⑴ 股权投资成功案例有哪些
案例1——无锡尚德
尚德有限公司主要从事晶体硅太阳电池、组件以及光伏发电系统的研究，制造和销售。尚德公司于2004年被PHOTON International评为全球前十位太阳电池制造商，并在2005年进入前6位。2005年5月，尚德在全球资本市场进行了最后一轮私募，英联、高盛、龙科、法国Natexis、西班牙普凯等投资基金加盟，这些公司用8000万美元现金换得尚德公司7716万股权。2005年12月，在纽约交易所挂牌，开盘20.35美元。筹资4亿美元，市值达21.75亿美元，成为第一家登陆纽交所的中国民企。施正荣持6800万股，以13.838亿美元身价排名百富榜前五名。无锡尚德成功上市中，私募基金发挥了重要作用。
案例2——盛大网络
2003年3月盛大网络获得软银亚洲4000万美元注资，成为当时中国互联网业最大规模的私募融资，2004年5月13日，盛大网络成功登陆纳斯达克，2005年7月软银亚洲撤出盛大，兑现5.6亿美元，从4000万到5.6个亿，不到3年，投资收益高达1400%。
案例3——携程网
1999年10月，携程网吸引IDG第一笔投资，2000年3月吸引软银集团第二轮融资，2000年11月引来美国卡莱尔集团的第三笔投资，前后三次募资共计吸纳海外风险投资近1800万美元。2003年12月10日，成立仅仅4年多的创业型公司携程网在美国纳斯达克成功上市，携程网也随即成为中国互联网第二轮海外上市的一个成功典范。
案例4—— 阿里巴巴
当年1元原始股，现在变成161422元!
2007年11月6日，阿里巴巴集团的B2B子公司正式在港交所挂牌。总市值超过200亿美元。最引人注目的是其独特的内部财富分配格局，阿里巴巴4900名员工持有B2B子公司4.435亿股。 2014年9月21日，阿里巴巴上市不仅造就了马云这个华人首富，还造就了几十位亿万富翁、上千位千万富翁、上万名百万富翁，这是一场真正的天下财富盛宴。阿里巴巴上市前注册资本为1000万元人民币，阿里巴巴集团于美国时间9月19日纽约证券交易所上市，确定发行价为每股68美元,首日大幅上涨38.07%收于93.89美元，现股价102.94美元，股本仅为25.13亿美元，市值达到2586.90亿美元，收益率达百倍以上。相当于当年上市前1元原始股，现在变成161422元。
案例5——腾讯当年
1元原始股，现在变成14400元!
2004年6月16日，腾讯上市，造就了5位亿万富翁、7位千万富翁和几百位百万富翁。腾讯上市前公司注册资本6500万元人民币，2004年6月腾讯在香港挂牌上市，股票上市票面价值3.7港元发行;第二年，腾讯控股开始发力飙升，当年底，其股价便收于8.30港元附近，年涨幅达78.49%;到2009年时，腾讯控股以237%的年涨幅成功攀上了100港元大关，为香港股市所瞩目。
2012年2月，该股已站在了200港元之上，此后新高不断。2014年3月该股股价一举突破600港元大关，2014年5月将一股拆为五股，现单股股价为136港元，总市值达到1500多亿美元。相当于当年上市前投资1元原始股，现在变成14400元。
案例6——网络
当年1元原始股，现在变成1780元!
2005年8月5日，网络上市，当天创造了8位亿万富翁、50位千万富翁、240位百万富翁。网络上市前注册资本为4520万美元，2005年8月5日，网络成功登陆纳斯达克，股价从发行价27美元起步，一路飙升，开盘价66美元，收于122.54美元，上涨95.54美元。
首日股价涨幅更是达到353.85%，现股价为227.53美元，增长上百倍，网络现市值近800亿美元。相当于当年上市前投资1元原始股，现在变成1780元。
案例7—— 格力电器
当年1元原始股，现在变成1651元!
珠海格力电器股份有限公司于1996年11月18日在深圳证券交易所挂牌交易，当时总股本为7500万元，每股净资产为6.18元，如今股价达到41.19元，总市值达到1238.94亿。相当于当年上市总投资1元原始股，现在变成1651.92元。
案例8——贵州茅台
当年1元原始股，现在变成1095元!
贵州茅台酒股份有限公司于2001年8月27日在上海证券交易所上市，每股发行价31.390元，上市首日开盘价34.51元，上市时注册资本为人民币18500万元，现今股价177.47元，总市值达到2026.7亿，相当于当年上市前1元原始股，现在变成1095.5元。
案例9——东阿阿胶
当年1元原始股，现在变成416元!
1996年07月29日“东阿阿胶”A股股票在深圳挂牌上市，当时注册资本为6238万元，股票发行价格为每股5.28元，如今股票价格达到39.48，市值更是达到258.08亿元。相当于上市前1元原始股，现在变成416元。
案例10——海尔电器
当年1元原始股，现在变成367元!
青岛海尔于1993年11月19日在上海证券交易所挂牌交易，每股实际发行价为7.38元，而今股票价格为20.13元，青岛海尔上市前注册资本1.5亿，现今市值为550.93亿元。相当于当年上市2 前投资1元原始股，现在变成367元。
⑵ 封闭型基金案例资料
封闭式基金一览
1．.宝盈基金管理公司：
184728基金鸿阳 上市日期2002-12-18存续期15年，到期日2016-12-09。为成长基金
复合型（即平衡型）基金，主要投资于业绩能够持续高速长的成长型上市公司和业绩优良而稳定的价值型上市公司，所追求的投资目标是利用成长型和价值型两种投资方法的复合效果更好地分散和控制风险，在保持基金资产良好的流动性的基础上，实现基金资产的稳定增长，为基金持有人谋求长期最佳利益。其股票投资包括两部分：一部分为成长型投资，另一部分为价值型投资。成长型和价值型投资的比例关系，根据市场情况的变化进行调整，但不论对成长型亦或价值型上市公司的投资最低均不得低于股票投资总额的30％，最高均不得高于股票投资总额的70％。
2．博时基金管理有限公司
184692基金裕隆 上市日期1999-06-24, 存续期15年，到期日2014-06-14。为投资者减少和分散投资风险，确保基金资产的安全并主要通过投资于业绩能够保持长期可持续增长、从长远来看市场价值被低估的成长型上市公司来实现基金的投资收益。基金的投资组合本着收益性、安全性、流动性的原则。依据上市公司的预期收益和发展潜力，通过投资于业绩能够保持长期可持续增长、从长远来看市场价值被低估的成长型公司来实现基金长期的股票投资收益。通过综合国内国际经济环境、行业、公司和证券市场的相关因素，确定各类金融工具的投资组合比例，达到分散和降低投资风险，确保基金资产安全，谋求基金收益长期稳定的目的。作为一只成长型基金，本基金并不排除投资于价值被严重低估的公司，尤其是收入稳定，相对于存款收益率而言，分红派息比率较高的公司，但本基金投资于这类价值型公司的比例不高于基金总资产的20％。
184705基金裕泽 上市日期2000-06-07，存续期15年，到期日 属于科技基
金，主要投资于具有较高科技含量的上市公司。所追求的投资目标是在尽可能分散和规避投资风险的前提下，谋求基金资本增值和投资收益的最大化。投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80％; 投资于国家债券的比例不低于基金资产净值的20％。
500006基金裕阳 上市日期1998-07-30，2013-07-25。基金的投资目标是为投资者减少和分散投资风险,确保基金资产的安全并谋求基金长期稳定的投资收益。
3. 长城基金管理有限公司
184722基金久嘉 上市日期2002-08-27，存续期15年，到期日2017-07-04。基金的
投资目标是为投资者减少和分散投资风险,确保基金资产的安全并谋求长期稳定的收益。资理念与投资策略建立于证券市场近似有效性(或半强有效性)的假定前提下。在此前提下,我们认为在充分考虑投资的风险与回报情况下,大多数证券的定价是恰当的。因而我们将在基于详尽分析前提下尽可能分散投资于不同的股票以降低个别公司的风险。同时,根据我们的经验与统计,在大多数情况下,资产配置是确定投资风险－回报状况的主要决定因素。资产配置的选择比资产组合选择对投资业绩的影响将重要得多,我们将对基金的资产配置尤为重视,以保证基金收益的稳定增长。
4.长盛基金管理有限公司
184690基金同益 上市日期1999-04-21，存续期15年，到期日2014-04-08。基金投资目标为，投资者减少和分散投资风险，确保基金资产的安全并谋求基金长期稳定的投资收益。投资于股票、债券的比例不低于本基金资产总值的80％，本基金投 资于国家债券的比例不低于本基金资产净值的20％。
184699基金同盛 上市日期1999-11-26，存续期15年，到期日2014-11-05。要投资于业绩能够持续高速增长的成长型上市公司和市场价值被低估的价值型上市公司，利用成长型和价值型两种投资方法的复合效果更好地分散和控制风险，实现基金资产的稳定增长。为成长价值复合型基金，其股票投资包括两部分，一部分为成长型 投资，另一部分为价值型投资。成长型和价值型投资的比例关系，根据市场情况的变化进行调整，但不论对成长型亦或价值型上市公司的投资最低均不得低于股票投资总额的30％，最高均不得高于股票投资总额的70％。
160806“创新式封闭基金”长盛同庆 成立日期20090-5-12,存续期3年,封闭期届满后转为上市开放式基金（LOF）。本基金封闭期自基金合同生效起之日至三年后对应日止。如该对应日为非工作日，则封闭期到期日顺延到下一个工作日。基金为可分离交易股票型证券投资基金，在封闭期内将基金总份额自动按4:6的比例分离成稳健收益类基金份额（基金份额简称“同庆A”）和积极收益类基金份额（基金份额简称“同庆B”），两类基金份额的基金资产合并运作。在三年的封闭期内，同庆A和同庆B两只基金分别登记在不同的代码下面进行分离交易；场内投资者可以单独对A或者B份额卖出或者买入，场外投资者可以转托管场内，进行A或者B份额买卖；A或B份额场内价格的形成由各自的供需关系决定。基金投资于具有稳健成长和业绩优良的上市公司股票，力求在有效控制风险的前提下实现基金资产的稳健、持续增值。基金投资于具有稳健成长和业绩优良的上市公司股票，力求在有效控制风险的前提下实现基金资产的稳健、持续增值。基金资产整体运作来看，本基金为股票型基金，属于高风险、高收益的基金品种，基金资产整体的预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。从本基金所分离的两类基金份额来看，由于基金收益分配的安排，同庆A份额将表现出低风险、收益相对稳定的明显特征；同庆B份额则表现出高风险、相对收益较高的显着特征。在封闭期后，股票投资占基金资产的比例为60%-95%，债券投资占基金资产的5%-40%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
5.大成基金管理有限公司
184701基金景福 上市日期2000-01-10，存续期15年，到期日2014-12-30。通过指数化投资和积极投资的有机结合,实现投资风险和收益的优化平衡,力求使用权基金取得超过市场的投资收益,实现基金资产的长期稳定增值。投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80％；投资于债券的比例不 低于基金资产净值的20％。
184691基金景宏 上市日期1999-05-18，存续期15年，到期日2014-05-05。基金的投资目标是为投资者减少和分散投资风险,确保基金资产的安全并谋求基金长期稳定的投资收益。投资于股票、债券的比例，不得低于基金资产总值的80％；投资于 国家债券的比例， 不得低于基金资产净值的20％。
150002 “创新式封闭基金”大成优选股票 成立日期2007-08-01，存续期限 5年。股票投资比例：股票60-100% 权证0-3% 固定收益及现金0-40% 资产支持证券0-20%。属股票型基金。
6. 富国基金管理有限公司
500005基金汉盛 上市日期1999-05-18，续期15年，到期日2014-05-17。资目标是为投资者减少和分散投资风险，确保基金资产的安全并谋求基金长期稳定的投资收益。投资于股票、债券的比例不低于本基金资产总值的80％,本基金投资于国家债券的比例不低于本基金资产净值的20％。
500015基金汉兴 上市日期2000-01-10，续期15年，到期日2014-12-30。平衡型证券投资基金,兼顾稳定收益和利得,即在投资于绩优型上市公司和债券的同时,兼顾成长型上市公司的投资,充分注重投资组合的流动 性,从而为投资者养活和分散投资风险,确保基金资产的安全,谋求基金资产的长期稳定收益投资于股票、债券的比例不低于本基金资产总值的80％，本基金投 资于国家债券的比例不低于本基金资产净值的20％。
161010“创新式封闭基金”富国天丰债券基金 成立日期2008-10-24，存续期3年，到期日2011-10-24。投资目标是在追求本金长期安全的基础上，力争为基金份额持有人创造较高的当期收益。在封闭期间，投资于固定收益类资产的比例为基金资产的80%-100%，投资于非固定收益类资产的比例为基金资产的0-20%；在开放期间，投资于固定收益类资产的比例为基金资产的80%-95%，投资于非固定收益类资产的比例为基金资产的0%-20%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
7. 国泰基金管理有限公司
500011基金金鑫 成立日期1999-10-21，存续期15年。基金是以具有良好成长性的国企股为投资重点的成长型基金；所追求的投资目标是在尽可能分散和规避投资风险的前提下，谋求基金资产长期稳定增值。和规避投资风险的前提下，谋求基金资产长期稳定增值。基金的投资组合由股票投资和债券投资两部分组成，其中股票投资部分主要包括稳定成长型国企股和快速成长型国企股。
500001基金金泰 成立日期1998-03-27，存续期15年。本基金是平衡型基金，并以价值型和成长型股票为投资重点；投资目标是在尽可能分散和规避投资风险的前提下，谋求长期稳定的投资收益。通过对具有良好成长性的国企股的重点投资，以体现积极与稳健并重的投资原则，谋求基金资产的长期稳定增值。
160212 “创新型封闭式基金”国泰估值优势分级 2010年2月3日成立，封闭期为三年（含三年），封闭期届满后转为上市开放式基金（LOF）。按照基金合同的约定，在封闭期将基金份额持有人初始有效认购的基金总份额按照1:1的比例分离成预期收益与风险不同的两种份额类别，即优先类基金份额（基金份额简称“估值优先”）和进取类基金份额（基金份额简称“估值进取”）。基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行、上市的股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具。 其中，封闭期内股票投资占基金资产的60%-100%，债券、货币市场工具、现金、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的0%-40%。
封闭期届满，本基金转换为上市开放式基金（LOF）后，开放基金份额申购与赎回业务。股票投资占基金资产的60%-95%；债券、货币市场工具、现金、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%，其中，本基金在封闭期后保留不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。
8. 国投瑞银基金管理有限公司
（1）“创新型封闭式基金” 国投瑞银瑞福分级股票型证券投资基金 基金代码瑞福优先(121007)瑞福进取(150001) 。上市日期2007-09-21,存续期限5年到期日, 2012-07-17。基金投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括股票、债券、权证、货币市场工具、现金以及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具。其中，股票投资占基金资产的比例为 60%-100% ，债券等其他资产投资占基金资产的比例为 0%-40% ，权证投资占基金资产净值的比例为 0-3% 。基金通过收益分配的安排,将基金份额分成预期收益和风险不同的两个级别,既优先级基金份额(简称瑞福优先)和进取级基金份额(简称瑞福进取)。两级基金份额的初始配比原则上为1：1。瑞福优先每年开放一次，接受投资者的集中申购与赎回。开放结束后，将根据瑞福优先的申购与赎回份额重新确定两级基金份额的配比。瑞福进取在深圳证券交易所上市交易，不开放申购与赎回。实行瑞福优先的投资保护机制，详细情况见国投瑞银基金管理有限公司网站上的基金合同。
（2）“创新型封闭式基金” 国投瑞银瑞和沪深300指数分级证券投资基金 基金代码：瑞和300：161207；瑞和小康：150008；瑞和远见：150009。成立日期2009年10月14日，存续期限不定期。其中，瑞和小康份额与瑞和远见份额自《基金合同》生效之日起按运作周年滚动存续基金的基金份额包括：国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之基础份额（简称“瑞和300份额”）、国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之小康份额（简称“瑞和小康份额”）与国投瑞银瑞和沪深300指数证券投资基金之远见份额（简称“瑞和远见份额”）。其中，瑞和小康份额、瑞和远见份额的基金份额配比始终保持1∶1的比率不变。投资目标为通过被动的指数化投资管理，实现对沪深300指数的有效跟踪，力求将基金净值收益率与业绩比较基准之间的日平均跟踪误差控制在0.35%以内，年跟踪误差控制在4%以内。基金为股票型指数基金，属于高风险、高收益的基金品种，其预期收益和预期风险高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。其中瑞和300份额、瑞和小康份额与瑞和远见份额均体现高风险、高收益的特征。
9.华安基金管理有限公司
500003基金安信 成立日期1998-06-22，存续期15年。本基金的投资目标是为投资者减少和分散投资风险，确保基金资产的安全并谋求基金长期稳定的投资收益。基金遵循稳健原则,高度重视基金资产的安全性,力求更好地规避投资风险。股票投资以中长期为主,注重行业的发展前景和上市公司价值的长期增长,通过充分参与中国优秀上市公司的价值增长,使基金持有人从中获得长期稳定的回报。基金80％投资于股票，20％投资于国债。
500009基金安顺 成立日期1999-06-15，存续期15年。本基金的投资目标是为投资者减少和分散投资风险，确保基金资产的安全并谋求基金长期稳定的投资收益。基金主要投资于成长型上市公司，并兼顾对收益型上市公司及债券的投资，从而使投资者在随一定风险的情况下，有可能享受到较高的资本利得和稳定的收益。投资于股票、债券的比例不低于本基金资产总值的80％,投资于国家债券的比例不低于本基金资产净值的20％。
10.华夏基金管理有限公司
500008基金兴华 成立日期1998-04-28，存续期15年，到期日2013-04-28。投资目标为投资者减少和分散投资风险，确保基金资产的安全并谋求基金长期稳定的投资收益。基金80％投资于股票，20％投资于国债。
500018基金兴和 成立日期1999-07-14，存续期15年，到期日2014-07-13.过指数化投资和积极投资的有机结合，力求基金收益率超越我国证券市场的指数增长率，谋求基金资产长期增值。投资于股票、债券的比重不低于基金资产净值的80％,投资于国债的比重不低于基金资产净值的20％。
11.嘉实基金管理有限公司
184721基金丰和 成立日期2002-03-22,上市日期2002-04-04，存续期15年，到期日2017-03-22。属价值型基金，主要投资于那些内在价值被低估，或与同类型上市公司相比具有更高相对价值的上市公司的股票，通过对投资组合的动态调整来分散和控制风险，在注重基金资产安全的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。投资于股票、债券的比重不低于基金资产总值的80％，投资于国债的比重不低于基金资产净值的20％。
500002基金泰和 成立日期1999-04-08,上市日期1999-04-20，，存续期15年，到期日2014-04-07。基金投资于股票、债券的比例不低于本基金资产总值的80％，本基金投 资于国家债券的比例不低于本基金资产净值的20％
12.建信基金管理有限公司
150003“创新型封闭式基金”建信优势动力股票型证券投资基金 成立日期2008-03-19,存续期5年，到期日2013-03-19。采取定量和定性相结合的方法，寻找具有良好内生性成长或外延式扩张动力、而且价值被低估的优势上市公司，通过对投资组合的动态调整来分散和控制风险，在注重基金资产安全的前提下有效利用基金资产来获取超额收益。股票投资比例范围为基金资产的60%-100%，其中，权证投资比例范围为基金资产净值的0-3%。固定收益类证券和现金投资比例范围为基金资产的0-40%，其中，资产支持证券投资比例范围为基金资产净值的0-20%，现金和到期日在一年以内的政府债券等短期金融工具的比例最低可以为0。
13. 南方基金管理有限公司
184688基金开元 成立日期1998-03-27,上市日期1998-04-07，存续期15年，到期日2013-03-27。主要投资于具有良好的行业前景、业绩能够保持长期稳健增长、从长远来看市场价值被低估的成长型上市公司。基金80％投资于股票，20％投资于国债。
184698基金天元 成立日期1999-08-18，上市日期1999-09-20，存续期15年，到期日2014-08-25。基金的投资仅限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行、上市的股票、债券以及经中国证监会批准允许基金投资的其他金融工具。基金将通过投资于深圳、上海证券交易所上市的指标股,即具有行业代表性、 流通性较好、资本增值潜力较大、分红稳定等特征的深沪成份指数样本股及其他具有以上指标特征的成长型上市公司,以稳健的投资原则,力求确保资金资产安全并谋求基金长期稳定的投资收益。投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80％;投资于国家债券的比 例不低于基金资产净值的20％。
14. 鹏华基金管理有限公司
184689基金普惠 成立日期1999-01-06日，上市日期1999-01-27，存续期15年，到期日2014-01-06。主要投资于具有良好发展前景的上市公司。投资于股票、债券的比例不低于本基金资产总值的80％,本基金投资于国家债券的比例不低于本基金资产净值的20％。
184693基金普华 成立日期：1999-07-14，上市日期1999-07-30，存续期15年，到期日2014-07-14。基金的投资目标是导入指数化投资概念，增加投资广度，分散投资风险，同时贯彻绩优，成长的的选股原则。通过指数化投资和优化组合投资两种模式的积极结合，实现风险与收益的有效平衡，力争使基金取得超过市场平均收益率以上的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。
15. 融通基金管理有限公司
500038基金通乾 基金存续期2001-08-29至2016-08-28，存续期15年。属于价值成长型基金，主要投资于具有一定竞争优势，业绩能够持续增长或具有增长潜力的成长型上市公司股票，同时兼顾价值型公司股票。通过组合投资，在有效分散和控制风险的前提下，谋求基金资产的稳定增长。投资于股票、债券的比例不低于本基金资产总值的80％，本基金投资于国家债券的比例不低于本基金资产净值的20％。
定性相结合精选股票，以追求当期收益与实现长期资本增值。股票投资比例为基金资产的60%-95%；债券投资比例为基金资产的5%-40%；权证投资比例为基金资产净值的0%-3%；资产支持证券比例为基金资产净值的0%-20%；本基金保留不低于基金资产净值的5%的现金和到期日在一年以内的政府债券。
16.易方达基金管理有限公司
500056基金科瑞 成立日期2002-03-12，上市日期2002-03-20，存续期15年，到期日2017-03-12。基金为价值型封闭式证券投资基金，主要投资于价值被市场绝对或相对低估的股票。本基金的投资目标是在控制股票投资组合的风险的前提下，追求基金资产的长期稳定的增值。投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80％。投资于国家债券的比例，不低于基金资产净值的20％。
17．银河基金管理有限公司
500058基金银丰 成立日期2017-08-14，上市日期2002-09-10，存续期15年, 到期日2017-08-14。平衡型证券投资基金，主要追求长期稳定的收益，适合风险承受能力相对较低、具有长期理财需求的机构投资者及个人投资者。基金采用自上而下的资产配置与自下而上的精选个股相结合的投资策略。在正常的市场情况下,股票投资比例变动范围是:基金资产的25%-75%；债券投资比例变动范围是：25%-55%；现金资产比例的变动范围是：基金资产的0%-20%。
18．银华基金管理有限公司
161813银华信用债券 成立日期2010-06-29，封闭期3年，到期后转为开放式。投资目标：在合理控制信用风险、谨慎投资的基础上，追求基金资产的长期稳定增值。本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。金的投资组合比例为：本基金投资于固定收益类金融工具的资产占基金资产的比例不低于80%，其中投资于信用债券的资产占基金固定收益类资产的比例合计不低于80%；投资于权益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过20%
⑶ 基金有连本金都亏完了的吗
首先，说答案：理论上有，实际过程中发生的概率极低。
第二，再来说什么是基金。基金的本质是由专业的基金管理人来代替投资者进行投资，并收取一定的资金管理费用，也就是佣金。因而，基金的本质依旧是投资人进行的投资，只是基金经理人通常都受过专业的投资训练，并且掌握的资产规模更大而已。只要是投资，那就有亏损的可能，甚至有可能是亏光本金。
第三，现在来说实际运作。基金管理人一般具有比较丰富的投资知识，在分散风险、追求收益方面要高于大部分投资人，因而很受一些不懂理财和投资的人的欢迎。他们在资金的实际运作过程中，会通过投资于风险等级不同的股票、债券和衍生品以及对冲的方式，锁定风险，因而大部分时候是盈利的，少部分时候会亏损，但很少会亏光本金。
最后，实际中有没有亏光本金的例子呢？是有的！比如2015年发行的某银瑞金-慧富10号专项资产管理计划。
你有多背才能遇到这种情况？
我本人玩基金有7年了，不敢说没有把本金亏完的，但是至少我是没有遇到过！说实话，我觉得不可能遇到这种情况，除非你买的封闭期！下面说说看法！
首先随手找了几支基金，发现就算跌也不可能一直跌，所以只要它不是一直跌，那就有希望。就不可能把本金亏完，你说它要跌到什么程度才能亏完本金？最近两年连跌最厉害的也就是20不到，按这种算法你大概率一个月总能回点本，那你一个月难道不操作的吗？
其次，你也不是傻子，正常人本金亏四分之一已经想着转手了吧？亏一半已经哭爹喊娘了吧？你还能忍到亏完？除非破罐子破摔无所谓了那种！如果你无所谓那请你把钱捐给艰苦山区，你放在里面等光岂不是浪费？
当然，如果你买的封闭期那就不一定了，所谓封闭期就是新基金发布你入手，它一般规定18个月或者3个月等等不让你买也不让你卖，当然时间不等各个基金都不一样，这种情况下，也就是听天由命，你运气好，大赚，运气不好，有可能亏的血本无归，而且你还操作不了，眼看着干着急，只能等死！
最后我想说，如果你遇到过这种情况，听我的，你要么别玩了，要么跟着我，[大笑]我带你飞。
基金亏完这种情况暂时是没出现过，这跟基金的投资方向有很大的关系。
首先要搞清楚，基金是投资什么的。原来的文章里也说过，基金分为很多种，主要有指数型基金，股票型基金，混合型基金，债券型基金，货币型基金。而债券型基金，货币型基金风险非常小，亏损的可能性非常小，更不要说本金都会亏掉的这种情况会发生。
主要是风险大的就是指数型基金，股票型基金，混合型基金了。混合型基金要比指数型基金，股票型基金风险还小一些。所以风险最大的就是指数型基金和股票型基金了。
基金的风险到底有多大，主要投资的是什么？基金持有者会亏完吗？
股票型基金，指数型基金的投资对象就是股市。严格的来说，指数性基金，跟股市大盘的涨跌有很大的关系，大盘涨了它也会上涨。反之，大盘跌了，它也会跟着下跌。
而股市一直在上涨，下跌中度过。即使股市崩盘，狂跌，跌去了很多，指数基金也不会亏完，只会亏得更多。而股市好转，大盘上涨时，指数型基金，也会跟着上涨。
股票型基金是投资股票的为主，股票涨时，它也跟着上涨，股票下跌它也会跟着下跌。虽然股票型基金风险很大，但也不会亏光的。因为即使某只基金投资的股票狂跌不止，但这只股票也不会跌光。所以，更不会亏完的，只不过最后可能会被退市。到那时股民的损失将会非常大，而投资这些股票的基金也会大跌。因为股票型基金，往往不只是把一只股票当作投资的对象。他们要投很多的股票，所以就大大降低了风险。
不管投资什么基金，亏光是不太可能的， 所以，尽管放心。
这个问题是个小问题。
基金的本金是 不会 亏完的。
因为基金相关法规规定，公募基金规模跌破5000万元或基金份额持有人数不足100人的，就必须清盘了。经证监会批准后基金终止，剩余款项会返回给投资者。
而私募基金净值低于发行价的0.7倍，就会被强制清盘。
这些举措都是为了保护中小投资者的利益。
国家为了控制风险对公墓基金的持仓上下限也是有规定的。
比如，开放式证券基金仓位上限90%，下限80%。这主要是鼓励长期投资，减少投机行为，起到稳定市场的作用。 这里有个误区 ，有些投资者容易弄混，就是相关法律规定：股票型基金60%或以上的资产投资于股票。这里指的是，在基金总规模中，可用于证券投资的比例。和仓位限制不是一回事。
我国目前基金的种类比较多，比如开放式证券基金，货币型基金，债券型基金和混合型基金。这其中还有细分行业投资基金。投资者要分清，选择了解的产品投资为宜。比如原油下跌趋势时就不要买投资原油的基金了。股市向好时就要优先选择股票型基金。
借鉴欧美成熟市场的经验来看，中小投资者投资基金是趋势。证券市场以机构投资者为主是趋势。因为机构更专业，相比散户投资者而言，有更多的优势。
学习专业知识，理性投资是成功的关键。 随着经济的发展，投资者和市场都会越来越成熟。国内金融市场终将成为世界的风向标。
2020.07.05
放心基本不会出现本金全部亏完 ，前段时间买了原油亏最多的时候也就百分之70，虽然要回本还很漫长，丢那不管了。
基金连本金都亏完的可能性几乎为0。
基金首先持有的都是股票。即使一般散户炒股，都没怎么见到把钱亏到剩下0的地步。但是，这并不代表风险就很小，如果让你的本金亏一半就都是比较严重的情况了，追究会不会把本金亏完已经没有太大的意义。
目前为止，最严重的情况大概是在2008年和2015年的那轮牛市之后的大跌，那段时间基金的回撤非常严重，如果高位买了基金，实际上有的基金到目前都不一定能回本，因为已经被跌成僵尸基金了，大概最严重的时候跌了将近70%。当然，也并不是所有基金都这样，不少基金还是可以很快在那轮熊市中迅速回血，比如用了一年时间。所以，上面说到的情况算是比较恶劣的。但是，还不至于把本金都全部亏完了。
不过，即使如此，也还是需要选择好的基金，毕竟基金是要收管理费的。如果基金亏成了僵尸基金，可能这只基金就不怎么被用心管理了，但是管理费还是要按照一定比例继续收，后面会导致本金越来越少。这种情况也是要注意的。
现在大家也喜欢买基金，这要看你在什么时候买入了，如果你在牛市的尾端 买进基金，那肯定是净值 会跌去不少，如果你在熊底买进基金，那下一轮牛市来了，你的资产也可以翻倍增长，我作为一个老基民，我告诉大家买基金要想赚大钱，就是要等到熊市底部，只要在熊市大量买入基金，就短期可能亏钱，但长期来看，根本不可能亏。买基金主要是看股票趋势。
不要以为买基金不会亏，做基金定投也不会亏，我们认为要亏还是要亏的，买基金是看股市的大趋势，而不是给你短线操作的，要中长线投资的，完成一轮牛市后再撤离，这样玩基金就不会亏大钱了。
理论上存在，实际中发生的概率几乎为0，至少小黑关注基金有10来年了，还没遇见过本金亏完的基金。
曾经有人投资B类基金亏的底裤都不剩，但还不至于完全亏本。正常情况下，基金连续60日基金规模小于5000万就会被清盘，所以要想在清盘期间亏完本万金几乎是不可能的。
截止2017年年底公募基金中，偏股型基金年化收益率平均为16.5%，可见公募基金的收益是非常不错的，基金公司都有自己专业的投研团队和信息收集跟团队，以及专业优秀的基金经理掌舵操作，亏完本金的概率并不大。
就目前理财产品而言，有期货到期不仅无法偿还本息，还倒欠一屁股债的、有债券无法兑付亏完本息的、有资管计划出现亏完本金的，有理财产品和信托产品亏损部分本金的，还没听说基金亏完本金的案例。
投资某一只基金是不会亏完本金的，因为国家有关于基金投资的法规规定：规模下降到一定程度基金会清盘的。当然有一种情况可能会亏完本金，比如：你买入某基金1万元跌去70%后清盘，剩余3000元追加7000元再次投入另一只基金，只要该基金下跌30%，前期一万本金亏完！
接下来了解一下具体的：2004年颁布的《证券投资基金运作管理办法》第44条规定，在开放式基金合同生效后的存续期内，若连续60日基金资产净值低于5000万元，或者连续60日基金份额持有人数量达不到100人的，则基金管理人在经中国证监会批准后，有权宣布该基金终止。若合同生效后连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因。
从规定中可以看出，基金清盘的条件相对还是比较苛刻的。首先，基金作为理财产品已经被广泛认可和接受，中国目前基金的基民数量非常庞大，一只基金连续60日基金份额持有人数量达不到100人基本上是不可能出现的。
其次，虽然简单按照净值推算，由于拆分或者分红的影响，不排除有个别基金的总资产净值已逼近或已跌破5000万元的可能。即使某只基金的规模一度降到5000万元以下，只要不是连续60日出现这个状况，就不符合被清盘的条件。
符合其中一条就可以清盘了。
基金会，是指利用 自然人、 法人或者其他组织 捐赠的 财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的 非营利性法人。
金会分为面向公众 募捐的基金会和不得面向公众募捐的基金会。公募基金会按照募捐的地域范围，分为全国性公募基金会和地方性公募基金会。根据《 基金会管理条例》规定，基金会必须在民政部门登记方能合法运作，就其性质而言是一种民间非营利组织。
这是我见过亏的最惨的一支基金了，“华宝标普石油天然气”，成立9年时间亏损69%，平均年化-7.5%左右，亏完本金的还真没有。
只有一种情况发生，会让基金把基民的本金亏完，那就是一支基金所有的持仓股全部被ST，中途基金经理也没有调仓换股，最后纷纷退市，我想这种事永远也不会发生的。
遇到上图这种长期趋势向下，净值为几毛钱的基金，而且并不是因为分红导致净值低下，大家见到后应尽量远离，完全没必要在这种垃圾基金身上浪费时间。
市场上好基金有很多，我们应与优秀的基金为伍，而不是去搏那虚无飘渺的反弹。
⑷ 投资基金亏损的人，是否更不适用于股票市场
随着大家投资理财意识的不断提高，银行存款、宝类货币基金收益太低，股票、期货、期权风险太大，基金成为越来越多投资者的首选投资品种，但是由于基金特别是股票型基金和偏股型混合型基金主要分散投资于股票市场，波动较大，导致部分投资者产生了亏损。那么，我们可以因为投资亏损向法院诉讼要求银行或基金公司赔偿吗？
告知说明义务是指金融机构在推介、销售金融产品的时候，必须要向投资者阐明产品的基本信息和投资。
在这两个义务之外，法律还在举证责任方面强化了对投资者的保护：金融机构有没有履行这两个义务，由金融机构证明，投资者不承担证明责任。但是，如果投资者是故意提供虚假信息的，那么投资者还要自负风险。
现在，再来回顾这个案例，银行已经履行了这两个义务并拿出了证据（文件、视频），而小方并没有相反的证据，那么败诉也就不难理解了。
所以，作为投资者，我们应该在购买前如实地提供资料和信息，认真听取金融机构的讲解和介绍，买到适合自己的产品才是聪明的投资者
⑸ 购买基金时净值高好还是低好，举个例子来
净值增长是按百分比来计算的，不是按多少钱计算，所以净值高低是一样的，买基金要看该基金的管理能力、基金公司的整体业绩，净值的高低是没有意义的。好坏与净值高低没关系。股票型基金的净值波动。 在一只新的股票型基金成立之后，它的净值都是从一元开始的，但是随着时间的推移，随着不同基金经理的管理水平不同，随着基金经理选择投资的股票不同，最终在时间的长河里，不同的股票型基金净值价格，必然会有所区别，管理得好的基金，它的净值可能会达到两元或者三元，甚至更高，这样的基金给投资者带来很高的回报，但是管理不好的基金净值可能会跌破一元，变为0.9元或者0.8元，在一元买入的基民就会亏损。
拓展资料
什么是基金净值？
它是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
基金的净值高低，完全是由基金投资标的价格和基金经理，或者说是投研团队的投资能力决定的。而后者有时往往起着决定性因素。 就基金来看，净值低的基金并不意味着有上涨的潜力，说不定正是由于投资能力差，才导致净值一直上不去；而目前净值高的基金，也不意味着没有上升的空间，说不定因为优秀的基金经理，以后还会继续走高。 价格只是一个衡量尺度和数字的表现形式，贵贱也只是相对的而非绝对的。不能以净值的高低来判断未来业绩和投资价值，还应根据当前的市场状况综合判断。 如果你已经有了目标基金，只是碍于当前的净值太高，怕买贵了，建议你还是别犹豫，提早买吧。
⑹ 投资理财
购买基金更方便
http://www.cctv.com/lm/266/11/37376.html
购买基金小心误区
误区一：开放式基金具有“投机”价值。由于开放式基金净值一般随着股市的变化而变化。所以，许多人片面地认为买基金和股票一样，高抛低吸才能赚更多的钱。其实，基金净值虽然与股市密切相关，但股市“投机”的理念却不适合开放式基金。股票像商品，其价格受市场供求的影响而波动；而基金是货币，其价格由其价值决定，与市场供求没有关系，也就是说开放式基金不具备投机性。另外，买卖基金的手续费比炒股高出很多，所以，开放式基金不应频繁地申购、赎回，必须用投资的理念来操作。
误区二：开放式基金只能在发行的时候买。开放式基金之所以叫“开放式”是相对封闭式基金来说的。实际上，如果认为已经发行一年多的某某基金经营效益好，具有投资价值，也可到银行开立基金账户，直接以当前价格申购这种基金，只是申购的费用略高于发行认购时的费用。
误区三：保本基金能完全保本。许多投资者购买保本基金是冲着“保本”两个字，认为购买这种基金能保证投资本金的绝对安全。但多数保本基金的定义是“投资者在发行期内购买，持有3年期满后，可以获得100%的本金安全保证”。也就是说，三年之内投资者如果需要用钱，照样要承担基金涨跌的风险和赎回手续费。
如何正确购买基金
萱梓：基金分股票基金、保本基金、国债基金，哪种风险小，比较安全？如果我有10万元存款，如何进行投资，有没有推荐的投资组合？
晨星资讯：应该根据自身的投资目标和收益风险偏好确定购买什么类型的基金。根据晨星的分类，股票型基金主要投资于股票，其收益高风险也高；债券型基金主要投资于债券，收益较低但风险也较低；配置型基金在股票和债券之间进行相对灵活的配置，所以风险和收益相对居中；货币市场基金的安全性和流动性都比较高；保本基金则有特殊的担保条款，投资人在满足保本周期的条件后能享受投资甚至收益的担保。
至于申购费、认购费和赎回费，要看具体基金收取的费率水平。
如何选择基金，构建由多只基金组成的基金组合，因人而异。因为每个人的风险承受能力、投资周期、投资目标是不同的。如果你已经确定了投资金额，不妨问一下自己的投资目标是什么、投资周期有多长？如果你希望能够实现20％的年度回报率，那么最好关注股票型或者配置型基金，因为这两类基金的回报率比较高，但相应风险也比较高，尤其是股票型基金。如果你的风险承受能力比较差，那么可以关注债券型基金和货币市场基金，保本基金也是不错的选择。但要谨记，保本基金只有满足保本周期的条件才能够享受本金或收益的保障。如果你只是为暂时闲置、非应急用的资金寻找出路，那么货币市场基金是不错的选择。
代理人切莫擅改保险合同
案例：客户李某于2002年12月投保某保险公司投资保障类保险，投保人与代理人员在填写投保单时，客户考虑自己的年龄后提出将保险期限选择为10年，同时在投保书上签了字。代理人员出于对客户后期投资便利性的善意考虑，在未通知客户并未取得客户同意的情况下，擅自将保单保险期限改为25年并交了单。后来客户发现保险期限被更改，但此时已过了10日退保的犹豫期，于是以合同保险期限并非投保时自己的真实意愿为由提出投诉。客户最终提出变更保险期限为10年，如不能变更则要求以代理人欺诈为由全额退保。
保险公司调查后确认：是代理人擅自修改为25年，并且没有征得客户的同意。但保险期限属于该合同的不可变更事项，因此无法变更。虽然保险公司与客户多次沟通，但客户坚持要求全额退还保费。最终保险公司为该客户办理了正常退保。
专家分析：在本案中，虽然业务人员修改保险期限的动机是善意的，但由于其未取得客户的同意擅自修改投保单内容，已超越了其代理权限的范围，违背了客户投保时的真实意思表示。同时，违反了《合同法》及《保险法》有关订立合同时必须遵循的公平自愿和意思自治的原则，所以代理人自行承担客户退保时产生的全部损失。
通过此案可以看到，保险公司应在培训工作中进一步加强对代理人员法律知识方面的培训，同时，保险公司还应加大对规范展业的监督和管理力度，提高诚信服务的形象。
走出理财“五大误区”
理财已经不是一个新鲜词，老百姓对它不再陌生。然而，理财终究是一个相对较新的概念，对它的理解存在这样或那样的误区。本期“理财顾问”，帮您走出误区正确理解如何理财。
误区一：理财就是投资收益
“投资”和“理财”不是一回事。理财关注的是人生规划，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障。而投资关注的则是如何钱生钱的问题，所以理财的内容比投资要宽广得多。我们不能简单地将炒股等投资行为等同于理财，而应将理财看作是一个系统，通过这个系统和过程，使人的一生达到“财务自由”的境界，从而使自己生活无忧。
误区二：理财随大流就能赚钱
曾经股市飞速赚钱效应使得中国不少百姓懂得了“快速致富的秘诀”。在这潮流中，证券公司有了一道夕阳红风景。我们常常可以看到有许多中老年人天天到那里准时“上班”。他们可能把所有的养老金都投资于股市，却忽视了风险。其实，从家庭理财的角度来看，人的一生可以分为不同的阶段，在每个阶段中，人的收入、支出、风险承受能力与理财目标各不相同，理财的侧重点也应不同。因此，我们需要确定自己阶段性的生活与投资目标，时刻审视自己的资产分配状况及风险承受能力，不断调整资产配置、选择相应的投资品种与投资比例，而不应盲从他人的理财行为。
误区三：投资房产好赚钱
近年来，在房价累积涨幅普遍超过30%的市况下，房产投资成为一大热点。很多上海人都购置了2套以上的房子，“以房养房”的理财经验广为流传。面对租金收入与贷款利息的赢余，不少房东为自己的“成功投资”暗自欣喜。然而某些投资者并未全面考虑其投资房产的真正成本与未来存在的不确定风险，只顾眼前的收益。
其实，众多的投资者在计算其收益时往往忽视了许多可能存在的成本支出。对未来可能存在的利率风险、通货膨胀风险、流动性风险、商业风险、借款能力等缺乏合理预期，缺乏一定的市场预见性。因此，建议投资房产时须深入研究分析，做好心理准备。
误区四：长期投资没赚头
有许多投资者在“炒股”、“炒汇”时，比较乐于短线频繁操作，进进出出，不亦乐乎，满足于获取投机差价。他们往往每天会花费大量的时间去研究短期价格走势，关注眼前利益。在市场低迷的时候，由于过多地在意短期收益，常常错失良机。特别是在证券投资时，时常是骑上黑马却拉不住缰绳而摔下，还付出不少“买路钱”。例如，不少市民误把基金作为短线投机，因忍受不住市场上下几回涨落的“煎熬”，忍痛割爱，而坐等大幅上涨时又扼腕叹息不已，体现了很不成熟的“投资心理”。
误区五：追求广而全的投资组合
在考虑资产风险时，不少市民都知道：要把不同的鸡蛋放在不同的篮子里。几个篮子装鸡蛋，显然有利于分散风险。然而，在实际运用中，不少投资者却又走向另一个极端：将鸡蛋放在过多的篮子里。这使得投资追踪困难，或者“分心乏力”，造成分析不到位，则可能又会降低预期收益。
因此，不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里，但也不要放在太多的篮子里。
铭润财务专家特别建议，近一段时间以来股市大幅回调，风险释放，对于我们投资理财来说，是一个很好的关注与介入股市的大好时机。国家宏观调控初见成效，各项政策对经济的影响已日趋明朗，市场信心逐渐恢复，增量资金不断入场，近阶段投资股市，可获丰厚收益。对于投资者的投资建议是：
稳健型投资人：煤炭板块，钢铁板块，有色金属板块。
激进型投资人：汽车板快、旅游板块、航空板块、奥运板块，新启动的强势板块。
⑺ 求成功的销售基金案例，急！
成功的基金营销有赖以下关键因素：1）认可基金营销。2）选择了恰当的基金管理公司和基金品种。3）准确定位了目标客户。4）客户信任银行。5）对客户展开大规模的一对一营销。6）促销方案有针对性和竞争力。多数网点在以上关键要素上的得分都很低。
□□要向网点证明基金营销能给网点带来多重利益：1）吸收存款。基金较高的收益前景可以吸引客户把存放在别的银行的资金转过来。比如货币基金，目前年收益率都在3.00%左右，可以吸引不少民营企业和私人的闲置资金。他们需要用资金时，货币基金被赎回，款项变成银行存款。2）巩固客户关系，防止客户流失。网点经常忽略一个事实，那就是：证券公司营业部的客户其实都是银行的客户！他们投资于基金的钱有80%以上是另外从银行转过去的。3）丰富了银行理财产品。4）给网点员工提供了多挣一份工资的机会。
□□根据市场状况和客户结构选择恰当的基金公司和基金产品：股市低迷，选择货币市场基金。股市转牛，选择股票型基金。选择规模大且投资业绩优良的老基金公司。基金公司良莠不齐，“沙”、“金”共存，银行要选准“金子”公司，长期与之交往。
□□准确定位目标客户需要极大耐心和专业技巧。基金投资者的典型特征是：1）中小额投资者。投资金额在2.0-5.0万元之间。某基金2004年9月15日统计，5.0万元以下的投资者人数占总人数的79.62%。三年避险保本型基金的平均投资金额是1.20万元，货币基金是3.69万元，稳健型股票基金是3.70万元。初次接触基金的投资者对基金将信将疑，只愿意投入很少的资金“试验一下”，比如1,000-5,000元。2）有较成熟的收益-风险投资理念，对于收益的大小、实现的时间、风险的大小有清醒的认识。一个失败的例子是，向追求当期收益的存本取息客户推荐当期很少分红的积极成长型股票基金。3）愿意委托专家理财。4）认可专家的投资理念。5）信任理财顾问（即银行）。6）认可基金投资对象的收益前景。
□□“上街摆摊”是没有效果的。在缺乏信任的环境里，人们不会相信陌生人。只有曾经交往的人才能赢得信任。老客户更容易信任我们。
□□准客户数量巨大。即使经过筛选，目标客户仍然有千人之巨。网点人才、物力不足，难以对目标客户实施传统意义上的一对一营销。所以，多数网点采取了 “霰弹枪”营销策略。命中率低、成本高是它最致命的弱点。改进的方法就是批量化的一对一营销。
□□促销方案需要给客户足够的理由采取一系列行动：接受寄送资料。应邀参加活动。现场递交认购预约书，现场认购。接受拜访。选择银行而不是证券公司购买基金。投资10.0万元而不是1.0万元。
□□分行下达某基金销售任务，同时向网点提供能够在网点操作的营销策划方案及相应的操作手册。当然，这些策划方案必须是经过实践检验的。这时，经验丰富的营销顾问公司的协助就显得尤为重要。
□□务实高效的人员培训是内部营销的关键环节。通过培训，相关人员能够认可基金，认可基金营销，主要营销现有客户，采用精确集中营销手法，掌握营销过程中的各种细节技巧。
□□精确集中营销手法包括两个核心部分：1）精确定位目标客户。根据具体的基金产品，每次定位1,000-1,500个最有可能购买基金的准客户。2）在短期内对锁定的目标客户展开一对一的集中营销。5%-8%的目标客户最终实现购买。该方案容易操作、全员参与、立马见效、成本低、可重复操作。
□□持续营销有两个方向：1）向买过基金的客户提供基金投资组合建议，协助适时调整投资组合。2）长期销售适销对路的基金产品。