① 什么是股权质押融资 股权质押融资的风险控制
股权质押融资的定义：是指公司股东将其持有的公司股权出质给银行或其他金融机构,获取贷款的融资方式。融资方把持有的股权（流通股、限售股或非上 市股权）作为质押担保，从金融机构（银行或信托）获得融通资金的一种方式。
在生活中，可能大家有听过甚至因为需资金应急有做过汽车、房屋质押等手续。实际上股市里也存在“质押”这个东西，那么咱们首先在今天认识一下“股权质押”的有关内容吧。让知识面能得到拓宽！
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一、什么是“股权质押”？
1.股权质押的意思
股权质押是作为一种担保方式的，即给债务的履行做担保，债务人（公司）或则是第三人据法合法将其股权出质给债权人（银行等），倘若是出现了当事人约定的实现质权，或者是债务人不履行债务的情形时，债权人有权就该股权优先受偿。这里的“股权”既包括有限责任公司的股东出资，也是包括了股份有限公司的上市或者是非上市的股票。
2.公司进行股权质押的原因
当一个公司决定进行股权质押，这一般说明了公司极有可能出现了资金周转困难的问题，关于财务状况无法正常经营了，特别需要资金来补充现金流。
股权质押的情境一般是这样的：
倘若企业近期需要的资金是2000万，拿股票质押来进行融资，倘若银行把钱给他，如果用折扣率为五折，那实际拿到手的资金是1000万。为了避免出现无法偿还银行本金的状况，这也是银行设置预警线和平仓线的原因。已保证自己的利益不会损失，一般两者多为140-160%或130-150%。
还有，在公司的股权质押上是有上限的，通常股票质押时拥有5~6折的质押率，广泛在5折，期限大多数都是在半年至2年，这最后的质押率水平，我们要凭据公司资质来确定才行。我们需要注意的是，如果股权被冻结了再进行质押的话是不可能的。
3.哪里可以查看股权质押的相关内容？
可以到上市公司的官网或者是某些金融终端去查一查。在股市里一定要学会留意公司股权质押信息，除此之外还是要留意其他的重要信息。这里有个链接，大家去点击即可获取一份投资日历，里面含有公司除权除息、有新股申购、还有停牌复牌等具体信息：专属沪深两市的投资日历，掌握最新一手资讯
二、股权质押是好事还是坏事？对股票有影响吗？
股权质押相当于是一种融资工具，可以补充或弥补现金流、改善企业的经营现状。
但是，关于一些潜在的风险还是尚存的，例如平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权。
对股票的影响是不是有利的，还是要具体问题、具体分析。
1、利好股票的情况
若是说公司进行股权质押来获得流动资金，以此为目的希望经营主业或开展新项目的话，这都是利好的事情，毕竟能够开疆扩土。另外，你所质押的股票是流通的股票的话，这意味着在市场上该股的股票数量减少，需求量变化不是很大，那拉升这个股票的资金量有所减少，处于市场风口的情况下，还是能容易开启行情的。
2、利空股票的情况
倘若上市公司的目的只是想偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出，公司财务的窘况就反而被体现出来了，投资者会减少对该公司的预期和好感度。另外，如果股权进行高质押，倘若导致股价下跌，甚至跌破预警线，证券公司万一出售质押股票，容易形成负反馈，影响市场对该股票的做多情绪，最终可能会致使股价的下降。
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② 股票质押业务存在的最主要的风险是什么
法律分析：1、市场风险
待购回期间，若质押标的证券市值下跌，客户将面临按约定提前购回、补充质押标的证券或采取其他约定方式提高履约保障比例的风险。待购回期间，标的证券处于质押状态，客户无法卖出或另作他用，客户可能承担因证券价格波动而产生的风险。
2、利率波动风险
客户在参与股票质押式回购交易期间，若因提前购回、延期购回，或中国人民银行调整同期金融机构贷款基准利率，导致期限利率变动，可能会给投资者带来额外的利息支出。
3、履约保障不足风险
客户在参与股票质押式回购交易期间，因标的证券价格下跌等原因导致交易的履约保障不足时，客户需提前购回或补充质押客户无法提前购回或补充质押，则面临标的证券被违约处置的风险因处置结果的不确定，可能会给客户造成损失。
4、提前购回风险
若质押标的证券在待购回期间发生被暂停或终止上市、跨市场吸收合并、要约收购、权证发行、公司缩股或公司分立等事件时，投资者面临被动提前购回的风险。
5、违约处置风险
客户在参与股票质押式回购交易期间，发生业务协议所列示的违约情形时，则将面临标的证券被违约处置的风险，因处置结果的不确定，可能会给客户造成损失。
法律依据：《中华人民共和国民法典》
第四百三十一条 质权人在质权存续期间，未经出质人同意，擅自使用、处分质押财产，造成出质人损害的，应当承担赔偿责任。
第四百三十二条 质权人负有妥善保管质押财产的义务保管不善致使质押财产毁损、灭失的，应当承担赔偿责任。
质权人的行为可能使质押财产毁损、灭失的，出质人可以请求质权人将质押财产提存，或者请求提前清偿债务并返还质押财产。
③ 股权质押融资风险有哪些风险如何避免
股权质押融资是资本市场上进行融资的一种重要手段，很多的公司或者说大型的上市公司都会采取这种方法进行融资，因为通过股权是呀融资的方式，可以获得大量的现金流，让公司能够在短期那有着足够的充足资金，但是这种方法也存在着很多的风险，例如最近苏宁等公司都将股权进行质押，但是他们的质押比例很高，引起了公司重大的财务或者说经营危险，主要有以下几点，
一、股权质押可能会导致公司的经营风险
股权质押可能会导致公司在未来发生一定的经营风险，因为股权质押会导致公司的信用。有一部分的损失，特别是像今年的苏宁股权质押的比例已经达到了100%，资本市场上听到这个消息之后，立即可能会对苏宁产生重大的不利影响，所以按股权进行质押的消息，并不一定对上市公司或者资本捧场来说是一个好消息，
④ 股权质押融资的风险有哪些，股权质押融资要注意
股权质押，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。股权质押就是一种融资的工具，可以用它来填补现金流现金流，还可以来改善企业的经营现状。不过，其潜在平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权的风险。对股票的影响是趋于有利方面还是有弊方面的问题，还是要根据现实情况入手分析。
1、利好股票的情况
若是说公司进行股权质押来获得流动资金，以此为目的希望经营主业或开展新项目的话，则可视为利好，毕竟有利于开疆扩土。另外，你所质押的股票是流通的股票的话，也就是说市场上有的该股的股票数量已经减少了，需求量变化不是很大，那么就是拉升该股所需的资金量减少，那处在市场风口的话就比较容易开启行情。
2、利空股票的情况
如果上市公司仅为了偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出，反而就让公司财务的窘况浮出水面，会降低投资者对该公司的预期和好感度。再者，股权要是进行高质押，倘若真的发生了股票下跌的情况，并且跌破到预警线，证券公司一旦出售质押股票，容易引发不好的反馈，换言之，市场对该股票的太多情绪是由于证券公司出售质押，最终导致股价的可能下跌。
总的来说，股权质押就是一种融资工具，可以用它来补充现金流，还可以用来改善企业的经营现状。由于股权质押存在一些潜在的风险，例如平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权等等，因此对股票的影响究竟是利好还是利空，最终还是要看具体的情况是怎么样的，大家不要盲目做出判断，需要具体情况具体分析。
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⑤ 质押贷款业务的风险防范措施有哪些
1、防范虚假质押风险。
银行查证质押票证时，有密押的应通过联行核对；无密押的应派人到出证单位或其托管部门作书面的正规查询。动产或权利凭证质押，银行要亲自与出质人一起到其托管部门办理登记，将出质人手中的全部有效凭证质押在银行保管。要切实核查质押动产在品种、数量、质量等方面是否与质押权证相符。同时要认真审查质押贷款当事人行为的合法性；接受共有财产质押，必须经所有共有人书面同意；对调查不清、认定不准所有权及使用权的财产或权利，不能盲目接受其质押。为防范质物司法风险，银行必须严格审查各类质物适用的法律、法规，确保可依法处置质物；对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证，应拒绝质押。
2、防范质物的价值风险。
要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司或专业质量检测、物价管理部门做价值认定，再确定一个有利于银行的质押率；选择价值相对稳定的动产或权利作为质物，谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。
3、防范质押操作风险。
银行首先必须确认质物是否需要登记。其次，按规定办理质物出质登记，并收齐质物的有效权利凭证，同时与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施。再者，银行要将质押证件作为重要有价单证归类保管，一般不应出借。如要出借，必须严格审查出质人借出是否合理，有无欺诈嫌疑；借出的质物，能背书的要注明“此权利凭证(财产)已质押在X银行，X年X月X日前不得撤销此质押”，或者以书面形式通知登记部门或托管方“X质押凭证已从银行借出仅作X用途使用，不得撤销原质权”，并取得其书面收据以作证明。
⑥ 实现质押股权要注意哪些问题
股权质押，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。股权质押就是一种融资的工具，可以用它来填补现金流现金流，还可以来改善企业的经营现状。不过，其潜在平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权的风险。对股票的影响是趋于有利方面还是有弊方面的问题，还是要根据现实情况入手分析。
1、利好股票的情况
若是说公司进行股权质押来获得流动资金，以此为目的希望经营主业或开展新项目的话，则可视为利好，毕竟有利于开疆扩土。另外，你所质押的股票是流通的股票的话，也就是说市场上有的该股的股票数量已经减少了，需求量变化不是很大，那么就是拉升该股所需的资金量减少，那处在市场风口的话就比较容易开启行情。
2、利空股票的情况
如果上市公司仅为了偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出，反而就让公司财务的窘况浮出水面，会降低投资者对该公司的预期和好感度。再者，股权要是进行高质押，倘若真的发生了股票下跌的情况，并且跌破到预警线，证券公司一旦出售质押股票，容易引发不好的反馈，换言之，市场对该股票的太多情绪是由于证券公司出售质押，最终导致股价的可能下跌。
总的来说，股权质押就是一种融资工具，可以用它来补充现金流，还可以用来改善企业的经营现状。由于股权质押存在一些潜在的风险，例如平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权等等，因此对股票的影响究竟是利好还是利空，最终还是要看具体的情况是怎么样的，大家不要盲目做出判断，需要具体情况具体分析。
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⑦ 如何控制股票质押风险
股权质押是商品经济发展到一定程度的产物。在市场经济日益发达的今天,越发显现出其融资等方面的独特魅力。但由于股权价值具有易变性的特点,加上我国股权质押制度相对滞后,使得股权质押具有较大的风险性。对股权质押在实践中遇到的一些问题做出理论上的研究,努力探索股权质押的风险控制对策,将有助于推进这一新兴担保方式的发展和保障债权人的权利,是具有现实意义的重要课题。本文主要通过对股权质押的实践中可能存在的各种风险进行分析,然后提出一些相应的风险防范措施,以期对我国股权质押的理论和实践有所帮助。 本文共分为以下三章： 第一章为股权质押概述。本章首先论述了股权质押的概念、特征等基本问题,并对股权质押进行了比较详细的历史考察。其次,笔者通过对股权质押的标的物进行分析,认为股权质押是以股权的全部权能为标的。最后,笔者对股权质押的生效和股权质押合同的生效进行了比较分析。根据《物权法》的规定,质押合同生效与质权的生效条件是不同的,质押合同自合同成立起生效,质权自办理相应的出质登记时发生法律效力。 第二章为股权质押的风险类别。我国现行的股权质押制度相对落后,不成熟,也不完善,存在着各种缺陷,隐含着巨大风险。本章对股权质押存在的风险类别进行了分析,总结出股权质押在实践中可能存在的四类风险,包括：股权价值的风险、股权质押的道德风险、质押物选择的风险和法律风险。其中最主要的风险是股份价值和股票价格的不稳定性引起的质押股权价值风险。股权价值风险也是其内生风险。 第三章为股权质押的风险控制对策。股权质押具有高度的风险性。债权人要保障自己的权利得以实现,除了主观上要认识到各种风险的存在外,客观上也应当采取相应的措施,进行事前预防。本章根据对股权质押存在的风险进行分析,提出以下防范和控制措施：确保股权质押合法有效、谨慎选择标的物并对出质人进行资信评估、正确评估出股权质押的价值并确定质押率、建立股权质押的证券评级机制体系并设立警戒线和平仓线、股权质押相关法律和政策环境的完善。
⑧ 什么是股权质押融资 股权质押融资的风险控制
在生活中，可能大家都有听到过有人因为急需资金应急而做过汽车、房屋的质押等手续。其实，股市里也有“质押”这一东西，那么“股权质押”都包含了哪些内容呢？咱们今天就对其做个了解。让知识面能得到拓宽！
开始之前，明白不少投资者都希望自己购买到牛股，那么这里有福利，大家先领取了--机构精选的牛股榜单新鲜出炉，这种良机不容错过：【绝密】机构推荐的牛股名单泄露，限时速领！！
一、什么是“股权质押”？
1.股权质押的意思
股权质押其实就是这种担保方式，即给债务的履行做担保，债务人（公司）或者第三人依照法律将其股权抵押给债权人（银行等），如果是出现了债务人不履行债务，再或者是发生了当事人约定的实现质权的情形时，债权人有权就该股权优先受偿。在这里所表示的“股权”既包括了有限责任公司的股东的出资，而且也包括了这一些股份有限公司已经上市的股票或还没有上市股票。
2.公司进行股权质押的原因
公司进行股权质押，一般说明了这个公司的资金周转困难，财务状况难以保持正常经营，急切需要资金来补充现金流。
一般来说，这是股权质押的情况：
如果某企业近期需要2000万资金，用股票质押来融资，倘若银行出借资金给他，如果用折扣率为五折，那实际拿到手的资金是1000万。防止他无法偿还银行本金，因此，银行设置了预警线和平仓线，可避免出现自己的利益损失的情况，一般两者多为140-160%或130-150%。
另外，公司做股权质押是有上限规定的，大多数股票质押时的质押率会打五到六折，普遍5折，期限基本上是半年至2年，质押率水平如何是根据公司的资质来确定的。值得注意的是，要是股权被冻结了是不能进行质押的。
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二、股权质押是好事还是坏事？对股票有影响吗？
股权质押作为一种融资工具，当可以拿来补偿现金流，还可以拿来改善企业的经营现状。
但是，关于一些潜在的风险还是尚存的，例如平仓或爆仓以及为保持股权而丧失控制权。
对股票的影响是不是有利的，还是要具体问题、具体分析。
1、利好股票的情况
如果说公司所要进行股权质押来获得流动资金也都是想要经营主业或是开展新项目，可以视为利好，这怎么说都是利于开疆扩土的事。另外，你所质押的是流通的股票的话，也就是说市场上有的该股的股票数量已经减少了，需求量大致不变，拉升这个股票所要的资金量变少了的话，处在市场风口，相对来说还是容易开启行情。
2、利空股票的情况
上市公司仅仅为了偿还短期债务以及无关公司发展大计的支出的情况，这反而体现公司财务的窘况，投资者会减少对该公司的预期和好感度。另外，如果股权进行高质押，这要是真的导致股票下跌，甚至跌破预警线，证券公司一旦出售质押股票，容易成为反面反馈，如果证券公司出售质押的话，那么影响市场对该股票的做多情绪，最终导致股价的可能下跌。
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⑨ 股票质押式回购风控指引是什么
一、股票质押式回购交易业务
股票质押式回购交易(简称“股票质押回购”)是指符合条件的资金融入方(简称“融入方”)以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方(简称“融出方”)融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司于2013年5月24日联合发布了《股票质押式回购交易及登记结算业务办法(试行)》，标志着这一创新业务的正式已具备制度基础。
2015年3月中国证券业协会发布《证券公司股票质押式回购交易业务风险管理指引(试行)》，《指引》将对券商在风险可测、可控、可承受的前提下开展股票质押式回购交易业务，起到很好的规范作用。
二、股票质押式回购风控指引主要内容
《指引》主要对券商开展此项业务的风险管理体系、融入方准入管理、标的证券管理、业务持续管理和违约处置管理作出了要求；其中，《指引》规定，单一融入方累计融资余额不得超过证券公司净资本的10%。
在净资本管理方面，《指引》规定证券公司以自有资金出资的，融出资金余额不得超过其净资本的200%，证券公司可根据自身风险承受能力确定具体比例；应当及时根据股票质押式回购交易业务开展和市场变化情况，对业务的市场风险、信用风险、流动性风险等各类风险进行压力测试。
在标的券准入方面，《指引》标的证券出现下列情形之一的，证券公司应当审慎评估质押该标的证券的风险：一是单一标的证券已质押数量占总股本超过50%；二是标的证券所属上市公司上一年度亏损且本年度仍无法确定能否扭亏；三是标的证券涨幅较高；四是标的证券对应的上市公司存在退市风险；五是标的证券对应的上市公司及其高管、实际控制人正在被有关部门立案调查；六是证券公司认为存在风险较大的其他情形。
证券公司还应当根据融入方、标的证券的不同情况，设置差异化的履约保障比例；应当制定融入方持续管理制度。
《指引》要求，证券公司应当建立标的证券管理制度，明确标的证券筛选标准或准入条件、质押率上限、具体项目标的证券质押率确定机制、标的证券集中度管理机制等，并明确调整机制，定期或者不定期对其适用性进行评估和更新。