❶ 為什麼封閉期的基金，沒建倉也會虧損，虧的是啥
不少投資人喜歡購買新基金，此時歲纖我們就要面對基金的募集期、乎局仿封閉期和開放期等不同的時間段，基金的凈值也會出現漲跌變化。
處於封閉期的基金，開始建倉了嗎？會不會出現虧損呢？下面詳細和大家說說。
01 正確區分「基金募集期」與「基金封閉期」
開放基金從資金募集到正常交易，通常要經歷三大周期，募集期、封閉期和正常申購贖回期。
募集期最長不超過三個月，如果提前達到份額數，募集期可以提前結束；如果無法達到預期規模，則基金不能成立；如果超出份額限制，則不能確認。
基金公司為了避免募集的資金量過大，進而影響投資效率，通常會對募集限額進行限制，根據既定的限額實行按比例配售。
封閉期是開放式基金的必經階段，它為基金經理提供了相對平穩的建倉時間，基金經理要盡快達成基金預期的持倉倉位。例如，某混合型基金要求持股比例超過80%，即封閉期結束，基金經理要完成建倉。
新基金的封閉期不得超過3個月，具體持續時間，由基金經理根據市場行情、建倉速度以及基金規模確定。最近的新發基金封閉期都比較短，不少基金十幾天就開放申購贖回了。
綜上，進入封閉期的基金已經開始進行建倉，有了股票買賣的操作，基金自然會出現盈利或者虧損。題主應該是弄混了「封閉期」與「募集期」的概念，導致誤判。
02 封閉期的基金為什麼會出現虧損？
經過20多年的發展，如今的基金市場存量基金已經超過6000支，種類繁多，不同的基金差別很大。
貨幣型基金和債券型基金的主要投資標的是「固收類資產」， 因此封閉期內通常能夠獲取收益，只是由於封閉期間尚處於建倉期，收益水平相對較低。
主動型基金臘碰和被動型基金主要投資「股票市場」， 因此封閉期的收益情況就無法確定，如果建倉時恰逢股市大跌，封閉期結束，凈值跌破1月，也是有可能的。
新基金發行時，對於基金的持股比例是有嚴格限制的。根據《證券投資基金運作管理辦法》第四章基金的投資和收益分配，股票型基金要有60%以上的基金資產投資於股票，債券型基金要有80%以上的基金資產投資於債券。
對於股票型基金而言，基金經理要在封閉期內，大量購入股票，保證基金在三個月之內完成建倉，持股比例達到相關法律法規的要求。
建倉的過程中，哪怕市場節節下跌，基金經理也必須持續買入，此時，基金凈值就會出現下跌，基金出現虧損也就不足為奇了。
在市場下挫的行情中，封閉期內基金出現的虧損，正是股票投資的損失，畢竟股票型基金的業績表現，是與A股市場同步的。
基金的建倉規則，也是很多人不願意買入新基金的原因。規則限定之下，基金經理的決策空間很小，哪怕對於市場表現不看好，基金經理也必須快速吸納股票，在超短期的封閉期內，完成建倉。
除了購買股票可能導致虧損之外，基金的各項費用也是處於封閉期內基金虧損的原因。
除了申購和贖回費用之外，基金費用還涉及管理費、託管費和銷售服務費等等。這些錢主要用於基金的日常運營管理、用於支付基金經理報仇、支付銀行保管費或者支付銷售機構傭金。
通常，上述的相關費用是按日計提的，無論基金的業績表現如何，是賺錢還是虧錢，基金公司都會根據投資人持有基金的份額，按比例收取費用。
因此，基金雖然處於封閉期，還是需要支付各類費用，進而導致投資者權益減少，基金出現小幅度虧損。
綜上，處於封閉期的基金已經開始建倉，對於貨幣型基金和債券型基金而言，出現虧損的可能性微乎其微；但是對於股票型基金而言，基金經理買賣股票的行為，就可能導致虧損；除此之外，基金的相關費用，也是基金虧損的重要原因。
基金經理「偷吃」啦？為什麼封閉期的基金也會出現虧損呢？
基金發行過程看到題目就會有一個疑問：封閉期的基金沒有建倉嗎？
事實上開放式基金的發行一般分為三個流程： 募集期、封閉期、存續期 。
①募集期
從基金開始發布招募公告到基金成立的這段時間為募集期，這個階段投資者只能認購基金份額無法贖回。
一般基金的募集期在1到3個月不等，不過這兩年基金市場火爆，大多數新基金在短短一兩周內就能完成募集，甚至少數爆款基金兩天就能完成募集，超額募集的基金會通過配比的方式進行基金份額分配。
在完成目標份額的募集之後，基金就會結束募集，經過審計驗資後進入封閉期；如果募集期結束沒有達到招募說明公告上的規模，則這只基金不能成立。
②封閉期
基金完成募集並且宣告基金合同正式生效之後，基金進入封閉期，這個階段投資者無法進行基金申購與贖回。
對於開放式基金而言封閉期是一個必經的階段，基金經理可以在這段時間內進行建倉操作，封閉期的長短主要看基金經理根據市場行情、基金規模的建倉速度，不過在《證券投資基金運作管理辦法》中規定開放式基金的封閉期最長不得超過3個月，這兩年股市行情不錯的情況下，基金經理的建倉速度都很快，封閉期都很短。
（注意重點：封閉期的基金是會建倉的，只有募集期的基金才不會建倉，而只要建倉有了股票的買賣，基金出現虧損就很正常了）
③存續期
存續期指的是在基金完成建倉操作，封閉期結束之後可以正常的申購贖回的階段。
正常情況下這個階段的基金都是可以申購的，但是在市場行情比較好的情況下也有少部分基金為了控制規模便於基金經理掌控，也可能停止申購。
封閉期的虧損封閉期的基金為什麼會虧損呢？虧損的都是些什麼？
封閉期的基金出現虧損，主要有兩個原因：
①建倉後的凈值波動
前面已經提到封閉期是基金募集結束之後建倉時間，不同類型的基金投資標的不同，那麼出現虧損的概率也不相同。例如：
貨幣基金投資方向是低風險的貨幣市場，基本上不可能出現虧損；債券基金投資方向是中低風險的債券市場，很少可能出現虧損，不過前段時間債券市場波動很大，這段時間為募集期的債券基金可能就有虧損的；還有投向股市的基金在持倉之後，因為股票的下跌出現凈值的回撤也很正常。
這種虧損就是正常的投資上的虧損，因為基金經理要在比較短的時間內倉促建倉，無法保證投資過程中取得正收益的概率 ，這也是很多投資者不喜歡在募集期就申購新基金的原因。
②費用
在我們進行基金的申購和贖回時一般會看到申購費與贖回費， 但是實際上基金投資中還包括有運作費、管理費、託管費、銷售服務費等一系列的費用。
從這些費用的名稱上就能發現主要是用於支付基金公司、基金經理、銀行等的費用，不管基金掙錢還是虧錢，這些費用都會按日計提直接表現在基金凈值上，這也是很多人說基金公司是穩掙不賠的原因。
這種「虧損」就相當於是購買了專業的金融服務的費用。
綜上：一方面由於封閉期是有建倉操作的，那麼因為市場的變化，基金凈值出現下跌可能導致虧損；另一方面則是因為在基金的運作過程中，會產生一些費用，在基金沒有掙錢的情況下這些費用的發生也會導致「虧損」。
很多投資者以為基金封閉期，既不能申購也不能贖回（部分基金封閉期後期會先開放申購，但仍不能贖回），因此封閉期內基金凈值應該是不變的！
但實際情況是，封閉期的基金凈值也是會變化的。且封閉期基金會根據自身情況持有一定倉位。因此在此期間內，凈值漲跌都屬於正常情況。
首先基金封閉期的作用：通過上圖定義，可以看出，基金封閉期的主要作用為以下幾點 ：
1、方便基金管理者在封閉期內進行募集後的後台管理；
2、為今後恢復正常申購贖回，做好充足准備；
3、基金管理者即基金經理，需要在基金封閉期內對基金進行初步的投資安排，其中包括初步建倉與資產組合的分配等操作；
4、基金封閉期不得超過三個月；
再來看下基金招募說明書中對基金募集期的倉位要求：通過上圖可以看出，基金封閉期內建立初始倉位，是封閉期的一項重要且必須完成的任務！
比如某隻混合型基金，要求股票倉位最低要達到60%，則該基金需在三個月的封閉期結束前，股票資產必須達到上述最低比例才行！
因此，基金封閉期，並非如問題所描述的基金無倉位，相反在封閉期結束時，肯定是達到了招募說明書中規定的最低倉位的！
為何很多投資者誤認為封閉期內基金倉位應該不變：有類似觀點的投資者其實並不在少數，究其原因主要是由於一些不成文的規定或習慣導致。
15年後，由於股市一直低迷，基金銷售舉步維艱。但銷售人員還是要拚命銷售，否則由於業績考核等壓力，很多銀行，券商的客戶經理及其他有銷售指標的員工，就不得不用自有資金，甚至自己的當月工資買入部分，來沖業績完成考核。
16-17年間，很多客戶經理為完成最低考核指標，自己買入幾只，甚至十幾只基金的大有人在！
甚至有些銷售較差的基金，大部分規模都是這些客戶經理，銷售人員或基金公司自有資金拼湊起來，才最終完成募集的。
類似情況非常普遍，基金公司，基金經理其實對此情況也非常清楚。因此大部分基金經理，在路演時便會明確說明，該只基金會在封閉期結束最後幾天才建倉。
由此可以最大程度上降低基金的凈值波動風險，一到封閉期結束，方便那些銀行券商銷售人員立即贖回。
如此運氣差點的，也就虧個1%-2%，一般情況下就損失個申購費贖回費，運氣好甚至能略賺一些。但那些選擇一直持有不及時贖回的，幾個月後虧損個10%也非常常見！
包括現在很多基金經理路演時，也會明確說明建倉時間。
因此，大部分基金的凈值在封閉期的前期，中期，幾乎是不變的，只有在最後幾天才會發生變化。
很多投資者就誤以為封閉期內，基金凈值是不會變化的。看到凈值下跌就覺得困惑，其實了解上述情況，再來看封閉期內凈值漲跌，也就非常容易理解了。
而目前股市相比前些年略有好轉，部分基金根據自己的判斷，選擇在募集期的早期就建倉，或者緩步建倉也非常多。
一旦碰到在此期間，股市波動略大，就會產生封閉期內基金凈值較明顯波動，因此該問題歸根結底，封閉期內的凈值盈虧還是由於基金封閉期內所持有的資產漲跌導致！
通常，基金在發行後通常都會有一個封閉期，在封閉期內投資者不能進行申購和贖回。那麼，基金封閉期會虧嗎？我整理了以下內容，快來看看了解一下吧！
據了解，基金封閉期針對的主要是開放式基金。它非常好理解，簡單來說就是基金成功募集足夠資金宣告基金合同生效後，會有一段不接受投資人贖回基金份額申請的時間段。那麼，基金封閉期會虧嗎？
這個問題不能一概回答，因為基金種類不同，會發生的情況也會不一樣。有些基金在封閉期內不僅不會虧，還會有收益。如貨幣基金和債券基金，如果它們的封閉期正處於建倉期，那麼收益相對會低一些。而股票基金在封閉期內面臨虧損的風險會比較大，一旦股市下跌，股票基金在封閉期過後基金凈值就會降低，從而發生虧損。
那麼，基金封閉期一般多久呢？這個問題的回答是不確定的。每種基金的封閉期因基金品種不同有所差異，短的十幾天到一個月，長的3個月甚至半年，而根據《證券投資基金運作管理辦法》規定，基金封閉期最長不能超過3個月。至於封閉期具體時間多久，這要管理人綜合考量市場、建倉速度以及首發規模而定。
綜上，基金封閉期會不會發生虧損需要看基金種類和市場行情。投資者在基金封閉期時不能對基金完全撒手不管放置一邊，依然需要盯緊市場相關情況，為封閉期後的基金操作做一個充足的准備。這樣，投資者在面對基金封閉期後的盈虧情況時才能迅速做出判斷。
虧的是發行的費用，可能會有律師費，審計費，以及銀行的發行渠道費等等。
題主應當是將基金的募集期和基金的封閉期搞混了，募集期才沒有建倉，封閉期恰好是開始建倉，有建倉自然就有盈利或虧損。
募集期和封閉期是兩個時期，時間一般都是不得超過三個月，這兩者很容易搞混，但這兩者主要的區別就是建倉與未建倉。
基金募集期結束後如不符合設立基金的要求，基金公司將退還投資者的資金，並支付銀行同期利息。也就是說，在基金的募集期內，基金是不建倉的，而募集期一結束，若基金成立，便會進入基金的封閉期。
基金的封閉期便是基金開始建倉，為了避免建倉帶來的流動性問題，保障基金的運作，封閉期就油然而生了——有建倉就會有持倉，而持倉的有價證券有價格波動，便會導致盈利或虧損。
封閉期是相對於開放期而言的時期，而開放期有長有短。比如封閉期結束以後就是開放期，那麼該基金就是開放式基金；若封閉期超過三個月，例如一兩年，而隔一段時間開放期只有十天半個月，那麼該基金就是封閉式基金。
難道封閉式基金在封閉期就不建倉了嗎？顯然封閉期並不是不建倉，而是不提供申購和贖回，為了保障初始狀態的基金運作，正是正在建倉的時候——封閉期自然就會有凈值漲跌，也就會有盈利與虧損。
首先，公募基金公布持倉是每季度公布一次，存在時間滯後性。有可能基金已經逐步建倉，但沒有到基金公布持倉時間節點，基金沒有公布，投資者無法看到，也就無法判斷。有時會給人一種錯覺，就是基金沒有建倉，卻隨市場同步下跌。
其次，基金除申購贖回費用外，還會收取基金管理費、基金託管費、銷售服務費等，涉及到支付給基金管理人報酬，支付銀行保管費、處置基金信託財產費用，支付銷售機構傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。
其數額一般按照基金凈資產值的一定比例，從基金資產中提取，且和基金是否減倉、盈虧沒有關系。
因此，雖然基金沒有建倉，還是需要支付各類費用，會導致投資者權益減少，基金出現微小虧損。
封閉期是該基金不能申購贖回，一般基金成立就可以建倉了，虧損是因為有倉位。
哪有那麼復雜啊，體現的虧損實際就是認購費，新基金的發行，以股票混合型基金為例，認購費是1.2%
❷ 美國基金經理年底業績考核嗎
考核。美國基金經理相關信息得知，美國基金經理年底業績考核。基金年終結算是指對基金的年終業績進行結算，也是對基金經理業績考核的結算，結算時間是陽歷12月底。
❸ 基金最多可以買多少錢什麼是滿倉
基金一天做多購買限額是多少是不一定的。大多數基金是沒有限額的，只要投資者有足夠的資金就可以購買。有限額的基金會在買入界面告知投資者買入的限額是多少。
基金限額主要有以下原因：隨著業績考核節點的臨近，基金公司可能會出於業績排名考核、避免攤薄持有人收益和投資運作等原因，實施限購保收益；基金持有人以機構資金為主，產品定製了機構資金的收益風險特徵，機構資金也不希望其他資金進來等。
基金滿倉有兩種理解。一種理解是基金把全部的基金都買進了權益類資產，沒有留現金。比如說股票型基金買了100%的股票。
另一種理解，就是投資者把所有的資金都買進了基金。一隻或者幾只，一種類型或者不同類型，沒有留下現金。
實際情況中，基金一般是不會滿倉的，因為基金滿倉，一方面是風險大，一方面幾乎每個交易日都有投資者贖回。
也不建議投資者滿倉，風險也挺大的。貨幣基金可以，其他基金慎重選擇。
溫馨提示：以上內容僅供參考，投資有風險，入市需謹慎。
應答時間：2021-11-26，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
❹ 請問理財： 說到理財，業績比較基準，年化收益率，它們相比起來，哪個理財方式更
兩個各有各的好處。在解決這個問題的時候，應該先了解一下年化收益率和業績比較基準分別是什麼意思。大家很容易就可以發現，我們日常生活中在購買各類理財產品時發現，不同理財產品所標注的收益率是不同的，有的是預期年化收益率，有的是七日年化收益率，有的是業績比較基準，那麼這些收益率分別代表了什麼意思呢
首先，所謂的「七日年化利率」並不是將年利率換算成7天的利率哦！一般剛接觸這個名詞的人都會被「七日」兩字弄糊塗，其實我們在計算預期收益的時候，完全可以忽視「七日」兩字。雖說是「七日年化收益率」，其實指的還是一年的收益率。只是取最近七日數據「年化」的平均結果。簡單來說，七日年化收益率指的是貨幣基金最近七日的平均收益水平，進行年化以後得出的數據。
一般來說，它的計算公式為：七日年化收益率=[(投資內收益 / 本金)/ 7] * 365 ×100%
其次，「業績比較基準」也是測算出來的收益率，或者是物敗參照同行業的同類產品得出的收益率，在理財資金的運作期間，投資管理人會以業績比較基準為目標進行資金運作，但最終投資者拿到的收益率仍然要按照資金的實際運作收益來結算。譽尺所以， 「業績比較基準」只能給投資者一罩虛顫個參考作用，不是能確定拿到的收益率。
在某個時期內，如果一隻基金的收益好於其業績比較基準的表現，那麼無論它是否取得了絕對收益或是超越了它的同行，都應該說管理人對該基金的管理運作是合格的；反之則不合格。說白了，業績比較基準可被視為基金的「及格線」，是基金在管理運作中所應追求的最低目標。所以，「業績比較基準」只能給投資者一個參考作用，不是能確定拿到的收益率。
所以，無論是年化收益率還是業績比較基準都有各自的利弊，具體要根據投資者自身的情況進行合適的選擇。
❺ 股票的業績具體是指什麼
業績股票是股權激勵的一種典型模式，指在年初確定一個較為合理的業績目標， 如果激勵對象到年末時達到預定的目標，則公司授予其一定數量的股票或提取一定的獎勵基金購買公司股票。業績股票的流通變現通常有時間和數量限制。激勵對象 在以後的若干年內經業績考核通過後可以獲准兌現規定比例的業績股票，如果未能通過業績考核或出現有損公司的行為、非正常離任等情況，則其未兌現部分的業績 股票將被取消。
業績股票激勵模式有以下優點：
(1)能夠激勵公司高管人員努力完成業績目標。為了獲得股票形式的激勵收益，激勵對象會努力地去完成公司預定的業績目標；激勵對象獲得激勵股票後便成為公司的股東，與原股東有了共同利益，更會倍加努力地去提升公司的業績，進而獲得因公 司股價上漲帶來的更多收益。
(2)具有較強的約束作用。激勵對象獲得獎勵的前提是實現一定的業績目標，並且收入是在將來逐步兌現；如果激勵對象未通過年度 考核，出現有損公司行為、非正常調離等，激勵對象將受風險抵押金的懲罰或被取消激勵股票，退出成本較大。
(3)業績股票符合國內現有法律法規，符合國際慣例，比較規范，經股東大會通過即可實行，操作性強，因此，自2000年以來，國內已有數十家上市公司先後實施了這種激勵模式。
(4)激勵與約束機制相配套，激勵效果明顯，且每年實行一次，因此，能夠發揮滾動激勵。滾動約束的良好作用。
❻ 如何考核基金的業績
評估基金業績應先明確決定基金業績的主要因素，共有四個方面：資產的配置。基金在投資配置中股票的比例越高，其承擔的風險越 高，收益也可能越大。市場大勢的表現。衡量市場漲跌的指標是比較基準的變化。多數基 金業績隨市場變化而變化，潮起潮落，水漲船高。能夠很好地擬合比較基準，並保持風格穩定的基金就是好基金。基金經理的選股和擇時能力。基金經理挑選到好的股票，抓住合適 的人市時機，能極大地提高基金的收益。只有合理戰勝比較基準的才是基金經 理的貢獻。交易成本的控制。每次交易都有交易成本，這些成本要從基金資產中提取。好的基金應該減少操作，以低換手率來維護投資者利益，而不好的基 金往往通過頻繁交易進行波段操作。
換手率越高，交易成本越高。一般情況下，首先應該將基金收益與股票大盤走勢作比較。如果一隻基金 在大多數時間內的業績表現都比大盤指數好，那麼可以說這只基金的管理是有 效的，管理這只基金的基金管理公司擁有出色的研究和投資能力。其次，應該將基金收益與其他同類基金的收益進行比較。不同類別的基金 應該區別對待。因為風險不同，不能把不同類別基金的業績進行直接比較。一 般而言，從長期來看，風險越高、操作手法越激進的基金，應該產生越高的投資收益作為回報。再次，應該將基金收益與自己的預期作個比較，根據基金的投資原則和基 金經理的操作理念，看看基金的表現是否符合自己的預期。當基金錶現與自己 的預期極不相符時，應該回過頭來看看基金經理是否違反了基金契約上承諾的 投資原則和理念，以免不必要地增加了基金的投資風險。
❼ 嘉實300 富國天益 興業趨勢 3選2定投！
每月定投400------這個金額，1隻就行了。
長期持有------如果風險承受力強的話，做長期的基金定投，最好選擇指數基金。
一來指數基金的收益大，而長時間的定投又可以迴避其風險也大的缺陷；
二來指數基金不會暫停申購，這樣又可避免由於某隻股票基金的暫停申購而破壞既定的投資計劃；
另外指數基金沒有選股的困擾，基金經理的變動對指數基金的業績影響不大；可以避免由於基金經理離職而導致的基金業績大幅波動，最終直接影響收益，不得不停止定投。
幫忙從中選2個------這要結合你的風險承受力及預期定投時間來判斷。
就你談到的基金，我簡單分析了一下，看看那隻符合你的投資風格。
160706 嘉實滬深300指數（LOF）
「進行被動式指數化投資，通過嚴格的投資紀律約束和數量化的風險管理手段，力爭控制本基金的凈值增長率與業績衡量基準之間的日平均跟蹤誤差小於0.3%，以實現對滬深300指數的有效跟蹤。」--------2009年2季度投資組合顯示股票投資佔93.96%，債券佔2.15%；2009年3季度投資組合顯示股票投資佔93.81%，債券佔3.46%。這樣的投資目標使得這支基金在所有基金類型中，都算得上是激進的了。不過要提醒你的是，在享受高收益的同時承擔高風險是必須的，所以最好能明確自己是否有較高的風險承受力再做選擇。
業績比較基準----「95.0％×滬深300指數 + 5.0％×同業存款利息率」。 大多數滬深300指數基金都制定了這樣的業績比較基準。
費用----申購費1.5%(基金公司網站直銷優惠）；管理費：0.5%；託管費：0.1%。贖回費：1年內0.5% ，1年以上2年以內0.25%；2年以上免收。總體來說，投資費用適中。
業績------今年以來（截至09/11/13）回報率（89.22%）>同類基金回報率（68.35%）。說明今年以來大多數此類基金的回報率在68.35%左右，而該基金遠高於平均水平；股票型基金共220隻，該基金第18名，排名居前。一年回報在215隻股票型基金中排41名，兩年回報在178隻股票型基金中排154名，三年回報在115隻股票型基金中排88名。
需要說明的是，由於該基金是指數基金，是股票型基金中受股市行情影響最大的種類。在09年開始的股市回暖過程中，嘉實300相比其他股票型基金來說，有這樣的業績是理所應當的。而在07年底至09年初的股市下跌行情中，自然也受到了很大的影響，因而出現了「兩年回報在178隻同類基金中排154名」的較差業績。所以，還應將嘉實滬深300與其他滬深300指數基金進行比較。總的來說，嘉實滬深300在所有的滬深300指數基金中也算數一數二的了。
100020 富國天益-----價值型
「本基金主要投資於內在價值被低估的上市公司股票，或與同類型上市公司相比具有更高相對價值的上市公司的股票。通過對投資組合的動態調整來分散和控制風險，在注重基金資產安全的前提下，追求基金資產的長期穩定增值。價值型投資的關鍵在於堅持價值型選股標准，不能為追隨某一市場熱點而動搖理念、改變原則。資產配置比例為：股票40%-95%，債券和短期金融工具5%-60%。資產凈值（截止09/09/30）119.51億元。」------2009年3季度季報顯示：股票投資79.61%，債券投資9.24%。基金概況和投資組合，顯示出該基金規模適中，有一定的風險，適合有風險承受力中等的投資者。
基金經理----2005/04/13任職至今，連續性較好，基金業績證明基金經理投資理念特殊，是一位頗受爭議的基金經理。
費用-----前端申購費1.5%（基金公司網站直銷有優惠），基金管理費1.50％，基金託管費0.25％。總體來說，投資費用稍高。
業績----今年以來（截至09/11/13）回報率（45.37%）<同類基金回報率（68.35%）。說明今年以來大多數此類基金的回報率在68.35%左右，該基金遠低於平均水平；同類基金共220隻，該基金第202名，排名居後。一年回報在215隻同類基金中排189名，兩年回報在178隻同類基金中排54名，三年回報在115隻同類基金中排45名，五年回報在35隻同類基金中排3名。
總的來說，富國天益是一隻頗受爭議的股票型基金。而爭議的重點就在於基金經理的投資風格。而正是基金經理的投資風格才「造就」了目前富國天益在股票型基金中的墊底位置。
富國天益基金經理陳戈在業內以「穩」著稱，其重倉股持股非常穩定，甚至3年不變，換手率更是業內最低。晨星(中國)統計2008年股票型基金全年平均股票換手率為143.46%，而富國天益換手率僅為10.64%。
一位業內人士評價，在如今公募基金追風投資盛行的潮流中，陳戈依然偏重於巴菲特式的長期價值投資實在難得。但是在短期業績考核面前，這種投資風格再一次檢驗投資者的耐性。
對於富國天益的投資風格，一位基金分析人士指出，看基本面趨勢選股固然沒錯，這也是國外共同基金堅持的風格，但是在中國宏觀經濟政策的大變化足以改變經濟周期的情況下，還是應該有所變通，否則會與一些投資機會擦肩而過，損失很大一塊收益。晨星(中國)分析師王蕊總結道，富國天益長期看穩健，但略失激情。不適合激進的、追求短期收益的投資者。
163402 興業趨勢------混合型
「本基金旨在把握投資對象中長期可測的確定收益，增加投資組合收益的確定性和穩定性。順勢而為，關注趨勢領先指標、把握投資對象明確的綜合趨勢，資產凈值（截止09-09-30）為195.14億元。股票30%－95%，固定收益證券0%－65%，現金或者到期日在一年以內的政府債券不少於5%。本基金的股票投資將集中於通過興業多維趨勢分析系統選擇出來的上市公司。」 -------- 2009年3季報顯示：股票投資佔84.90%，債券佔8.31%。這個投資方法和投資比例可以看出，該基金規模較大，作為混合型基金，適合於風險承受力中等的投資者。
基金經理----2008年新增一位基金經理，與原經理共同管理該基金，有較好的連續性，通過基金業績可看出經理投資能力尚可。
費用-----前端申購費1.5%(基金公司網站直銷優惠），基金管理費1.50％，基金託管費0.25％。總體來說，投資費用適中。
業績----今年以來（截至09/11/13）回報率（65.18%）<同類基金回報率（68.35%）。說明今年以來大多數此類基金的回報率在68.35%左右，而該基金略低於平均水平；股票基金共220隻，該基金第133名，排名居中。一年回報在215隻股票基金中排155名；兩年回報在178隻股票基金中排第11名；三年回報在115隻同類基金中排3名。
總的來說，該基金近三年的業績波動較大。在08年的股票大跌過程中，其抗跌性表現突出，也就在同類基金中取得了很好的成績。但進入09年後，在股市逐步回升過程中，該基金業績只是中等水平，屬於股票型基金第二梯隊。但鑒於該基金是混合型基金，其投資方式就決定了其收益，因而從這個角度看總的業績還不令人失望。
❽ 買基金看什麼指標比較好欠錢被起訴正常幾天立案
欠錢被起訴正常幾天立案？
一般七日立案偵查。
根據《中華人民共和國民事訴訟法》第一百二十三條要拍寬叢求：人民法院理應確保被告方按照法律法規擁有的起訴支配權。凡符合此方法第一百一十九條的起訴，務必審理。合乎起訴要求的，必須在七日內立案偵查，並告知被告方；不符起訴要求的，必須在七日內做出判決書，不受理；上訴人對判決有異議的，能夠提出上訴。
夏普比率：夏普比率越大，說明基金承擔單位風險性會獲得超量收益率越大，業績考核主要表現就越好，一般來說股票型基金和復合型基金的夏普比率超過1最好是。
滬深300收益曲線：即該只基金與滬深300指數值作比較，若基金盈利長期高過滬深300收益曲線，表明投資收益率高；相反不如直接選購滬深300指數值。
基金年底分紅：基金年底分紅越大，表明這頭基金回報率高。
❾ 基金結題，考核指標沒完成怎麼辦
國內的基金一般是嚴進寬出的，項目結題的要求遠遠沒有審批時候嚴格。我的粗淺看法：1.在原來標書的基礎上，可以簡化一下設計方案，盡量完成原有的研究目標。詳細的說明一下為什麼這豎燃虧樣處理，基金委的評審專家會酌情考慮你的實際情況的。拓展資料什麼是基金績效衡量？基金業績的決定因素包括哪些？
一、基金績效衡量
基金績效衡量是對基金經理投資能力、投資水平的衡量，其目的在於鑒別出市場中具有高超投資能力的優秀基金經理。基金績效衡量不同於對基金組合表現本身的衡量，基金組合表現本身的衡量著重在於反映組合本身的回報情況，並不考慮投資目標、投資范圍、投資約束、組合風險、投資風格的不同對基金組合表現的影響。但為了對基金經理的投資能力做出正確的衡量，基金績效衡量必須對投資能力以外的因素加以控制或進行可比性處理。
二、證券投資基金績效評價體系的作用
基金績效評價意義重大，它至少有兩個層面的作用：第一是外部作用，作為全球行業標准，它起到了推進某個投資公司國際化的作用，一方面吸引境外投資者，另一方面便於和國際市場、國內市場的比較;同時能夠展示較高的信用，利於和機構投資者、個人投資者進行溝通，從而獲得營銷優勢，並且能夠保持信息連貫性;第二是內部作用，在全公司內部，它作為公司范圍的規范，對於信息披露、市場推介演示，內部控制都起到了良好的規范作用，保證了策略和流程制訂的規余神范化，提升內部流程和信息質量。
三、基金業績的決定因素
就一個基金而言，其業績主要取決於以下幾個因素：
1.資產配置
投資者在配置中股票的比例越高，其承擔的風險越高，收益也可能越大。如2006年在市場上漲的行情中，滬深300指數上漲121.02%，開放式股票型基金上漲121.4%，開放式偏股型混合基金上漲112.46%，開放式債券型基金只上漲20.92%。2004年4月至2005年6月在市場下跌的行情中，上證指數下跌42.69%，開放式股票型基金下跌20.42%，開放式偏股型混合基金下跌17.74%，開放式債券型基金僅下跌4.79%。
2.市場大勢表現
衡量市場漲跌的指標是比較基準的變化。多數基金業績隨市場變化而變化，潮起潮落，水漲船高。能夠很好擬合比較基準，並保持風格穩定的基金就是好基金。
3.基金的市場風險水平
3.基金的市場風險水平
基金的段裂市場風險水平反映了基金收益的變動與市場一般收益水平變動之間的相關關系。根據基金承擔的市場風險大小，基金的收益應該等於市場一般收益水平的一定比例（該比例可能大於1）。
❿ 決定基金業績的主要因素有哪些
你好，決定基金業績的主要因素有以下幾點：
1.資本的配置
基金配置中股票的比例越高，其承擔的風險越高，收益或損失也可能越大。在2006年市場上漲的行情中，滬深300指數上漲121.02%，開放式股票型基金上漲121.4%，開放式偏股型混合基金上漲112.46%，開放式債券型基金只上漲20.92%。2004年4月至2005年6月在市場下跌的行情中，上證指數下跌42.69%，開放式股票型基金下跌20.42%，開放式偏股型混合基金下跌17.74%，開放式債券型基金僅下跌4.79%。
2.市場大勢的表現
衡量市場漲跌的指標是比較基準的變化。多數基金業績隨市場變化而變化，潮起潮落，水漲船高。能夠很好擬合比較基準，並保持風格穩定的基金就是好基金。
3.基金經理的選股和擇時能力
基金經理挑選到好的股票，抓住合適的入市時機，能極大地提高基金的收益。只有合理戰勝比較基準的才是基金經理的貢獻。
4.交易成本的控制
每次交易都有交易成本，這些成本要從基金資產中提取。好的基金應該減少操作，以低換手率來維護投資者利益，而不好的基金往往通過頻繁交易進行波段操作。換手率越高，交易成本越高。