『壹』 基金贖回時算當天的凈值，還是算贖回前一天的
當日15:00前贖回，按當日收盤凈值計算，15:00以後贖回的按下一個交易日收盤凈值計算。
例如:今天15:00前賣出提交，明天按今天的收盤凈值確認份額。
拓展資料:
一般基金主要投資大盤藍籌股，而計算上證指數時，大盤藍籌股也佔了很大的權重，所以基金的下跌、上漲與股市上證指數的下跌、上漲一般是同漲同跌的關系。
但是具體到不同的基金又有所不同，有的基金漲跌和上證指數緊密相關，而有的基金漲跌和上證指數相關度較低，甚至有的基金在大盤跌時還能上漲，這就要看基金具體持有什麼股票了。
『貳』 基金當天贖回凈值按照哪一天計算
交易日下午3點前贖回的基金，按照交易日當天收盤時的凈值計算，第二個交易日確認份額，份額確認後計算收益，交易日下午3點後贖回的基金，按照第二個交易日收盤時的凈值計算，第三個交易日確認份額，份額確認後計算收益。
投資者要注意的是，基金是按照凈值進行交易的，交易日3點前的委託單都按照當天收盤時的凈值計算，也就是一天只有一個成交價格。
拓展資料：
一、基金贖回費率
基金贖回費率是指投資人賣出基金份額時支付的費用比率
投資人在賣出基金後，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。其中的計算公式為：
贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用
各基金規定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同，有的規定只扣除較少的手續費後，大部分會歸基金所有。有的規定全部或大部分用作手續費，而不歸或只將少部分歸入基金資產。
二、基金贖回份額和金額一樣嗎
基金贖回一般指開放式基金的贖回，用戶在申請贖回的頁面輸入全部的份額後就可以贖回了，不同的基金贖回的時間可能不一樣。比如債券基金的贖回就是T+1到賬，用戶贖回後關注賬戶余額變化就可以。
在贖回時基金的份額並不等於金額，這是因為很多基金的凈值都在1元以上。只有基金的凈值等於1元時份額和金額才相等。而且在提交基金贖回時最好在基金交易日的15點之前辦理，這樣到賬的速度快。
基金投資時面臨的風險不一樣，買入時一定要衡量自己的承受能力；目前常見的基金類型有貨幣基金、債券基金、混合基金、股票型基金，它們的風險是依次提高的，不過在購買時都不會承諾保本。
在買入基金產品時要使用個人的閑錢。再有就是一定要選擇信譽好的基金公司，投資者可以通過這家公司的過往業績進行判定，在進行投資理財時還需要擁有良好的心態，只有這樣投資基金後才能賺到錢。
『叄』 基金贖回按哪一天凈值計算
周一到周五15時之前申請贖回基金，凈值確認以當天收市後的凈值為准；15時之後贖回的基金，凈值確認是以下一個交易日收市的凈值為准。也就是說當日15時後贖回的基金凈值和次日15時前贖回基金的凈值是一樣的。 周六周日和法定節假日不是交易日，如果是周末及法定節假日贖回的，基金是會按照節假日後的第一個交易日計算。
基金贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值。要注意的是，股票型基金、指數基金投資風險比較高，如果你承擔風險能力較弱，不建議購買這類產品，畢竟在市場行情較差的時候，有可能會虧損20%，甚至是30%。基金凈值的計算方式是「未知價法」，因此具體需要看基金的規定，計算方式也是會有所不同的，之後贖回之後，系統收盤，才能計算出凈值的價格。
基金在贖回時所依據的就是贖回基金是當天的凈值，根據當天的單位凈值來計算贖回的金額，基金贖回之後一般兩個工作日內即可進入到自己的賬戶。但因基金類型的不同，贖回到賬的時間也是不一樣的，比如說QDII贖回到賬的時間可能會在十日左右。
基金贖回凈值的計算是在每天的收盤之後，因此在贖回基金的時候，一定要選擇收盤之前贖回，否則將會在第二個工作期來計算。
拓展資料：
基金不能全部贖回有三種情況：
1、封閉式基金不能進行一次性贖回；
2、開放式基金的大額贖回可能會被限制，需要分次數贖回；
3、基金在暫停申購和贖回期間，不能全部贖回基金。 需要注意的是，基金贖回資金是根據基金持有份額和贖回當日基金凈值來計算的，但基金贖回是按照未知價原則成交的，即贖回基金時贖回當日基金凈值還未公布，自然也就無法計算基金贖回資金。
『肆』 基金贖回當天的收益算不算
根據當天15點前後來計算。下午三點前贖回基金，則根據當日的凈值計算份額，當日凈值漲跌會影響基金的收益。下午三點後贖回基金，當日的凈值變化和下個交易日的凈值變化都會影響到基金的收益。
(4)基金股票贖回當天那天算利擴展閱讀：
贖回（Redemption）又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或通過代理機構向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投資，並將買回款匯至該投資者的賬戶內。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。
若申請將手中持有的基金單位按公布的價格賣出並收回現金，習慣上稱之為基金贖回。基金的贖回，就是賣出。上市的封閉式基金，賣出方法同一般股票。開放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申請賣給基金公司，贖回您的價金。贖回所得金額，是賣出基金的單位數，乘以賣出當日凈值。
基金的申購、贖回自《基金合同》生效後不超過3個月的時間內開始辦理，基金管理人鬧液應在開始辦理申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯網網站（以下簡稱「網站」）公告。基金贖回一般需要兩個工作日經過系統確認，之後再經過清算。基金申購贖回需要經過T+2日系統確認之後才能夠說是贖回成功。
一般的開放式基金贖回的流程為：T日未報，T+1已報，T+2已成。基金申購贖回需要經過T+2日系統確認之後才能夠說是贖回成功。報單當日（T日）顯示未報是正常的，即使是在2:50左右下單，只要委託查詢裡面查詢到有記錄，一般來說會在第二個交易日（T+1日）變為已報，第三個交易日（T+2日）變為已成。之後再經過清算。所以一般開放式基金到是4個工作日左右。其他海外基金一般是10天以內。
基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委託的代銷機構。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場液橡物所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。如爛
『伍』 基金贖回當天的收益算不算
基金投資的收益可以簡單理解為基金買入成本與基金贖回金額之間的差額，除了貨幣基金外，大多數基金產品斗殲芹的收益都是根據基金凈值來計算的，那麼贖回當天的收益算不算呢？
贖回當天的收益算不算
基金贖回當天的收益是計算在內的，即T日贖回基金，T日計算基金盈虧。基金收益的計算公式為：基金收益=贖回當日單位凈值×贖回份額×（1－贖回費率）－投資金額。
例如：11月22日（周五）15:00前申請贖回基金，11月25日（周一）確認贖回份額，11月22日（周五）的收益也將在下周一顯示；11月22日（周五）15:00後申請贖回基金，11月26日（周二空畢）確認贖回份額，11月22日（周五）的收益將在下周一顯示，11月25日（周一）的收益將在改灶下周二顯示。
『陸』 基金當天賣出算不算當天的收益
基金賣出是以交易日的15點為界限，交易日15點之前贖回，按當天晚上公布的基金凈值為成交價；如果15點後（含15點）贖回，或者是非工作日比如周末贖回，都是算下一交易日15點前申請。因此，基金賣出後當天的收益還算。
比如，投資者在星期一的15點前，申請賣出該基金1萬份，在上周五該基金凈值為1.2元，晚上該基金凈值公布為1.1元，則投資者賣出基金之後，以1.1元的凈值計算，在不考慮手續費用的情況下，投資者每份基金虧損了0.1元，即虧損了8.3％左右。
拓展資料：
認識基金：
第一步什麼是基金
說白了，基金就是你投出的一部分錢交給基金公司,基金公司的操盤手再用你的錢去投資,一般都是股票的形式。也相當於你花錢請專業人士替你炒股。所以選擇好的基金公司非常重要!只有基金公司賺了錢，你才有錢賺。
從廣義上說，基金是機構投資者的統稱，包括信託投資基金、單位信託基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。在現有的證券市場上的基金，包括封閉式基金和開放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。因為政府和事業單位的出資者不要求投資回報和投資收回，但要求按法律規定或出資者的意願把資金用在指定的用途上，而形成了基金。
第二步關於盈利和虧損如何計算
就是說，基金公司賺了會按你買的股數、當天的單位凈值和贖回日期的凈值差給你相應的紅利。賠了,你同樣要以所購股數和凈值差分攤損失。
第三步其他費用
購買的時候會收取一定的手續費，一般是0.012每股，贖回的時候手續費是0.005，打個比方，如果你購買當天的單位凈值是1元，你買了10000股（一共是一萬元），你一共需要交170元的手續費。如果用網上銀行購買，會有相應的折價，大概手續費是110左右。各個銀行的手續費不一樣。
第四步基金時期
一般分為認購期、運作期(封閉期)、申購期三個階段。剛開始的時候是認購期,一般是半個月左右,在這半個月里你只能購買不能贖回(賣出),買入價一般是1元。然後進入運作期(封閉期),在這段時間里基金公司拿你的錢去建倉,也可以說是一個准備期,一般不超過三個月,打開之後大部分基金會有所漲幅,也有部分會回落變成0.9*或者更低,這個時候不要以為你賠了,因為你的投資才剛剛開始。接下來進入申購期,此時你已經可以自由買賣了。
『柒』 基金贖回按哪一天凈值 告訴你收益計算公式
投資基金進行理財可以獲得不錯的收益，不過很多人在基金贖回時不能准確的掌握它的時間，那麼基金贖回按哪一天凈值計算呢？你在平時注意了嗎？下面就給大家詳細的介紹下，讓你在投資基金時多加的注意。
基金贖回按哪一天凈值計算贖回額度需要看提交贖回的時間。在基金交易日的15點之前提交贖回申請，那麼基金的凈值按照贖回日當天的凈值計算金額。如果在15點之後提交贖回申請，會按照下一個交易日的凈值計算。
基金贖回收益份額計算公式：收益=贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額；份額=投資金額×（1+認\申購費率）÷認\申購當日凈值+利息；基金盈利不用自己計算，可以直接通過購買軟體查看。
在基金贖回時要注意到賬的時間，不同類型的基金到賬的時間不同。比如股票型基金贖回後3-4個工作日到賬；債券型基金贖回後2-4個工作日到賬；QDII指數型產品贖回後8-13個工作日到賬。
用戶在贖回基金時一般選擇基金凈值的最高點，這樣可以獲得較多的收益。不過在贖回基金時要判斷基金在未來的成長性，如果基金未來上漲的可能性較低，這時可以贖回，如果基金未來會繼續上漲，這時最好不要贖回。
在投資基金時一般需要堅持較長的時間，短期內不能獲得較多的收益，這也要求用戶在投資基金時必須使用個人的閑錢，不能借款投資。最後就是，用戶在投資基金時可以使用定投的方法，這樣可以通過長期的買入降低基金持有成本。
『捌』 基金贖回按哪一天算
如果你在3月6日15：00前辦理贖回，應該按3月6日收盤後計算出的當日凈值1.184計算贖回金額。基金贖回遵循「未知價」原則，交易日15：00前提交贖回申請，
以當天的基金凈值（15：00收市後計算得出）作為成交價格；交易日15：00後或為非交易日提交，以下一工作日的基金凈值作為成交價格。
這個未知價格法適用於普通開放式基金，有些比較特殊的基金（如指數型場外申購，或全球配置基金）會在交易日或成交價格上與普通開放式基金有所區別，但基本還是按未知價原則的15：00時限進行確認。
(8)基金股票贖回當天那天算利擴展閱讀
基金贖回的技巧有以下：
1.先觀後市再操作
基金投資悄鏈的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。在決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段啟畢孫時間，使收益最大化。如果是數碰熊市就是提前贖回，落袋為安。
2.轉換成其他產品
把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。
3.定期定額贖回
與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。
『玖』 基金贖回時，基金凈值是按哪天計算
在贖回基金的時候，基金凈值是需要多了解的，因為基金凈值並不是固定的，每天都會有所變化，所以不同時間段贖回基金，凈值並不一樣，那麼基金贖回按哪一天凈值？基金凈值怎麼計算？下文就來帶大家了解一下。
基金的交易時間就是股票的交易時間，每天上午9：30到下午15點。因此當天下午15:00贖回則算當日凈值。如果是當日下午15:00之後贖回，則算第二個交易日凈值。由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，所以單位凈值每個交易日也會發生變化。
每天收市之後，交易所，中登公司，結算公司等將成交的數據反饋給基金公司，基金公司收到數據之後進行篩選核算，然後再將核算的數據發給託管銀行復核，復核無誤之後，再由基金公司報送給監管機構備案，然後才會在晚上18：00-21：00陸續公布。
所以，按照以上流程就能明白為什麼下午三點之前算當日凈值，三點之後算下一交易日凈值了。
『拾』 基金贖回怎麼算收益贖回當天的收益算不算
基金投資的預期收益可以簡單理解為基金買入成本與基金贖回金額之間的差額，除了貨幣基金外，大多數基金產品的預期收益都是根據基金凈值來計算的，那麼基金贖回怎麼算預期收益，贖回當天的預期收益算不算呢？一、基金贖回怎麼算預期收益
基金預期收益的計算公式為：基金預期收益=贖回當日單位凈值×贖回份額×(1-贖回費率)-投資金額。
1、贖回當日單位凈值
贖回當日單位凈值中的「當日」即磨孫T日，T日僅指交易日的15：00前，周末及法定節假日為非交易日，超過15：00也計算為下一個交易日。
例如：
11月22日(周五)15：00前申請贖回基金，贖回凈值按11月22日(周五)的凈值計算;
11月22日(周五)15：00後申請贖回基金，贖回凈值按11月25日(周一)的凈值計算。
2、贖回份額
基金贖回份額即投資者持有的基金數量，基金贖回按未知價原則成交，即投資者無法事先知曉贖回當日單位凈值，因此提交賣出基金時選擇賣出的是基金份額，而非贖回金額。
3、贖回費率
基金贖回費率的收取標准一般根據基金持有天數而定，公募基金頌游御持有天數少於7天，賣出時將收取不低於1.5%的贖回費率。持有天數達到或超過7天的贖回費率，則不同基金有不同的規定，具體可查看基金信息中的「賣出費率」。
二、贖回當天的預期收益算不算
例如：
11月22日(周五)15：00前申請贖回基金，11月25日(周一)確認贖回份額，11月22日(周五)的預期收益也將在下周一顯示;
11月22日(周五)15：00後申請贖回基金，11月26日(周二)確認贖回份額，11月22日(周五)的預期收益將在下周一顯示，11月25日(周一)的預期收益將在下周野岩二顯示。
以上關於基金贖回怎麼算預期收益的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。