1. 基金賣出期間還計算收益嗎
如果投資者在T日的15:00之前賣出該基金,其賣出單在當天被提交,則基金凈值在下一個交易日的波動與投資者無關,即基金凈值在下一個交易日上漲了,投資者也不會獲得這部分收益,如果投資者在T日的15:00之後賣出該基金,其賣出單在T+1日被提交,則基金凈值在下一個交易日的波動與投資者有關,即基金凈值在下一個交易日上漲了,會給投資者帶來收益。
拓展資料:
基金交易遵循未知價交易原則,即投資者在申購和贖回基金時,以申請當日收市後的基金份額資產凈值為基礎計算其買入的基金份額或賣出所獲得的金額。
基金交易是以基金為買賣對象,自我承擔風險收益而進行的流通轉讓活動。
根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。
根據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
買入,包括認購、申購、定投等;賣出包括贖回、清算等。
認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金份額的過程。通常認購價為基金份額面值(1元/份)加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書,交付認購款項。
基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶,按照規定的程序申請購買基金份額的行為。
贖回(Redemption)又稱買回,它是針對開放式基金,投資者以自己的名義直接或透過代理機構向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資,並將買回款匯至該投資者的賬戶內。
清算一般指封閉式基金。該類基金有年限,年限到期後,會進行凈值清算。終止運行或轉為開放式。
基金定投是定期定額投資基金的簡稱,是指在固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中,類似於銀行的零存整取方式。
2. 各類型的基金贖回時的收益計算
一、股票型基金、指數基金、混合型基金、債券基金、保本型基金、QDII、ETFLOF等基金的預期年化預期收益計算
假定一個月後贖回某股票型基金,贖回費率是當日凈值是贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值=×≈元)
贖回費用=贖回總額×贖回費率=×≈元)
贖回凈額=贖回總額-贖回費用=元)
凈利潤=元)
二、貨幣型基金的預期年化預期收益計算
由於貨幣基金贖回不存在贖回費用,貨幣基金的單位凈值永遠是1元,它的預期年化預期收益是每天分配的(有波動,每天不一樣),它的預期年化預期收益分配公布方式就是;每萬份預期年化預期收益;,;每萬份預期年化預期收益 意思就是每一萬份貨幣基金份額今天可以獲得的預期年化預期收益是元。;7日年預期年化預期收益率;就是7天的平均預期年化預期收益折算成一年的預期年化預期收益率。
;每萬份預期年化預期收益;是你每天實際得到的預期年化預期收益,;7日年預期年化預期收益率;是考察一個貨幣基金長期的預期年化預期收益能力的參數。另外,如果你一次贖回全部份額,則未結轉預期年化預期收益會同時兌現。
七日歷史預期年化預期收益率是衡量貨幣基金投資業績的重要指標,很多投資者以此作為投資貨幣市場基金的選擇標准。不過,很多投資者其實並不了解和關心七日歷史預期年化預期收益率指標是如何計算而來的。其實,七日歷史預期年化預期收益率指標有不同的計算方法,盡管各種方法計算出來的指標值差異不大,但投資者對此有所了解有助於形成正確的投資決策。此外,投資者購買貨幣基金後一般也不太關心預期年化預期收益的結轉。同樣,貨幣基金的預期年化預期收益結轉也存在著不同的方式,它同樣細微地影響著貨幣基金的業績和其日歷史預期年化預期收益率水平,投資者應當有所關注。
七日歷史預期年化預期收益率一般有兩種計算方法:單利演算法和復利演算法。
其中, 表示每天的每萬份預期年化預期收益, 和 分別表示單利演算法和復利演算法下的7日歷史預期年化預期收益率。一般來說,在沒有分紅再投資的情況下,應該運用單利計算方式,而存在分紅再投資的情況下,應該運用復利計算方式。
貨幣市場基金存在兩種預期年化預期收益結轉方式,一是;日日分紅,按月結轉;,相當於日日單利,月月復利。
另外一種是;日日分紅,按日結轉;?相當於日日復利。因此,在這兩種不同的預期年化預期收益結轉方式下,七日歷史預期年化預期收益率計算公式也應有所不同。在預期年化預期收益按;日日分紅,按日結轉;的情況下,計算七日歷史預期年化預期收益率通常運用復利計算方法。而在;日日分紅,按月結轉;的情況下,計算七日歷史預期年化預期收益率通常運用單利計算方法。需要指出的是,這種單利計算方式並沒有完全反映其月月復利的預期年化預期收益,存在一定低估。但由於其計算方法簡單明了,因此,仍然被廣泛使用。