① 什麼是麥道夫詐騙案造成了什麼影響
2008年，美國華爾街傳奇人物、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫（Bernard Madoff）12月11日因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕。檢察人員指控他通過操縱一隻對沖基金給投資者損失大約至少500億美元。
自從9月中旬金融危機爆發以來，目睹一個個金融巨頭倒下，華爾街投資者們的心理承受能力照說是經歷了足夠的鍛煉。但是，當傳奇人物、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫11日被戴上手銬帶走，並由此引出一個可能長達20年、高達500億美元的投資騙局之後，華爾街還是被震動了。
麥道夫詐騙案始末
他曾是紐約皇後區的猶太窮小子,半個世紀前,他抓住美國證券業發展的機遇,白手起家成為了華爾街傳奇人物。然而,2008年12月11日,納斯達克前主席伯納德·麥道夫涉嫌巨額欺詐的消息震動華爾街,也震動了從歐洲到亞洲身陷其「龐氏騙局」的投資機構和個人。
·2008年12月初 麥道夫向兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，令他出現資金周轉問題。
·12月9日 麥道夫突然表示提早發放紅利
·12月10日 麥道夫向兒子坦白稱，其實自己「一無所有」，一切「只是個巨大的謊言」。
·10日當晚 麥道夫被兒子告發 引爆史上最大欺詐案
·12月11日 麥道夫被捕 涉騙500億美元
起家當救生員賺得第一桶金
1938年,伯納德·麥道夫出生在紐約的一個猶太人家庭。靠著當救生員和安裝花園噴水裝置賺得的5000美元,1960年,麥道夫創立了自己的伯納德·L·麥道夫證券投資公司。1970年,他的弟弟彼得也加入了這家公司,他的侄兒、侄女和2個兒子後來也都為他工作。
在很長的時間里,這家公司主要在股票買家和賣家之間充當撮合交易的中間人。到上世紀80年代初,這家公司已經成為了美國證券業最大的獨立交易公司之一,到2000年前,該公司擁有3億美元左右的資產。
麥道夫的公司是納斯達克（NASDAQ）成長的主要推動者之一。麥道夫與全美證券交易商協會（NASD）關系密切,而NASD建立了全國證券交易商自動報價系統協會（NASDAQ）。作為NASD最活躍的公司之一,麥道夫極力倡導證券交易的電子化。1990年,麥道夫成為了NASDAQ的主席。他還擔任過NASD副主席、NASD董事會成員以及NASD紐約地區主席。
多年來,麥道夫一直致力於推進納斯達克內部的透明度和責任感,麥道夫等人的努力促使納斯達克吸引了諸如蘋果、SUN、CISCO等一流企業。
這段輝煌歲月,為麥道夫贏得了極高聲望。
華盛頓喬治敦大學副教授詹姆斯·安格爾表示,麥道夫的公司是最早實現自動化的證券公司之一,麥道夫可以算是現代華爾街的先驅之一。
發展結交名流熱心慈善
上世紀90年代,麥道夫開始涉足資產管理業務,並創建了另一家進行資產管理的投資咨詢公司。
在紐約和佛羅里達,麥道夫夫婦是富裕猶太人圈子中的熟面孔。他的許多客戶都是來自這些富裕階層。麥道夫一直試圖將他的個人關系網變成財富。
那些認識麥道夫的人用「富裕」、「高調而不炫耀」來形容他。他經常出沒在紐約和佛羅里達的上流社會俱樂部,並不時在與富裕階層的閑談中顯示出他熟悉股票市場的內幕交易。然後他再用一些顯赫的客戶名字吸引更多的客戶,並將其影響力不斷擴展。
麥道夫和他的妻子魯斯還以積極從事慈善事業而著稱。通過麥道夫家族基金,麥道夫夫婦資助劇院、大學和藝術基金,他們還向許多猶太人慈善機構作出大筆慷慨捐贈。此外,很多民主黨的政客都接受過麥道夫的政治捐贈。
就這樣,麥道夫逐漸確立了其「華爾街的巫師」的聲譽。據說在佛羅里達上流社會的高爾夫球場上,麥道夫的客戶們一邊對其投資的高回報歡欣鼓舞,一邊也曾開玩笑地戲謔麥道夫,這樣高的回報,難道你在欺詐？他們沒有想到,這玩笑一語成讖。
騙術一句「內幕消息」掩蓋一切
多年來,麥道夫對外宣稱的投資記錄非常成功。持續的高回報是麥道夫欺詐持續多年的重要因素。
他從來不說明他的投資方法,也不解釋他是如何利用投資者的資金獲得回報。不論市場好壞,他每年都可以支付10%以上的投資回報利潤。他曾經有一次說:「這是通過恰當的投資策略產生的,我不能詳細予以解釋。」有時候他就乾脆以「內幕消息」作為回答。
一名投資者多年來對麥道夫的投資回報都十分滿意,他說:「即使是見識廣博的人也不能真正說清他在做什麼。我所知道的唯一一件事就是他總是現金充裕。」
據說,麥道夫還告訴他的客戶:「如果你在我這里投資,就不能告訴任何人。這兒發生的事情跟任何人都無關。」
外部分析人士多年來也曾對麥道夫的公司提出過擔憂。1999年,金融分析師哈里·馬可波羅斯向美國證券交易委員會投訴,認為他們應該對麥道夫進行調查,因為麥道夫所聲稱的利潤不可能通過合法途徑獲得,但是美國證券交易委員會並沒有予以足夠的重視。
另一名投資專家查爾斯·格拉丹特也曾經注意到,他指出一家證券投資公司不可能在長達10年或15年的時間里只有3、4個月虧損。
其實,麥道夫使用的是很簡單的「龐氏騙局」,就是用新投資者的錢用來支付給老投資者。這一招,使數千投資者,包括對沖基金、銀行和富有的個人都成為了麥道夫的受害者。而這也可能成為華爾街歷史上最大的欺詐案。
解密麥道夫騙局:
靠新加入的投資者金錢支付舊有投資者的回報,但一般很快都會因為缺少新鮮血液而入不敷出,最終被揭穿騙局。
「內幕消息」——就是靠這幾個字,麥道夫征服了眾多美國與歐洲的機構投資者。
麥道夫騙局四大絕招:
1.利用奢華場所建立人脈網
現年70歲的麥道夫浸淫資本管理多年。他1960年成立伯納德·L·麥道夫投資證券公司。多年來,麥氏通過這家公司下屬的秘密資本管理分支機構,利用廣泛人脈,騙取投資。麥道夫在美國達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關系網,利用高爾夫球會所、雞尾酒會等奢華場所接觸投資者。
2.樹立「投資必賺」口碑
在建立人脈網之後,麥道夫便開始樹立投資「口碑」。《華爾街日報》報道,麥氏僅在明尼蘇達州霍普金斯市山頂高爾夫球俱樂部和橡樹嶺俱樂部就「融資」超過1億美元。「當你在高爾夫球俱樂部打球或吃午飯時,所有人都在講麥道夫如何幫他們賺錢,」一位不願透露姓名的投資者告訴《華爾街日報》記者,「所有人都想加入(麥道夫的項目)。」
3.發展「金字塔型下線」
麥道夫利用朋友、家人和生意夥伴發展「下線」,有的人因成功「引資」而獲取傭金。一些「下線」又發展新「下線」。證券分析師斯普林向麥氏基金投資1100萬美元,占個人凈資產的95%。他還為麥氏吸引數十位「下線」,其中既有投資5萬美元的普通教師,又有一擲百萬美元的企業家。
4.合理回報率騙倒所有人
據悉,麥道夫每月向客戶提交的投資報告顯示他非常進取,客戶也能隨時在數日內贖回投資。而且與一般騙案的不合理高回報相比,麥道夫每年向客戶保證回報只有約10%,這樣便令許多存有疑心的客戶也不虞有詐。
影響：多國金融機構損失慘重
除美國本土,麥氏欺詐案還波及英國、法國、瑞士、西班牙、日本等國的金融、投資機構。《華爾街日報》報道,英國布拉姆丁公司將總資產的9%以上投給麥道夫基金。總部在瑞士日內瓦的貝內迪克特·亨奇銀行因麥氏基金虧損4750萬美元。
西班牙媒體報道,西班牙金融業巨頭桑坦德銀行因麥道夫欺詐案損失慘重,西班牙投資者虧損可能達到30億美元。日內瓦《時報》報道,瑞士金融業可能因麥案虧損50億美元。其中,主要經營對沖基金的聯合私人金融公司可能虧損10億美元。
麥道夫騙局五要素
1.不知名會計師事務所做審計。據悉,該事務所只有合夥人、秘書以及會計師三人。
2.投資策略晦澀難懂。沒人能搞清楚麥道夫宣稱的「分裂轉換」的策略為何物。
3.技術欺騙。表面宣稱公司使用「尖端科技」,卻拒絕讓客戶在網上查閱自己的賬戶。
4.家族成員控制核心職位。麥道夫證券是一家家族壟斷下的公司,其弟弟、侄兒、侄女和兒子都在公司居要職。
5.違反隔離的控制原則。公司的所有交易均為麥道夫一人獨斷,他管理資產,並同時匯報資產的情況。
麥道夫案禍及全球：
公司 損失
金門資產管理公司 35億美元
西班牙桑坦德銀行 31億美元
Access國際咨詢公司 14億美元
匯豐控股 10億美元
瑞士私人銀行聯盟 8.5億美元
法國巴黎銀行 4.68億美元
菲克斯資產管理公司 4億美元
瑞士Reichmuth銀行 3.27億美元
日本野村證券 3.02億美元
馬克夏姆資產管理公司 2.8億美元
法國興業銀行 1330萬美元
② 美國多維集團資產包德明信基金,是不是金融傳銷！同事朋友買了，天天說找到財路了！還說是原始股等著上市
信息太少，傳銷不傳銷還不好說。
起碼，百分之百是詐騙！
③ 麥道夫詐騙案真相，麥道夫是如何行騙的
用「拆東牆補西牆」的旁氏騙法，
次貸危機讓華爾街顏面掃地，財富和睿智花園的炫目日弱日淡，500億美元的麥道夫騙局不啻給了日顯頹唐的華爾街一記響亮的耳光。
在「麥式騙局」中，諸多知名機構被擊中，有西班牙金融業巨頭桑坦德銀行，此次詐騙案中的風險敞口高達約合31億美元，有法國巴黎銀行、歐洲銀行巨頭匯豐銀行、日本野村證券等等，然而麥道夫到底有什麼超級魔法呢？
其實「麥式騙」局模式是抄襲典型的「龐氏騙局」，並不新鮮，即用高額回報引誘投資者，同時用後來的投資者資金償付前期投資者。「龐氏騙局」這種模式一般只能維持兩三年，而麥道夫竟然運用簡單的騙局長達20年、數額高達500億美元，愚弄了華爾街的諸多投資家，欺騙了一大批具有豐富專業經驗的受害者，不得不讓人「嘆為觀止」，聰明睿智的華爾街怎麼就「熟視無睹」！
分析判斷，不難看出，「麥式騙局」被光鮮奪目的外殼包裹著，華爾街的所謂部分投資專家也迷信這些鮮艷的外殼。
首先，麥道夫以善和行為和「白璧無瑕式」投資外殼包裹自己。信任他，你就會得到每月1%-2%的穩定回報。麥道夫本人追求完美無瑕的從業記錄，致力於公平交易，並保有高尚的道德標准，這些都是華爾街熟知的麥道夫公司標志。
麥道夫為自己的騙局營造了極好的個人魅力光暈。騙局揭穿之前，麥道夫口碑很好，喜歡捐助。在佛羅里達以及紐約的猶太社區里，麥道夫被很多人視為投資方面的「上帝」，稱他的基金為「猶太人T-NOTES」，意指同財政部發的短期國債一樣牢靠。
其二，用神秘投資技術產生的神秘感包裹自己。麥道夫的吸引投資的苛刻條件是，如果你想投資於麥道夫，那麼請你不要問他關於投資的任何問題。至於為什麼在別人不賺錢的歲月里，他可以賺錢，麥道夫則用幾個字簡單做了解釋：「內部消息」。很多精明無比的對沖基金管理者、專業投資人士，竟也被「內部消息」這幾個字輕而易舉征服了。
在熠熠生輝的外殼下，很多的蛛絲馬跡泄露出來，高傲的華爾街對之視而不見。
從運作上來看，利用不知名的會計事務所進行日常審計，負責麥道夫投資證券公司10多億美元資產審計的會計事務所，居然只有3名員工：合夥人、秘書以及一名會計師。
違反隔離的控制原則。麥道夫投資證券公司的所有交易均為麥道夫一人獨斷，他管理資產，並同時匯報資產的情況，公司的資產管理和託管並未分開。
麥道夫對公司財務狀況一直秘而不宣，而投資顧問業務的所有賬目、文件都被麥道夫「鎖在保險箱里」。
麥道夫宣稱自己採取名為「分裂轉換」的投資策略，這幾乎沒有人可以解釋清楚究竟為何物。
「麥式騙局」映襯華爾街監管的脆弱。麥道夫騙局的包裝復雜，但投資操作簡單明了，漏洞極易被識破，然而，這長達20年、高達500億美元的投資騙局卻在麥道夫兒子履行了監管者的職責之後，才曝光於天下，這是對華爾街監管者的極大諷刺。
麥道夫:前納斯達克主席，他一直是被當做華爾街的基礎組成部分來看待的。他還擔任著美國證監會的顧問職務。
麥道夫早就因為其成為金融市場的作勢交易的先驅者而聞名
手段:龐茲騙局,一種形式的詐騙行為，人們相信一個並不存在的企業獲得了商業成功，但是實際上是在短時間內，用其他投資人的錢給第一批投資人回報
1990年代，麥道夫借用自己作為成功的股票上市經紀人的身份成立了一家資產管理公司。麥道夫通過自己的社會網路為這個基金公司進行籌資，他在透過棕櫚灘鄉村俱樂部或其它慈善團體的場合，廣交朋友，並利用一些已落入他陷阱的投資客做介紹人，介紹更多客戶給他，那些介紹人可以收取回佣，自然樂於做中間人，這樣就有滾雪球效應。有報道說，正是在這個俱樂部中，麥道夫找到了一個後來給他吸引了其他成員加入的投資者。
在表面看來，麥道夫的基金是一項風險很低的投資行為。他的龐大的基金有著穩定的利潤返還率。一個月中的增長可能達到一到兩個百分點的增長率。增長背後的原因是該基金不斷的做著購買大盤增長基金和定額認股權等等生意。這種綜合性的投資組合一直被人們認為可以產生穩定的投資收益。
2005年的時候，根據美國證監會的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的「龐茲騙局」，所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然今年的形勢不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報告說——他的基金依然在穩健的增長當中，這一增長數字直到去年11月依然高達每月5.6%，跟標普平均增長下降37.7%相比，這肯定是一個令人印象深刻的表現。
雖然他依然在報告自己的增長記錄，但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的說法，僅僅12月份的第一個星期，麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。
上周三，麥道夫對自己的兩個兒子說，這一切不過是「一個巨大的龐茲騙局」——而現在離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況，並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。
假如不是因為這場全球性的金融危機的話，也許這次騙局還能夠繼續延續下去。但危機使一切顯形，麥道夫承認了自己的行為。正如巴菲特所說的那樣——直到潮退的時候，你才知道誰在裸泳。
這一事件脫掉了如此之多的成熟的投資者和銀行家們的游泳褲。數以百計的銀行、對沖基金和富裕的個人都放心的把自己手中的錢交給麥道夫基金，因為他承諾的是一個如此誘人的數字——即使是艱難時勢，一年仍有10%到15%的增長率。
受害的銀行來自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和匯豐這三家直道目前為止還在金融危機倖存的銀行這一次也深深的中了著。更慘的是很多美國人，他們在這場危機中除了麥道夫的基金外，已經一無所獲。
應該是麥道夫事件
1960年，麥道夫從法學院畢業後拿著自己在海灘上做救生員賺來的5000美元，創立了麥道夫投資證券公司，並因此聞名華爾街。據說麥道夫把自己搞的非常神秘，光有錢沒人介紹是不能進的，甚至在很多人看來，把錢投給麥道夫已經成為一種身份的象徵。麥道夫從不解釋投資用做什麼，而如果你問得太多，他會把你踢出局。
據悉，在很多投資老手們看來，向麥道夫的公司投資，他們擔心的不是損失金錢，而是損失賺錢的機會。麥道夫公司的資產管理部門和交易部門分別在不同樓層辦公，麥道夫對公司財務狀況一直秘而不宣，而投資顧問業務的所有賬目、文件都被麥道夫「鎖在保險箱里」。
近期，麥道夫向其中一名兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，令他出現資金周轉問題；12月9日，麥道夫突然表示提早發放紅利。對此，麥道夫的兒子感到可疑。
於是，這場可能是美國歷史上金額最大的欺詐案，才暴露在世人眼前。
由於面臨高達70億美元資金贖回壓力，無法再撐下去，麥道夫才在12月10向自己的兒子承認，自己炮製的是一個巨型金字塔層壓式「龐氏騙局」，前後共詐騙客戶500億美元。震驚之餘，當晚麥道夫的兩個兒子將該重大事件轉告了律師，律師10日晚就通知了聯邦當局。調查人員11日抵達麥道夫寓所時，麥道夫已知FBI調查人員來意，承認「以不存在的錢支付給投資者」，指自己已破產，已有坐牢准備。
麥道夫欺詐案受害者包括美國多家公司和歐洲、日本眾多投資者，其中不乏響當當的大人物和大公司。更為可悲的是，美國數家慈善機構委託伯納德•L•麥道夫投資證券公司打理的巨額善款恐怕也將血本無歸。
面對麥道夫涉嫌欺詐，許多投資者都感到十分震驚。一位麥道夫公司的投資者說，這會要了很多人的命，實在太可怕了。
世界能源金融研究院執行院長、中國金融研究院院長何世紅稱，麥道夫一案反映出證券投資行業監管不力的問題。在近20年的時間里，無論熊市、牛市，麥道夫管理的投資基金如上了發條一般始終保持每月增長約1%，這並不合情理。不能否認的是，麥道夫廣泛的業緣關系，讓他輕易取得了眾多人的信任。
美國證券交易委員會是美國證券行業最高機構，所有投資公司、投資顧問及在投資領域里從事經營的機構和個人都必須接受委員會監督。但據美國媒體報道，自兩年前麥道夫的對沖基金在委員會注冊以來，委員會從未審查過其賬務。事已至此，在這個由信任引起的巨大騙局的前因後果基本塵埃落定，造成的惡劣影響也在進一步的清算中，全世界的證券行業在此事中，都得到了一個深刻的教訓，但是這個教訓似乎來得太大太重太荒唐了，監管部門將「信譽」作為為監督原則的行事方式再不加以改進，恐怕比這個更大更重更荒唐的騙局還將出現
目前，蘇格蘭皇家銀行集團(RoyalBankofScotland)、德國曼恩集團(ManGroup)和野村控股(Nomura），英國匯豐銀行(HSBC)承認，是伯納德·麥道夫(BernardMadoff)500億美元欺詐案的受害者。
出生年月：1938年2月24日
籍貫：猶太人家庭
伯納德·L·麥道夫證券投資公司
原職位：麥道夫證券投資公司CEO[編輯本段]經歷
*創立伯納德·L·麥道夫證券投資公司(1960年)
*麥道夫成為了NASDAQ的主席(1990年)
*公司擁有3億美元左右的資產(2000年)
*麥道夫的對沖基金到SEC注冊(2006年9月)[編輯本段]麥道夫詐騙案
2008年，美國華爾街傳奇人物、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫（BernardMadoff）12月11日因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕。檢察人員指控他通過操縱一隻對沖基金給投資者損失大約至少500億美元。
麥道夫:前納斯達克主席，他一直是被當做華爾街的基礎組成部分來看待的。他還擔任著美國證監會的顧問職務。
麥道夫早就因為其成為金融市場的作勢交易的先驅者而聞名
手段:龐茲騙局,一種形式的詐騙行為，人們相信一個並不存在的企業獲得了商業成功，但是實際上是在短時間內，用其他投資人的錢給第一批投資人回報
1990年代，麥道夫借用自己作為成功的股票上市經紀人的身份成立了一家資產管理公司。麥道夫通過自己的社會網路為這個基金公司進行籌資，他在透過棕櫚灘鄉村俱樂部或其它慈善團體的場合，廣交朋友，並利用一些已落入他陷阱的投資客做介紹人，介紹更多客戶給他，那些介紹人可以收取回佣，自然樂於做中間人，這樣就有滾雪球效應。有報道說，正是在這個俱樂部中，麥道夫找到了一個後來給他吸引了其他成員加入的投資者。
在表面看來，麥道夫的基金是一項風險很低的投資行為。他的龐大的基金有著穩定的利潤返還率。一個月中的增長可能達到一到兩個百分點的增長率。增長背後的原因是該基金不斷的做著購買大盤增長基金和定額認股權等等生意。這種綜合性的投資組合一直被人們認為可以產生穩定的投資收益。
2005年的時候，根據美國證監會的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的「龐式騙局」，所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然今年的形勢不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報告說——他的基金依然在穩健的增長當中，這一增長數字直到去年11月依然高達每月5.6%，跟標普平均增長下降37.7%相比，這肯定是一個令人印象深刻的表現。
雖然他依然在報告自己的增長記錄，但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的說法，僅僅12月份的第一個星期，麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。
上周三，麥道夫對自己的兩個兒子說，這一切不過是「一個巨大的龐式騙局」——而現在離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況，並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。
假如不是因為這場全球性的金融危機的話，也許這次騙局還能夠繼續延續下去。但危機使一切顯形，麥道夫承認了自己的行為。正如巴菲特所說的那樣——直到潮退的時候，你才知道誰在裸泳。
這一事件脫掉了如此之多的成熟的投資者和銀行家們的游泳褲。數以百計的銀行、對沖基金和富裕的個人都放心的把自己手中的錢交給麥道夫基金，因為他承諾的是一個如此誘人的數字——即使是艱難時勢，一年仍有10%到15%的增長率。
受害的銀行來自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和匯豐這三家直道目前為止還在金融危機倖存的銀行這一次也深深的中了著。更慘的是很多美國人，他們在這場危機中除了麥道夫的基金外，已經一無所獲。
2009年6月29日被紐約南區聯邦法院判處150年監禁，現年71歲的麥道夫將在監獄里度過他的餘生。[編輯本段]麥道夫騙局被拆穿的原因
■1.利用奢華場所建立人脈網
現年70歲的麥道夫經營資本管理多年。多年來,麥氏通過伯納德·麥道夫投資證券公司下屬的秘密資本管理分支機構,利用廣泛人脈,騙取投資。麥道夫在美國達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關系網,利用各種奢華場所接觸投資者。
■2.樹立「投資必賺」口碑
麥氏僅在明尼蘇達州霍普金斯市山頂高爾夫球俱樂部和橡樹嶺俱樂部就「融資」超過1億美元。「當你在高爾夫球俱樂部打球或吃飯時，所有人都在講麥道夫如何幫他們賺錢，所有人都想加入麥道夫的項目。」
■3.發展「金字塔型下線」
麥道夫利用朋友、家人和生意夥伴發展「下線」，有的人因成功「引資」而獲取傭金。一些「下線」又發展新「下線」。
■4.合理回報率騙倒所有人
麥道夫每月向客戶提交的投資報告顯示他非常進取，客戶也能隨時在數日內贖回投資。而且與一般騙案的不合理高回報相比，麥道夫每年向客戶保證回報只有約12%-13%，這樣便令許多存有疑心的客戶也不虞有詐。
2005年的時候，根據美國證監會的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的「龐茲騙局」，所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然今年的形勢不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報告說——他的基金依然在穩健的增長當中，這一增長數字直到去年11月依然高達每月5.6%，跟標普平均增長下降37.7%相比，這肯定是一個令人印象深刻的表現。
雖然他依然在報告自己的增長記錄，但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的說法，僅僅12月份的第一個星期，麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。
麥道夫對自己的兩個兒子說，這一切不過是「一個巨大的龐茲騙局」——而現在離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況，並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。
希望這些對你有用，謝謝！
④ 祥天集團股票在美國上市每個股民要交二千美金是真的嗎
假的，騙人的，不能上市。
2019年祥天控股（集團）有限公司的官方網站目前已經關閉，打開網站提示「本網站正在升級維護中」。對與購買祥天集團所謂的原始股的投資人來說，他們已經等不到了祥天集團上市的鍾聲，可能即將要面臨血本無歸的結局。
6月18日，湖南省常德市石門縣人民法院公布十幾起「祥天集團」傳銷一案的財產保全行政裁定書。
石門縣市場監督管理局（以下簡稱：石門縣市監局）在查處咸寧祥天能源控股集團有限公司（以下簡稱：咸寧祥天集團）傳銷一案中，發現該公司利用倪某珍、蔡某燕、沈某非、葛某財、江某非、王某玉、趙某全、王某傑、咸寧祥天空氣能電力有限公司的銀行帳戶收取、轉移資金。
2019年祥天控股（集團）有限公司的官方網站目前已經關閉，打開網站提示「本網站正在升級維護中」。對與購買祥天集團所謂的原始股的投資人來說，他們已經等不到了祥天集團上市的鍾聲，可能即將要面臨血本無歸的結局。
(4)金融詐騙美國股票上市擴展閱讀：
上市一說，祥天能源已提N多次，可每次都是雷聲大雨點小，投資者已見怪不怪。但不少人也懷有期許，手上的原始股終於可以出清。
祥天能源全稱咸寧祥天能源控股集團有限公司，於2016年5月設立，但其最早可追溯至2010年設立的祥天控股（集團）有限公司，兩者股東完全一致。
祥天控股總注冊資本5008萬元，周劍認繳金額3506.6萬元，占股70%；周登榮認繳金額1502.4萬元，占股30%。從周登榮總裁的身份來看，公司主要運營管理由其負責，周劍淡出公眾視野。
近期水氫發動機丑聞將祥天控股的空氣動力車推上風口浪尖。官網資料顯示，公司現有空氣加氣站、空氣動力發動機、空氣動力發電機等12個產品類型。但有專家稱，盡管其產品不存在理論缺陷，但在功能效用上卻要大打折扣。
天眼查信息顯示，祥天控股擁有7家分公司（含燕郊分支機構），133項專利技術。但6家注冊在北京的分公司都先後因「通過登記的住所或者經營場所無法聯系」被北京市工商行政管理局列入經營異常；
專利技術更多為外觀類型，專業人士表示該類專利可以只對原有器械進行簡單改裝即可申請。
同時，祥天控股曾13次被列入失信被執行人名單，集中在2016-2017年期間。
更有甚者，祥天控股涉及訴訟104條。前副總裁蔡永清因組織、領導傳銷活動，以傳銷模式募集資金而被判處有期徒刑一年零八個月。
再看祥天能源，名義上注冊資本3億，周劍和周登榮分別認繳29100萬和900萬，但認繳時間卻是到2028年。雖然法律上沒有規定注冊即繳納，但明顯讓人覺得資金實力不足。
2018年10日祥天能源兩名股東將所屬股權全部質押。
經披露的2016年、2017年的年報看，咸寧三河祥天電力設備製造有限公司（祥天能源前身）凈利潤分別錄得虧損139.92萬元、307.91萬元；2016年幾乎沒有營收，2017年營收669.29萬元；公司從業人員從49人減至40人，2017年繳納社保人數僅有19人。此後並無年報報出。
周登榮口中的上市用「轉板」更為恰當，其在納斯達克粉單市場擁有股票代碼XTNY（2019年1月1日轉為NTEG），但交易量很低，甚至一天股價沒啥變動。專業人士指出，粉單市場進入門檻很低，只要交錢就可以進去。
而納斯達克對企業要求要嚴格得多，姑且不論空氣動力車是否符合具有高成長性、高發展潛力的先決條件，就是一些基本條件祥天能源也很難達到，比如有形資產凈值達到1500萬美元以上、近兩年的稅前收入達到100萬美元以上。
最最重要的是，目前美國證監會並沒有祥天能源納斯達克上市的申請備案。所謂納斯達克上市一事，仍是只存在相關人員口頭上。
⑤ 關於喜登輝公司美國上市的問題
喜登輝公司簡介
陝西喜登輝科技實業股份有限公司是在陝西喜登輝集團有限公司進行整體改制的基礎上，由中國科學院遺傳與發育生物學研究所聯合其它股東共同出資，經陝西省人民政府陝政[2000]158號文件批准，於2001年3月29日在陝西省工商行政管理局登記成立的股份有限公司。公司注冊資本16128萬元人民幣。截至到2004年底，公司總資產20893萬元人民幣，負債總額3331萬元人民
幣，凈資產17562萬元人民幣。擁有土地面積4830畝，職工總人數566人，其中碩士5名，大專以上16名，各類工程技術人員23名。公司主要從事航天育種、釀酒、植物轉基因研發、規模化生產、生態旅遊。
2001年，公司與中國科學院遺傳與發育生物研究所精誠合作，建立航天搭載科研、開發戰略合作關系。開發建設了中國西部最早、最大的植物種苗克隆及轉基因高科技生產示範基地。
2002年，公司在全資控股企業——原陝西省白水杜康酒廠的基礎上改製成立了陝西白水杜康酒業有限責任公司，從人力、物力、財力和管理、科技與創新方面給這一歷史名酒注入了新的血液，使白水杜康酒再次煥發勃勃生機，走上快速發展。
2003年，繼與中國科學院遺傳與發育生物學研究所聯合開發「神舟三號」太空搭載應用技術後，公司再次充分利用航天空間技術，將白水杜康酒麴進行太空搭載，研發出了「神舟四號」航天太空酒麴，開創了白酒科學的先河，並取得了階段性成果。
2004年，「神舟五號」再次搭載的「白水杜康」酒麴成功返回。全國秋季糖酒交易會上，「白水杜康」酒定單踴躍，銷量猛增。
2005年初，公司與具有25年歷史的美國福瑞蘭德資本公司正式簽署在美國小額資本市場上市的協議。 五年來，公司以全新的經營理念和運營機制致力於新產品的開發和研製，走出了一條機制創新、產業創新、科技創新和市場創新的現代企業之路。目前，公司擁有陝西白水杜康酒業有限責任公司、全國最大的植物種苗克隆及轉基因科技生產示範基地等經營實體，已發展成為集植物轉基因研發、規模化生產、生態旅遊和釀酒為一體的民營高科技企業。先後獲得了「中國民營優秀企業」、「中國西部百強企業」、「高科技民營企業」、「省級青年文明號」等一系列的榮譽稱號。被亞洲經濟聯合會，國家中西部網推薦為境外上市優選企業。
上市公告
2005年12月12日，陝西喜登輝科技實業股份有限公司與美國顧邵芙•侯福星律師事務所（GUZOV OFSINK, LLC）在北京簽定了赴美上市法律服務協議。
本次與喜登輝股份合作的顧邵芙•候福星律師事務所是一家注冊在紐約的資深法律機構，專業服務於上市公司的法律顧問事務。喜登輝科技股份上市領導小組和其法律顧問——北京國楓律師事務所經過充分調研，選擇了與實力雄厚、業績斐然的該事務所合作。雙方依照美國法律要求，進行多次磋商，最終達成共識，簽定了喜登輝科技股份在美上市的法律服務協議。
本次協議的簽定，是喜登輝赴美上市進程中的重要一步，為上市工作奠定了堅實的法律基礎。美方律師現已著手制定詳盡的法律方案，加快上市進程。
注意
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近期發現西安市產出現個別不法股權轉讓分子（包括個別單位）有欺詐股民行為，以低價1.5元/每股—4元/每股不等的價格在市場上銷售，本人已接到數十人投訴。被騙資金以達50萬左右。望股民確認看到本人（聶平俊）的授權書和親筆簽字的文件、辦理的股權證方可有效，負責造成的一切經濟損失本人概不負擔法律責任。望股民相互轉告，以免上當。
本人（聶平俊）的授權書和親筆簽字的文件、辦理的股權證樣品參見網頁
http://www.xdhkj.cn/gqzm.asp
還有一點個人的建議
怎麼樣看了上面的簡介之後是不是很心動啊
但是你想想這么好的公司的股票，還怕發行不了！！！來找你們！！！
應該是供不應求吧！！
這種問題不是一兩句話能說清楚的，你介紹的情況不夠清楚，我不敢斷定是真是假，這是我的qq號40546，如果你願意的話，qq上詳細講一講你哪的具體情況，如果有人很輕率地告訴你，是真是假千萬別信他，我以我現學的專業擔保。
我是學工商管理的的，現在中南大學念研究生，本人認為你提供的情況十分不清稀，很難分辨。需要進行詳細的案例分析。
最後希望你能投資順利，一帆風順