶紧走了。结果卖了之后，股价依旧连续涨停，卖飞了，遗憾不已。
再比如，股价经过一波涨幅之后，小幅下跌。你觉得这是正常的调整，整理之后，股价会卷土重来。然后股价反弹，这时你会觉得自己的判断没错。当股价反弹无力再次下跌时，你还是会看好股票后市向好，不会采取措施。而股价突然大跌时，才惊慌失措的割肉逃生。
再说一个我在问答中经常提到的例子，就是主力底部建仓，吸筹有难度，会控制股价破位下跌。散户本来觉得股价在底部区域，相对比较安全，但股价突然破位下跌，会打破心理平衡，避险的念头占据上风。由于主力是为了吸纳筹码而挖掘的价格黄金坑，股价没过多久就会拉回原来的价位，甚至直接上攻，形成主升浪。
恐惧、贪婪、幻想、拖延、犹豫、斤斤计较等人性弱点总会在交易时冒出来，干扰交易。这很难去阻止，因为他们打着为了你多赚钱的旗号。一旦牵涉了利益，他们自然就会跳出来干涉。
那么怎样在交易时克服这些人性的弱点？
傻瓜交易不失为一种好办法，也就是说，按着一定的交易模式去做交易，别的啥都不管。只是照做，赚钱也好，亏损也罢，都放一边，执行就好。只要模式是好的，赚钱是水到渠成的事。
当自身无法克服人性的弱点，那就让制度，让纪律去克制。
每个交易者都有自身人性的弱点，或多或少都会在交易时干扰交易，使交易变形。这也就是交易者要去建立自己的交易模式的原因。
哪怕是最简单最粗燥的交易模式，也好过没有交易模式，也能在一定程度上克制人性的弱点。比如，你构建一个5日均线金叉13日均线买入，5日均线死叉13日均线卖出，简单的去执行这一粗糙的交易模式，其结果也会好过没有交易模式的乱买。
构建了自己的交易规则，假设不能严格执行，人性的弱点依旧无法克制。这一点，我深有感触。当我构建起自己的交易规则后，由于执行的问题，依旧受到人性弱点的猛烈攻击，使交易变形。
只有严格执行交易规则，买入信号出现就买，卖出信号出现就卖，只去观察，不去思考，简单照做，剩下的交给市场。能够做到这一点，人性的弱点再强大，也无法影响到你的交易。
总之，交易中克服人性弱点的干扰，最有效的方法就是构建交易规则，严格执行交易规则。
股市就是一个金钱的战场，人性的弱点在这里得到全部展示，然而这是股民最不愿看到的，因为人性的弱点会让他们损失惨重，想盈利就要克服。但是人性的弱点是不能完全避免的，可以通过一些方法和自身的干涉让人性的弱点尽量弱化。
人性的弱点包括贪婪、恐惧、幻想、固执、暴躁、易怒、投机等等。在股市中的表现就是出现机会不敢进场、亏损不认亏并抱有幻想、盈利不出场最后止损、没有机会乱进场、小赚大亏等等，总结一下就是不按策略进行交易。
如何弱化人性的弱点？在股市中克服人性的弱点就是为了不要胡乱交易，个人认为必须要做好两点。
一、完善策略
这里说的完善策略其实是告诉大家要把交易的细节明确，只有明确的东西才会更容易执行。尤其是在控制风险时一定要明确在什么条件下果断离场，这些条件一定要明确，如果不明确在执行的时候肯定会犹豫，后续大概率是受人性的弱点影响。
二、自律
人性的弱点来自于人本身，所以还是需要我们自己来控制。
人在受到严重的打击后才会吸取教训，在股市中只有经历过大亏的人才会改掉坏习惯。但是很多人是经不起这种打击的，而且很多人是大打击没有小打击不断，导致很难彻底的克服人性的弱点，走向盈利的道路。
所以在我们刚入股市的时候就要强迫自己严格执行策略，如果这一点做不到，那只能等市场来收高额的学费了。
我相信连自己都战胜不了的人，做什么都不会成功！
回归交易本质，寻找交易真谛！
克服人性弱点炒股，要努力做到三个字：防风险
追涨杀跌是人之本性，与千百年进化而来的这种人之本性做斗争还是蛮难得。虽然蛮难的，但是还是有一些股票做的好的投资人。
想在股市里面取得比较好的收益，一定要控制风险，知晓股票背后上市公司的内在价值，在价格低于内在价值时买入，在价格高于内在价值时卖出，那怎么去判断内在价值到底是多少，还真的需要我们下功夫。
除了控制风险，还要有对市场的敏感性，了解经济周期的规律，知道一件事情发生后会引发什么事情发生。做好资产配置以及资产配置再平衡，这样可以及时的止损或者止盈，减少做过山车的情况，毕竟中国股市震荡的比较厉害。
最后还是建议不要炒股，个人投资者看到的信息虽然是真实的，但是很难又超额收益。长期来说，偏股类基金跑赢沪深300指数的比比皆是，选择一些好的偏股基金就好了，省时省力，收益预期也还可以。
学习，严守规则。
说到人性的弱点，实在是太多太多，在股市里很多时候都是反其道而行，很多人说要想在股市里赚钱，就要明白人性，人性的弱点是什么?接下来给大家分析几点。
第一点，就是贪婪 ，进股市的人有谁不是贪婪的？如果不是为了想赚钱，可以把钱放在银行，就是因为这种贪婪，想要钱生钱才每年才会有那么多的股民进入股市，但也是因为贪婪，很多人借钱融资炒股，最后百分之几十的亏损导致十几年都缓不过来，这都是生活中的例子。
进入股市以后，为了能够多卖一分钱，为了能够在买的时候便宜一分钱，很多人选择挂单买卖，也就是因为希望把成本拉低，后期拉升可以赚的更多，这都是因为贪婪！
第二点，就是恐惧， 在系统性风险来临的时候，几百家股票跌停，大盘下跌，百分之八九十的股民都是亏损的，很多股票能跌十几个跌停这时候依然有很多人担心继续下跌而导致更大的亏损，选择在下方割肉，结果是刚卖出股价开始拉升，就开始后悔不已，这是因为恐惧而导致的错误判断。
造成大幅亏损的原因是不该加仓的时候选择了加仓，该卖出的时候选择了继续持有，因为恐惧，在下方割肉出局，造成大幅度亏损。
第三点，就是抱怨 ，很多人做股票只要能赚钱就喜笑颜开，只要亏损了就开始找各种理由，很少有人能够总结自己身上的错误来改进，这样喜欢抱怨，喜欢埋怨别人的人在股市中是很难赚到钱的，因为他总是把问题归结到别人身上，从来不会想问题出在自己身上，比如说买股票听别人意见亏损了，会埋怨别人瞎说，却不会怪自己缺乏判断力。
每个人都是有弱点的，你想要把人性的弱点克服以后在炒股，这是不实际的，因为人无完人，而炒股也不是非要把人性的弱点客服以后再炒股。
想要在股市里赚钱的方法有很多种，你只要找到适合你自己的那种方法，并且持之以恒就会有效果，炒股是一项长期的投资和学习过程，遵循价值投资，选择看好的企业去买股票，而不是根据图形或者自己的喜好去操作。
放在股市里的资金不要超过自己所能承受的范围，永远不要满仓操作，这些都是给新手股民的一些建议，把心态调整好，进场的时机也很重要，等别人都亏钱的时候，才是你进场的时候。
股民怎样才能克服人性的弱点来炒股？
客观地说，直觉、从众等人类本性并不是绝对的缺点，我们的主观体验是构成人性的材料，它是人类对艺术和音乐、友谊与爱情、神秘性与宗教体验的感受源泉。但必须承认，上述人类本性会造成错觉思维、错误判断和错误行为，这一现象在投资活动中充分表现出来。任何所谓投资真经都会随着时间的流逝而失灵，只有其背后的真正原则与规律才会永恒
人性之所以被称为人性，就是因其源自于自身并难以克服，但仍然有应对之道，人们可以从态度、反思、试错与时间四个维度来修炼自己，克服人性弱点，获取满意的投资收益。
首先，正确的态度是克服心理弱点的基础。我们应当正视与承认人类具有局限性这一事实，这种对人类能力的自谦与怀疑是科学与宗教的核心所在。 社会 心理学家戴维·迈尔斯对此有精彩的论述，“科学同样包括直觉和严格检验的相互影响。从错觉中寻找现实需要开放的好奇心与冷静的头脑。以下观点被证明是对待生活的正确态度：批判而不愤世嫉俗，好奇而不受蒙蔽，开放而不被操纵。”在投资活动中树立这一态度同样是至关重要的，这需要保持中庸避免极端。如果不能保持好奇与开放的心态，就不能最大限度获取投资决策相关的信息，也就不能及早发现环境的转变与新的规律的形成，也就不能抓住转瞬即逝的投资机会；而如果不能以批判的态度对待一切信息，就容易受到他人的蒙蔽与操纵，从而陷入无数的投资陷阱。
其次，反思是克服心理弱点的方法。正如苏格拉底的旷世名言所说：“不加审视的生活是不值得过的。”反思与总结是人类进步的源泉，也是提升投资活动与投资决策成功率的重要方法。法国哲学家帕斯卡尔认识到，“任何一个单独的真理都是不充分的，因为世界是很复杂的。任何一个真理如果脱离了和它互补的真理，就只能算是部分真理而已。”世上没有绝对正确的事情，在做任何投资决策之前，不要先入为主与过分自信，务必从反对这一投资决策的角度进行思考，试着提出反对的道理与理由，或是咨询其他投资人的意见，尤其重视反对者的意见，这种反思与多重思考会极大地完善、丰富与修正你的投资决策，提高投资决策的质量。
7. 股民怎样正确对待自己炒股心态
第一，自信。炒股必须是一件自信的事，无论是炒股还是各行业，没有自信终将一事无成。每个人都有自己的炒股方式，无论走哪条路都必须要自信，相信自己的方式是可以盈利的，是可以在股票市场成功的。x0dx0ax0dx0a第二，坚持。持股不坚持，要么收益少要么卖的早。很多时候大家的感觉都是，明明买到了大牛股，很可惜没有拿住。即使我们能选到牛股，也不见得能赚到收益，因为主力有洗盘动作，如果不能坚持持股，再牛的股票也拿不住。x0dx0ax0dx0a第三，冷静。股票的走势呈现波段性，忽高忽低，散户普遍心理是，发现成交价格低于自己的买入价，心里开始发慌。就一直问自己，该不该抛，该不该割肉，往往白白造成损失。一旦股票涨了，又怕会不会跌下来，要不要马上止盈。抱有这样的心态，确实很难战胜股市的折磨。x0dx0ax0dx0a第四，自律。炒股不是一天两天。而是一个长期投资的股市，首先要注意身体。很多人为了炒股，不分昼夜不注意规律，股市的钱还没赚到就先把自己弄垮了。其次，自己制定了操作策略，能否执行也是一大问题。有自己的方法，严格执行，该加仓加仓，该止损止损，绝不犹豫才能有所突破。x0dx0ax0dx0a一个成功的投资者，必然能够控制好自己的情绪。做一个自信冷静，有自制力的人，必然是一个非同一般的投资者。在股市中最重要的是掌握好一定的经验与技巧，这样才能在股市中保持盈利，为了提升自身炒股经验，新手前期可以用个牛股宝模拟炒股去学习一下股票知识、操作技巧，对在今后股市中的赢利有一定的帮助。希望可以帮助到您，祝投资愉快！
8. 炒股，如何能做到见好就收
您好，针对您的问题，国泰君安上海分公司给予如下解答
(1)自律
很多人在股市里一再犯错误，其原因主要在于缺乏严格的自律控制，很容易被市场假象所迷惑，最终落得一败涂地。所以在入股市前，应当培养自律的性格。使你在别人不敢投资时仍有勇气买进。自律也可使你在大家企盼更高价来临时卖出，自律还可以帮助投资者除去贪念，让别人去抢上涨的最后1/8和下跌的1/8，自己则轻松自如地保持赢家的头衔。
(2)愉快
身心不平衡的人从事证券投资十分危险，轻松的投资才能轻松地获利。
保持身心在一个愉快的状态上，精、气、神、脑力保持良好的状态，使你的判断更准确。大凡会因股市下挫而示威游行，怨天尤人的投资者，基本上就不适合于股票操作。对股市的运用未有基本了解的投资，保持愉悦的身心不失为良策。
(3)果断
成功在于决断之中，许多投资者心智锻练不够，在刚上升的行情中不愿追价，而眼睁睁地看着股票大涨特涨，到最后才又迷迷糊糊地追涨，结果被"套牢"，叫苦不迭。因此，投资人心中应该有一把"剑"，该买就按照市价买入，该卖就按照市价卖出，免得吃后悔药。
(4)谦逊、不自负
在股票市场中，不要过于自负，千万不要认为自己了解任何事情，实际上，对于任何股票商品，没有人能够彻底地了解。任何价格的决定，都依赖于百万投资者的实际行动，都将会反映到市场中。如果因一时的小赢而趾高气扬，漠视其他的竞争者存在，则祸害常会在不自觉中来临。在股市中，没有绝对的赢家，也没有百分之百的输家。因此，投资者要懂得骄兵必败的道理。
(5)认错的勇气
心中常放一把刀，一旦证明投资方向错误时，应尽快放弃原先的看法，保持实力，握有资本，伺机再入，不要为着面子而苦挣，最终毁掉了自己的资本，到那时，就没有东山再起的机会了。所以失败并不是世界末日的来临，而是经由适当的整理和复原，可以使人振作和获取经验。在山重水复的时候，一定要有认错的勇气，这样就会出现柳暗花明。因为留得青山在，不愁没柴烧。
(6)独立
别人的补品，往往是自己的毒药，刚开始投资股票的投资大众往往是盲从者，跟着"瞎眼"的后面不会有什么好结果，了解主力所在，跟随主力有时是上策，有时却是陷阱，试着把自己作为主力去分析行情的走势往往有极大的帮助，真正能成为巨富的人，他的投资计划往往特别独行，做别人不敢做的决定，并默默地贯彻到底。请记住，在股市中求人不如求已，路要靠自己去探索。
(7)灵感：
股票市场中的高手常常能够通过观察、感觉产生预测未来的想象力。人类拥有视、味、触、嗅、听五种感觉，均是可以实体感觉到，唯有灵感来自不断地学习知识，积累经验，从而达到领悟到预测股市走势的能力。灵感也称为第六感。譬如某人专门绘K线图及指标，久而久之，心有灵犀一点通，对未来的走势常能抓准。又如运用中泰JTC投资人专家系统观察长期走势，许多使用者能确实了解股性，并以此作为买卖的依据，因而常能稳操胜券。由此看来，长期实践经验，理论知识的不断积累，到一定的时候，常常会产生灵感。
如仍有疑问，欢迎向国泰君安证券上海分公司企业知道平台提问。
9. 证券市场的自律管理
证券市场的自律管理
证券市场自律是指证券市场参与者组成自律组织，在国家有关证券市场的法律、法规和政策的指导下，依据证券行业的自律规范和职业道德，实行自我管理、自我改革的行为。那么证券市场是怎么样实现自律的呢?
一、证券交易所的自律管理
1、证交所的监管职能包括：对证券交易活动进行管理、对会员进行管理、对上市公司进行管理
2、证交所的一线监管权力：
①对出现重大异常交易的证券帐户限制交易，报证监会备案
②对证券的上市交易申请行使审核权
③就暂停或终止股票上市交易行使决定权
④对暂停或终止公司债券上市交易行使决定权
⑤当事人对证交所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，可向证交所设立的复核机构申请复核
3、证交所对会员的管理
①证交所接纳的会员应是依法设立的境内证券经营机构法人
②证交所接纳、开除会员，应报证监会备案
③证交所设立普通席位以外的席位、调整普通席位和普通席位以外的其他席位的数量，应报证监会批准
④会员转让席位必须经证交所审批，严禁会员将席位出租、承包给其他机构和个人使用
4、证交所对上市公司的管理
证交所应暂停上市公司股票交易的情形：
①该公司的股票交易发生异常波动
②投资者发出收购该公司股票的公开要约
③上市公司提出停牌申请
④证监会依法作出暂停股票交易的决定
⑤证交所认为必要时
二、中国证券业协会的自律管理
1、证券业协会成立于 1991.8.28
2、会员制，证券公司必须加入，权力机构是会员大会
3、三大职能：自律、服务、传导
4、代办股份转让系统由证券业协会负责自律管理
①证券公司依据合同，对股份转让公司信息披露行为进行监管、指导、督促
②证券业协会委托证交所对股份转让行为进行实时监控
③证券业协会履行自律管理职责，对证券公司代办股份转让服务业务监督管理
5、证券业从业人员的资格管理
(1)18 周岁，高中以上文化，完全民事行为能力，可参加证券从业资格考试，考试不实行专业分类考试
(2)取得从业资格的人员，符合下列条件的，通过证券经营机构申请执业证书，30 日内颁证：
①已被机构聘用
②最近 3 年无刑事处罚
③未被证券市场禁入
(3)取得执业证书人员，连续 3 年不从业的，协会注销其执业证书
(4)重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书
(5)取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构聘用的，原聘用机构应在 10 日内向协会报告，变更该人员执业注册登记
(6)从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应在 10 日内报告协会，变更执业注册登记
(7)从业人员在执业过程中受到聘用机构处分的，该机构应在 10 日内向协会报告
(8)参加资格考试的人员，扰乱考场秩序的，2 年内不得参加考试
(9)被证监会吊销执业证书或被证券业协会注销执业证书的人员，协会可在 3 年内不受理其执业证书申请
6、从业人员诚信信息管理
证券业从业人员诚信信息记录的内容包括：
基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息
(1)警示信息的内容包括：
①受到证监会谈话提醒
②拒绝证监会证监局检查、调查
③执业注册或变更中隐瞒、编造
④无正当理由不参加持续培训或执业证书年检
⑤被投诉
⑥违反所在机构内部管理制度
(2)无明显事实根据的匿名投诉不记录，调查不属实的投诉不记录
三、证券登记结算公司的'自律管理
1、中央登记制度：证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接
2、2001.3.30 成立，不以盈利为目的的法人
3、证券登记结算公司的设立条件：自有资金不少于 2 亿
4、证券登记结算制度
(1)证券实名制
(2)货银对付的交收制度：
我国上市证券的集中交易采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则，向证券登记结算机构足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。主要的但包方式是结算参与人存放一定数量的证券交易备付金
(3)分级结算制度和结算参与人制度：
①证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体
②证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续
③只有取得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能进入登记结算系统参与结算业务
(4)净额结算制度：
证券交易结算方式分为全额结算、净额结算
①全额结算：交易双方对达成的交易逐笔结算，逐笔转移证券和资金
②净额结算：交易双方对达成的交易实行轧差清算，对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付
③我国多数证券交易采取多边净额结算方式
(5)结算证券和资金的专用性制度：
各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收帐户，不得被强制执行
四、证券业从业人员执业行为准则
1、《证券业从业人员执业行为准则》是我国证券行业从业人员第一部系统性自律规则
2、从业人员在执业中要遵守的原则：
①维护客户利益原则
②诚实守信原则
③勤勉尽责原则
④维护行业声誉原则
3、利益冲突：
从业人员自身利益、相关利益于客户利益冲突、可能冲突时，应及时报告所在机构，无法避免时，应确保客户利益得到公平对待
4、保密义务：
①司法机关、政府监管部门调查取证的除外
②对客户服务结束后、离职后，仍应承担保密义务
5、违法违规指令的报告义务
从业人员发现违法违规行为时，应首先通过内部程序报告高管或董事会;机构不处理的，向证监会或证券业协会报告
6、证券公司从业人员特定禁止行为：
①在经纪业务中接受客户全权委托
②对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该证券
③略
7、证券公司必须将证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券资产管理业务分开办理不得混合操作
8、从业人员三级管理体系：行政监管机关、自律管理组织，所在机构
9、证券业协会设自律监察专业委员会对机构和从业人员进行纪律惩戒，需要行政处罚或行政监管措施的，移交证监会处理
10、从业人员受到所在机构处分，或这因违法违规被国家有关部门查处，机构应在 10 工作日内报告协会