⑴ 下列關於公司型基金的說法錯誤的是( )。
正確答案為：D選項
答案解析：
公司型基金的融資渠道，在需要擴大規模、增加資產時，公司可向銀行申請貸款，故;D項說法錯誤
⑵ 關於指數基金的特點說法錯誤的是
關於指數基金的特點就是比較好的一些基金，你可以用買它的指數，錯誤的方法就是不要在下跌趨勢購買。
⑶ 有關股票的說法,正確的是(多選)【多選題】 A、A股市場購買股票,最少要買一手
有關股票的說法，正確的是(多選)【多選題】：A、B。
A、A股市場購買股票，最少要買一手,也就是100股。
B、A股市場包括上海證券交易所和深證證券交易所。
C、A股市場可以24小時交易。A股市場交易時間是周一至周五，上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，公休日節假日不交易。錯誤。
D、A股市場機構投資者包括社保基金、公募基金、私募基金等。錯誤。A股市場機構投資者是指在金融市場從事證券投資的法人機構，主要有保險公司、養老基金和投資基金、證券公司、銀行等。
⑷ 為什麼讓大家同時配置債券基金和股票基金說法錯誤的是()
讓大家同時配置債券基金和股票基金說法錯誤的是都有規定的償還期限。債務屆清償期限的規定是對於債務關系，如果雙方沒有約定歸還日期，可以隨時要求歸還，自雙方約定的還款日期或偳還之日起兩年內沒有追討過，法院不再支持。
⑸ 新疆2012年電大專科個人理財作業答案
個人理財作業1
一、名詞解釋
1．個人理財
答案：答：個人理財，又稱理財規劃、理財策劃、個人財務規劃等。個人理財是指專業理財人員根據個人（或家庭）所確定的階段性的生活與投資目標，按照個人（或家庭）的生活、財務狀況，圍繞個人（或家庭）的收入和消費水平、預期目標、風險承受能力、心理偏好等情況，形成一套以個人（或家庭）資產效益最大化為原則的、人生不同階段的（如青年期、中年期、退休期）個人財務安排，並在財務安排過程中提供有針對性的、綜合化的、差異性理財產品和理財服務。
2．莫迪利亞尼生命周期理論
答案：莫迪利亞尼生命周期理論是個人理財最基礎的理論，個人理財追求的目標是使客戶在整個人生過程中合理分配財富，達到人生的效用最大化。
二、判斷題
1．理財就是生財，就是投資賺錢。 （ ）
答案：錯
2．理財是有錢人的事，對於普通的工薪階層是沒有用的。（ ）
答案：錯
3．理財金字塔，在三角形的底部是代表防守的資金。（ ）
答案：對
4．個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資（ ）
答案：錯
5．將終值轉換為現值的過程被稱為「折現」。 （ ）
答案：對
6．復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數額是相同的。（ ）
答案：錯
7．個人資產負債表與公司資產負債表的格式一模一樣（ ）
答案：錯
三、選擇題
1．為個人客戶提供的財務分析．財務規劃．投資顧問．資產管理專業化服務活動，這是指（ ）
A．個人理財服務
B．投資規劃
C．綜合理財服務
D．私人銀行業務
答案：A
2．投資組合決策的基本原則是（ ）
A．收益率最大化
B．風險最小化
C．期望收益最大化
D．給定期望收益條件下最小化投資風險
答案：B
3．下列理財目標中屬於短期目標的是（ ）
A．子女教育儲蓄
B．按揭買房
C．退休
D．休假
答案：D
4．以下哪一選項不屬於個人理財規劃的內容？（ ）
A．教育投資規劃
B．健康規劃
C．退休規劃
D．居住規劃
答案：B
5．標準的個人理財規劃的流程包括以下幾個步驟：
I．收集客戶資料及個人理財目標
II．綜合理財計劃的策略整合
III．客戶關系的建立
IV．分析客戶現行財務狀況
V．提出理財計劃
VI．執行和監控理財計劃
正確的次序應為（ ）。
A．I，III，VI，V，IV，II
B．III，I，IV，V，VI，II
C．III，V，II，I，VI，IV
D．III，I，IV，II，V，VI
答案：D
6．單利和復利的區別在於（ ）。
A．單利的計息期總是一年，而復利則有可能為季度．月或日
B．用單利計算的貨幣收入沒有現值和終值之分，而復利就有現值和終值之分
C．單利屬於名義利率，而復利則為實際利率
D．單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一並計算
答案：D
7．以下國內機構中無法提供理財服務的是（ ）
A．基金公司
B．保險公司
C．信託公司
D．律師事務所
答案：D
8．制訂個人理財目標的基本原則之一是，將（ ）作為必須實現的理財目標。
A．個人風險管理
B．長期投資目標
C．預留現金儲備
D．短期投資目標
答案：C
四、計算題
假定銀行存款利率為5%，你以30年期限存入10萬元，作為將來的退休生活費用，試分別用單利和復利方式計算存款到期時你可以取多少錢？
答案：答：單利=本金×（1+利率*年限）=10000*（1+5%*30）=25000
復利=本金×（1+利率）年限次方=10000*（1+5%）30=
五．分析題
個人理財計劃
每個人對金錢和理財都有自己的看法。一些人認為賺錢的最終目的是進行消費，因此幾乎沒有什麼存款。其他人由於自身的家庭狀況或年齡關系非常了解規劃．儲蓄和投資的需要。
建立個人理財計劃後，下一步應該是有效的資金管理。只有確定了目標，人們才能建立短期和長期目標。目標明確還能預防各種理財規劃陷阱。
也許你已經意識到不同年齡的人適用的理財規劃活動是不同的。30歲左右的人可能需要支付許多費用，而且必須要為長期的理財安全服務。50歲開外的人需要對退休投資進行重新評估，然後要開始考慮自己晚年的生活和遺產傳承。
1．請你談談個人理財的主要內容和原則。
答案：答：個人理財的主要內容：個人理財就是通過制定財務計劃，對個人（或家庭）財務資源進行適當管理，而實現生活目標的一個過程，包括個人銀行理財，個人證券理財，個人保險理財，個人外匯理財，個人信託理財，個人房地產投資，個人教育投資，個人退休養老投資，個人藝術品投資以及個人理財稅收籌劃等內容。
個人理財的原則：合法．安全．收益性．流動性等四個基本原則
因人置宜．終生理財．快樂理財．提高素質
2．人們常常會犯哪些個人理財規劃錯誤
答案：答：人們常常會犯哪些個人理財規劃錯誤有：
1．節儉生財
2．理財是富人．高收入家庭的專利
3．理財是投機活動
4．只有把錢放在銀行才是理財
3．目標確立如何能夠幫助人們達到長期理財安全，很多年輕人認為理財是中年人的事，或是有錢人的事，到了老年再理財也不遲，這種觀點正確嗎？請說明理由。
答案：答：這種觀點是錯誤的。
因為影響未來財富的關鍵因素是投資報酬率的高低與時間的長短，而不是資金的多寡，根據莫迪利亞尼的生命周期理論，個人理財追求的目標是使客戶在整個人生過程中合理分配財富，達到人生的效用最大化，所以理財是中年人的事，或是有錢人的事，到了老年再理財也不遲的想法是不對的。
4．我們在進行個人理財策劃時，必須考慮哪些因素？
答案：1．考慮客戶的個人信息，微觀因素，又可分為財務信息和非財務信息
2．考慮宏觀經濟信息，宏觀因素，分為宏觀經濟狀況．宏觀經濟政策．金融市場．個人稅收制度．社會保障制度．國家教育．住房．醫療等影響個人或家庭財務安排的制度及其改革方向
5．為你自己畫一張家庭資產負債表和家庭現金流量表（格式可參見教材P246），並據此制定一份簡單的個人理財計劃。
每月收支狀況
收入狀況 支出狀況
本人收入 基本生活開支
配偶收入 其他開支
收入總計 支出總計
結余
家庭資產負債狀況
家庭資產 家庭負債
現金
定期存款
房產
資產總計 負債合計
資產凈值
個人理財作業2
一、名詞解釋
1．股票
答案：答：股票是一種有價證券，是股份公司在籌集資本時向出資人公開或私下發行的、用以證明出資人的股本身份和權利，並根據持有人所持有的股份數享有權益和承擔義務的憑證。
2．開放式基金
答案：答：開放式基金就是一種您與其他的投資者將各自的錢集中到一個賬戶里，共同請一家專業的基金管理公司來為您管理的一種理財形式。
3．封閉式基金
答案：答：封閉式基金是指基金的發起人在設立基金時，限定了基金單位的發行總額，籌足總額後，基金即宣告成立，並進行封閉，在一定時期內不再接受新的投資。
4．國債
答案：答：國債，又稱國家公債，是國家以其信用為基礎，按照債的一般原則，通過向社會籌集資金所形成的債權債務關系。
二、判斷題
1．一種投資工具，安全性越高獲利也越高。（ ）
答案：錯
2．債券是一種由股東向公司出具的，在約定時間承擔還本付息義務的書面憑證。（ ）
答案：錯
3．股票是股份有限公司發行的用以證明投資者的股東身份和權益，並藉以取得股息和紅利的一種有價證券。（ ）
答案：對
4．股票和債券一樣，具有可償還性。（ ）
答案：錯
5．債券與股票都是由政府發行的。（ ）
答案：錯
6．因其信用度高，國債又被稱為「金邊債券」。（ ）
答案：對
7．最大誠信原則只是對投保方的要求，對保險人無約束力。（ ）
答案：錯
8．總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值。（ ）
答案：對
9．B股是以外幣表明面值，以外幣認購和買賣，在境外上市的普通股股票（ ）
答案：錯
10．證券投資基金是一種利益共享．風險共擔的集合證券投資方式。（ ）
答案：對
11．債券的性質是所有權憑證，反映了籌資者和投資者之間的債權債務關系。（ ）
答案：錯
三、單項選擇題
1．資本市場的特徵是（ ）。
A．風險性高，收益也高
B．收益高，安全性也高
C．流動性低，風險性也低
D．風險性低，安全性也低
答案：A
2．基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是（ ）。
A．契約型基金
B．公司型基金
C．封閉式基金
D．開放式基金
答案：D
3．關於債券的特徵，以下說法錯誤的是（ ）。
A．債券是比較穩定的投資理財產品
B．債券的風險總是低於股票的風險
C．債券投資風險低，收益相對固定
D．相對於現金存款，債券的收益更加高
答案：B
4．債券發行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險，稱為（ ）。
A．市場風險
B．系統風險
C．經營風險
D．違約風險
答案：D
5．關於基金投資的風險，以下說法錯誤的是（ ）。
A．基金的風險是指購買基金遭受損失的可能性
B．基金的風險取決於基金資產的運作
C．基金的非系統性風險為零
D．基金的資產運作無法消滅風險
答案：C
6．下列哪一項理財產品不能用來保本的（ ）。
A．國債
B．股票市場基金
C．貨幣市場基金
D．央行票據
答案：B
7．下列四種投資工具中，風險最低的是（ ）。
A．．有擔保的公司債券
B．國庫券
C．期貨
D．平衡性基金
答案：B
8．以下投資工具中，不屬於固定收益投資工具的是（ ）
A．銀行存款
B．普通股
C．公司債券
D．優先股
答案：B
9．封閉式投資基金和開放式投資基金是對投資基金按（ ）標准進行的分類。
A．按投資基金的組織形式
B．按投資基金能否贖回
C．按投資基金的投資對象
D．按投資基金的風險大小
答案：B
10．以追求資產的長期增值和盈利為基本目標的基金是（ ）
A．收入型基金
B．平衡型基金
C．成長型基金
D．以上都不是
答案：C
11．債券代表其投資者的權利，這種權利稱為（ ）
A．資產所有權
B．資金使用權
C．財產支配權
D．債權
答案：D
12．下列投資工具中，風險相對最小的是（ ）
A．國債
B．股票
C．企業債券
D．期貨
答案：A
13．下列哪項不屬於國債投資的特徵？（ ）
A．安全性高
B．免稅待遇
C．流動性強
D．收益率高
答案：D
14．以下關於債券和股票說法錯誤的是（ ）
A．收益率相互影響
B．都屬於有價證券
C．都是籌資手段
D．都有規定的償還期限
答案：D
15．證券投資基金反映的是投資者和基金管理人之間的一種（ ）。
A．債權關系
B．所有權關系
C．綜合權利關系
D．委託代理關系
答案：D
四、多項選擇題
1．根據基金投資的標的資產的不同，可以將證券投資基金分類為（ ）。
A．股票基金
B．債券基金
C．貨幣市場基金
D．收入型基金
E．平衡型基金
F．成長型基金
答案：ABC
2．相對股票投資而言，債券投資的優點有（ ）
A．投資收益高
B．本金安全性高
C．投資風險小
D．市場流動性好
答案：BC
3．優先股的優先權主要表現在（ ）
A．認股權
B．分配剩餘資產
C．分配公司收益
D．公司經營表決權
答案：BC
4．普通股票股東享有的權利主要是（ ）
A．公司重大決策的參與權
B．公司盈餘和剩餘資產分配權
C．選擇管理者
D．其他權利
答案：ABD
5．債券按發行主體的不同，可分為（ ）
A．政府債券
B．公債
C．金融債券
D．企業債券
答案：ACD
五．計算題
已知商業銀行的原始存款5000元，其中存款准備金率10%。提現率5%，超額准備金率5%。分別求出存款擴張倍數．總存款數．派生存款數。
答案：存款擴張倍數=1/(法定存款准備金+現金漏損率+超額准備金率)
=1/(10%+5%+5%)=1/20%=5
總存款數=原始存款*存款擴張倍數=5000*5=25000
派生存款數=總存款數-原始存款=25000-5000=20000
六．案例分析
王先生今年49歲，在某國營大公司做會計主管。年收入包括工資．獎金．福利約合十五萬元人民幣。大部分工資都放在現金賬戶上不動。王太太今年47歲，早在五年前就從原單位買斷工齡，沒有任何的醫療和養老保障。現在一家私人公司做一份辦公室的工作，月工資1500元左右。女兒學習成績一般，所以打算送她出國上大學。王家的家庭財產主要是單位前幾年分的一套三居室，按照目前的市場價值，估計價值五十萬左右。金融資產部分，大部分是銀行里的定期存款，約六十萬人民幣和兩萬美元的外匯存款，以定期存款為主。不動產部分，王先生買了兩套小戶型的二手房，當時總價五十萬，目前都在出租，每年可以帶來6%的收益，約合三萬元人民幣。請你為其進行簡單的理財策劃。
答案：1．預留現金15000元，其中5000元信用卡，10000元存3個月銀行定期存款
2．為王先生一家買意外險，為王先生買重大疾病保險，王夫人和女兒買社保醫保
3．未給出王先生女兒的年齡，但王先生和夫人已經40幾歲，女兒未上大學，應該15歲左右，出國上大學的費用約40完，可從銀行定期存款支付，目前還有3年才開始上大學，所以建議這部分錢存銀行3年期定期存款
4．兩套二手房的出租所得可投入基金定投為以後養老做准備
5．銀行存款剩下20萬人民幣，可10萬投入與股票市場，10萬購買盈利性商業保險，如：分紅險，萬能險等。
七、綜合案例分析
（一）現年28歲的路先生在某進出口貿易公司擔任高級職員，每月稅前收入為9,000元。路先生的妻子黃女士今年27歲，在一家外資企業擔任文員，每月稅前收入為5,500元。他們有一個寶貝女兒，今年3歲，正在上幼兒園。路先生夫婦剛剛購買了一套價值60萬的住房，貸款總額為40萬元，貸款利率5．5%,20年還清，他們採取的是等額本息還款方式，剛剛還款一個月。路先生目前在銀行的存款有10萬元，其中包括銀行利息約1,200元（稅後）。由於路先生認為投資股票的風險比較高，所以路先生除銀行存款外只有總值5萬元的債券基金，包括全年取得的收益2,100元。路先生並無其他投資。
為應付日常開支需要，路先生家裡常備有3,000元的現金。除了每月需要償還的房貸以外，路先生一家每月的生活開支保持在3,500元左右。去年，陸先生一家除全家外出旅遊一次花銷6,000元外，並無其它額外支出。由於路先生夫婦所在單位為他們提供了必要的社會保障，因此他們尚未對購買商業保險形成足夠的認識。考慮到以後子女教育是一項重要的支出，路先生決定從現在開始就採取定期定額的方式為孩子儲備教育金。
1．客戶資產負債表編制的直接基礎通常是（ ）。
A．客戶陳述與會談紀錄
B．客戶登記表
C．客戶現金流量表
D．客戶數據調查表
答案：D
2．客戶資產負債表反映的是客戶個人資產負債（ ）的基本情況。
A．某一時期
B．上一年度
C．上一年末
D．某一時點
答案：D
3．路先生家庭的資產負債表中「現金與現金等價物小計」一欄的數值應為（ ）。
A．103,000
B．153,000
C．100,000
D．3,000
答案：A
4．路先生家庭的資產負債表中「其他金融資產小計」一欄的數值應為（ ）。
A．150,000
B．50,000
C．100,000
D．500,000
答案：B
5．路先生家庭的資產負債表中「凈資產」一欄的數值大約為（ ）。
A．380000
B．310000
C．350000
D．330000
答案：C
6．黃女士的年稅後工資收入總額應為（ ）。
A．52,334元
B．50,392元
C．59,040元
D．61,200元
答案：D
7．（ ）作為金融產品，最適用於現金管理。
A．定期存款
B．貨幣市場基金
C．投資分紅險
D．資金信託產品
答案：B
8．綜合考慮，路先生家庭中存在的下列問題中應當首先解決（ ）問題。
A．金融投資不足
B．日常保留現金額度過大
C．貸款還款方式選擇不當
D．風險管理支出不足
答案：D
9．（ ）作為金融工具，最適於子女教育金儲備。
A．原油期貨
B．活期存款
C．平衡型基金
D．成長型股票
答案：C
10．關於路先生家庭保險規劃的錯誤說法是（ ）。
A．路先生的保額應當最大
B．應該優先給孩子買保險
C．路先生應當綜合考慮購買人壽險，意外險和健康險等
D．不能因為參加社會保障就忽視商業保險
答案：B
（二）王先生的經歷值得很多人引以為戒
王先生今年32歲，大學畢業後在家鄉一國企上班，每月收入1200元，雖不高但非常穩定。1994年，他放棄了「鐵飯碗」來到上海，在一家貿易公司做業務。由於工作關系，他第一次接觸到了期貨投資 。在父母資助了5萬元本金後，王先生短短半年內就靠炒期貨賺了60萬元。這一期間，他娶妻生子，孩子出生後，資產達到80萬元。他對自己越來越有信心，打算做到200萬元歇手，投資實業。
無奈天不遂人願，一次行情暴跌，王先生的資產，不但2個月內蒸發了60萬元，3個月後，本金更是全部虧損，還欠下10多萬元的債務。王先生只得收手，咬牙攢錢還債。剛剛還清債務，經濟負擔又加重了。妻子去年考上了研究生，一年學費2萬元左右，孩子已上小學，一年費用萬元左右。
現在王先生到上海求職，月收入8000元。妻子除了學校每月的300元津貼以外，平時做一些兼職，月收入有1500元～2000元左右。他們現在沒有存款，每月房租1200元，吃飯．交通以及購物等消費大約在1500元左右。王先生的戶口還在老家，只參加了基本的社保。
他們每月可節餘5000元左右，除了存活期存款，沒有其他投資。王先生現在對股票．期貨提不起興趣。他真希望當年有錢的時候，有人能給他一些理財建議，不至於到現在還沒車．沒房．沒戶口，幾乎一事無成。他最大的希望是兩年半後妻子畢業時，在上海買上一套房子，安頓下來。
（1）請你為王先生分析他以前理財失誤之處
（2）請你為王先生今後的生活何目標作一理財規劃。
（3）請你歸納個人銀行理財產品．個人證券理財產品．個人保險理財產品各有何優缺點，對我們的理財策劃有何啟示？
答案：答：1．王先生以前理財失敗之處：第一，沒做好止盈止損；第二，沒做好分散投資。
2．理財規劃建議：
第一，預留現金5個月生活費13000元其中10000元辦理銀行3個月定期存款，3000元以信用卡方式。
第二，為王先生買意外險和重大疾病保險。
第三，為王夫人和小孩辦理意外險和基本社保醫保。
第四，為以後小孩上大學和養老做准備，每月1000元的基金定投。
第五，目前王先生的經濟條件，兩年半後上海買房的願望，無法實現。
3．理財策劃的啟示：
第一，每一種產品的收益和風險都不同，應該組合投資分散風險。
第二，任何理財產品都有風險。
個人理財作業3
一、名詞解釋
1．個人理財營銷
答案：答：個人理財營銷指理財策劃師針對其個人顧客開展以顧客為中心，以滿足顧客的需要和慾望為己任，以綜合營銷策略獲得顧客對其產品和服務的認同，接納和消費，通過優質的服務贏得顧客的滿意，從而實現其經營目標的過程。
2．稅收籌劃
答案：答：稅收籌劃是指在納稅行為發生前，在不違反法律、法規（稅法及其他相關法律、法規）的前提下，通過對納稅主體（法人或自然人）的經營活動或投資行為等涉稅事項作出事先安排，以達到少納稅和遞延交納目標的一系列謀劃活動。
二、判斷題
1．避稅是收到稅單後不去交稅。（ ）
答案：錯
2．理財規劃是技術含量很高的行業，服務態度並不會直接影響理財服務水平（ ）
答案：錯
3．個人稅務籌劃是個人理財規劃中的一項重要內容，它是在納稅義務發生之前
在法律允許的范圍之內，對納稅負擔的低位選擇。（ ）
答案：對
4．對中國境內居民的境外取得的所得，我國不徵收個人所得稅。（ ）
答案：錯
5．理財客戶經理在與客戶溝通時需了解多方信息（ ）
答案：對
6．理財客戶經理在與客戶溝通時，應直接切入主題，話題不應涉及客戶太多的個人或家庭問題。（ ）
答案：錯
7．在與外向型客戶進行溝通時，應做到：態度熱情．多傾聽，與對方建立非正式關系，切忌態度冷淡。（ ）
答案：對
三、單選題
1．理財顧問業務的第一步是（ ）。
A．確定客戶財務目標
B．資產管理目標分析
C．風險分析
D．基本資料收集
答案：D
2．以下各項屬於個人資產負債表中的流動資產的是（ ）
A．定期存款
B．房地產
C．股票
D．債券
答案：A
3．描述過去一段時間內個人的現金收入和支出情況的財務報表是（ ）
A．資產負債表
B．損益表
C．現金流量表
D．成本明細表
答案：C
4．收集客戶個人信息的方法，不包括（ ）：
A．填寫登記表
B．與客戶交談
C．向第三人打聽
D．使用心理測試問卷．
答案：C
5．對客戶拒絕的理解不恰當的是（ ）
A．拒絕是客戶的習慣性動作
B．客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮
C．客戶的拒絕行為也能為從業人員提供有意義的提示
D．客戶提出拒絕，從業人員就沒有迴旋的餘地
答案：D
6．屬於反映個人/家庭在某一時點上的財務狀況的報表是（ ）
A．資產負債表
B．損益表
C．現金流量表
D．利潤分配表
答案：A
7．當客戶對理財產品的風險產生疑慮而進一步向從業人員深究時，從業人員應當本著（ ）的原則回答客戶的問題。
A．銀行利益最大化
B．誠實信用
C．坦白真誠
D．毫不隱瞞
答案：B
8．我國《個人所得稅法》規定：工資．薪金所得．以每月收入額減除費用（ ）後的余額，為應納稅所得額。
A．800元
B．1500元
C．1600元
D．2000元
答案：D
9．我國《個人所得稅法》規定：勞務報酬所得，適用比例稅率，稅率為（ ）。
A．20%
B．滿足所有投訴客戶的所有需求
⑹ 證券從業資格考試中的證券投資基金復習時需要注意哪些啊考題的側重點多不多
原來的資料，希望有用。。。
2007證券投資基金最新模擬試題（1）
1.按照對未來股利支付的不同假定,股利貼現模型可以分為很多類型.下列表述中不屬於股利貼現模型的是().
1: A:現值增長模型 [對]
2: B:固定增長模型 [錯]
3: C:三階段股利貼現模型 [錯]
4: D:隨機股利貼現模型 [錯]
2.以下關於基金管理公司辦事處說法正確的是（）。
1: A：辦事處不得從事經營性活動 [對]
2: B：辦事處經公司授權可以從事公司經營范圍以內的經營性活動 [錯]
3: C：辦事處經中國證監會批准可以從事公司經營范圍以內的經營性活動 [錯]
4: D：辦事處的法律責任有公司承擔 [對]
3.利率期限結構的完全預期理論認為（）。
1: 流動溢價是對投資者承擔額外的流動性風險的補償 [錯]
2: 遠期利率是對未來短期利率的無偏差的估計值 [對]
3: 市場對未來利率變動方向的預期會反映在利率曲線的斜率上 [對]
4: 利率曲線的斜率為負時，市場預期短期利率會下降 [對]
4.關於基金託管人的內部控制，下列哪項說法是錯誤的（）。
1: 基金託管人必須將自有資產與基金資產嚴格分開 [錯]
2: 基金託管人應以自己名義代基金開立賬戶 [對]
3: 基金託管人應行嚴格的崗位分離制度 [錯]
4: 基金託管人應建立會計復核制度 [錯]
5.假設上證A股指數上周上漲了10%,本周下跌了10%,下列說法正確的是().
1: A:兩周累計收益率為零 [錯]
2: B:兩周累計上漲1% [錯]
3: C:周累計下跌1% [對]
4: D:兩周累計收益率無法計算 [錯]
6.證券投資基金資產依其形態的不同分為（）。
1: 現金類資產 [對]
2: 證券類資產 [對]
3: 其他類資產 [對]
4: 固定資產 [錯]
7.基金託管人內部控制的目標是（）。
1: 保證基金保值增值 [錯]
2: 保證託管資產的安全完整 [對]
3: 維護持有人的權益 [對]
4: 保障基金託管業務安全、有效、穩健運行 [對]
8.依照《證券投資基金法》的規定，封閉式基金轉為開放式基金應當召開基金份額持有人大會審議，並取得參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。
1: A:30% [錯]
2: B:50% [錯]
3: C:1/3 [錯]
4: D:2/3 [對]
9.根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金成立的條件包括（）。
1: 基金份額總額超過核準的最低募集份額總額 [錯]
2: 基金份額總額達到核准規模的60%以上 [錯]
3: 基金份額總額達到核准規模的80%以上 [對]
4: 基金份額持有人人數達到10000人以上 [錯]
10.如果證券市場是有效市場,那麼這個市場的特徵是().
1: A:未來事件能夠被准確地預測 [錯]
2: B:價格能夠反映所有相關信息 [對]
3: C:證券價格由於不可辨別的原因而變化 [錯]
4: D:價格不起伏 [錯]
11.在預測到股票市場將進入繁榮期時,基金經理通常會().
1: A:降低基金的現金持有比例 [對]
2: B:提高基金組合的貝塔值 [對]
3: C:提高基金組合的貝塔值 [對]
4: D:降低基金組合的貝塔值 [錯]
12.發達國家的證券投資基金分類包括().
1: A:股票基金 [對]
2: B:債券基金 [對]
3: C:混合基金 [對]
4: D:貨幣市場基金 [對]
13.關於證券投資組合的方差，以下描述中正確的是（）。
1: 投資組合的方差等於組合中各證券的方差的加權平均數。 [錯]
2: 方差等於組合中各證券的方差的加權平均數。 [錯]
3: 投資組合的方差與組合中各證券的方差和權重均有關。 [對]
4: 投資組合的方差與組合中各證券間的相關系數有關。 [對]
14.戰術性資產配置與戰略性配置相比（）。
1: 對投資者的風險承受能力和風險偏好的認識和假設不同 [對]
2: 對投資者的風險承受能力和風險偏好的認識和假設相同 [錯]
3: 對資產管理人把握資產投資權益變化的能力要求相同 [錯]
4: 對資產管理人把握資產投資收益變化的能力要求不同 [對]
15.根據《證券投資基金法》的規定，「復核、審查基金資產凈值和單位基金資產凈值」的職責應該由（）承擔。
1: 基金管理人 [錯]
2: 基金注冊登記人 [錯]
3: 基金託管人 [對]
4: 基金代銷人 [錯]
16.證券投資基金會計核算計量屬性為（）。
1: 加權成本 [錯]
2: 非歷史成本 [錯]
3: 公允價值 [對]
4: 最近的交易成本 [錯]
17.下列關於封閉式基金的募集、交易的陳述正確的有（）。
1: A：封閉式基金的募集是一次性的 [對]
2: B：一般由證券公司作為承銷機構 [對]
3: C：造交易所上市交易 [對]
4: D：通過證券公司進行委託買賣 [對]
18.其他情況不變時,當基金的分散程度提高時,基金的特瑞諾指數會().
1: A:變大 [錯]
2: B:變小 [錯]
3: C:不變 [對]
4: D:無法判斷 [錯]
19.內部控制必須隨著有關法律、法規的調整、經營方針、經營理念等外部環境的變化及時修改或完善體現的是制定內部控制制度的（）原則。
1: A：合法合規性 [錯]
2: B：全面性 [錯]
3: C：審慎性 [錯]
4: D：適時性 [對]
20.積極型股票投資戰略的重要標志之一是（）。
1: 指數化投資 [錯]
2: 長期持有 [錯]
3: 時機抉擇 [對]
4: 以上都不是 [錯]
21.證券投資組合的期望收益率等於組合中各證券期望收益率的加權平均值，其中對權數的描述正確的是（）。
1: 所使用的權數是組合中各證券的期望收益率 [錯]
2: 所使用的權數是組合中各證券未來收益率的概率分布 [錯]
3: 所使用的權數是組合中各證券的投資比例 [對]
4: 所使用的權數可以是正，也可以為負 [對]
22.上市公告書中的基金財務資料報告期間終止日距上市交易日不得超過（）日。
1: 15 [錯]
2: 30 [對]
3: 60 [錯]
4: 90 [錯]
23. 投資風險控制措施
基金公司內部風險控制制度包含內容（）
1: A：按規定的投資比例進行投資 [對]
2: B：堅持獨立性原則 [對]
3: C：堅持集中交易制度 [對]
4: D：內部信息控制制度 [對]
24.屬於風險調整收益率的指標包括().
1: A:夏普指數 [對]
2: B:詹森指數 [對]
3: C:特瑞諾指數 [對]
4: D:信息比率 [對]
25.影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素包括（）。
1: 通貨膨脹 [對]
2: 利率變化 [對]
3: 經濟周期波動 [對]
4: 監管 [對]
26.深證基金指數的發布日為（）。
1: 2000年5月8日 [錯]
2: 2000年6月9日 [錯]
3: 2000年6月30日 [錯]
4: 2000年7月3日 [對]
27.依據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金招募說明書應當包括下列（）內容。
1: 基金募集申請的核准文件名稱和核准日期 [對]
2: 基金份額的發售日期和期限 [對]
3: 基金份額的發售方式和發售機構 [對]
4: 基金合同和基金託管協議的主要內容 [對]
28. 下列（）情形不可以暫停基金估值。
1: 法定節假日 [錯]
2: 證券交易所暫停營業 [錯]
3: 因不可抗力導致基金管理人和託管人無法准確評估基金資產價值 [錯]
4: 基金公布年報 [對]
29.以下關於封閉式基金和開放式基金說法正確的是（）。
1: A：封閉式基金一般有固定的存續期限 [對]
2: B：開放式基金一般沒有固定的存續期限 [對]
3: C：封閉式基金投資人少 [錯]
4: D：開放式基金投資人多 [錯]
30.在我國，對（）從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股票的股息、紅利收入，債券 利息收入及其他收入，暫不懲上企業所得稅。
1: 非銀行金融機構 [錯]
2: 企業 [錯]
3: 基金 [對]
4: 基金公司 [錯]
31.假設某基金第一收益率為5%,第二年的收益率也是5%,其年幾何平均收益率().
1: A:小於5% [對]
2: B:等於5% [錯]
3: C:大於5% [錯]
4: D:無法判斷 [錯]
32.證券投資基金份額持有人大會形成的決議須按規定報送有關機構備案或批准，這個機構是（）。
1: A：中國證監會 [對]
2: B：持有人大會 [錯]
3: C：主要發起人 [錯]
4: D：基金管理公司 [錯]
33.下列關於成長型、收入型和平衡型基金的陳述正確的是（）。
1: A：成長型基金風險大、收益高 [對]
2: B：收入型基金風險小、收益較低 [對]
3: C：平衡型基金風險收益介於成長型，收入型基金之間 [對]
4: D：成長型基金的收益可能低於收入型基金 [對]
34.上證基金指數的發布日為（）。
1: 2000年5月8日 [錯]
2: 2000年6月9日 [對]
3: 2000年6月30日 [錯]
4: 2000年7月3日 [錯]
35.主動型基金和波動型基金劃分的主要依據是（）。
1: A：依據基金的組織形式不同 [錯]
2: B：依據基金的投資對象不同 [錯]
3: C：依據基金的投資目標不同 [錯]
4: D：依據基金的投資理念不同 [對]
36.影響封閉式基金交易價格的因素有（）。
1: 基金名稱 [錯]
2: 利率變化 [對]
3: 基金資產凈值 [對]
4: 市場供求關系 [對]
37.根據有關規定，形式主義式證券投資基金在（）要公布一次基金資產的凈值。
1: 每個交易日 [對]
2: 每周 [錯]
3: 每個月 [錯]
4: 每個季度 [錯]
38.基金管理公司必須以（）為會計核算主體。
1: A：所管理基金總體 [錯]
2: B：所管理的每個基金 [對]
3: C：所投資的上市公司 [錯]
4: D：公司自身資產 [錯]
39.以下符合證券投資基金基本內涵的有（）。
1: A：通過發行基金單位向投資人募集資金 [對]
2: B：有規定的投資組合和投資限制 [對]
3: C：投資操作與財產保管相互分離 [對]
4: D：基金資產按照規定的投資方向進行投資 [對]
40.市場時機選擇者試圖維持資產組合的().
1: A:貝塔值固定 [錯]
2: B:貝塔值變動 [對]
3: C:阿爾法值變動 [錯]
4: D:貝塔值為零 [錯]
41.從資產配置的角度看，恆定混合策略適用於有長期計劃水平並滿足於戰略性資產配置的投資者，在市場行 情發生變化時通常調整資產配置的比例。
[錯]
42.債券投資者的稅收狀況將影響其稅後收益率，其中包括所得稅收和資本利得稅。
[對]
43.目前我國的基金直接在中國證券登記結算公司開立清算備付金賬戶並進行資金結算。
[錯]
44.過去的表現並不代表未來的表現,因此對基金績效的事後衡量是無用的.
[對]
45.基金管理公司崗位分離制度包括投資與交易、交易與清算、基金會計與公司會計等重要崗位的分離。
[對]
46.跟蹤誤差是衡量資產管理人管理績效的指標。
[對]
47.證券投資基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金參與者的行為進行的監督和管理。
[對]
48.基金託管費是託管人在投資人申購基金時向投資人直接收取的。
[錯]
49.證券組合管理就是力爭將期望收益率最大的一組證券組合在一起，以實現投資組合的優化。
[錯]
50.對投資者從基金分配中獲得的儲蓄存款利息以及買賣股票價差收入徵收所得稅。
[錯]
51.買賣雙方對價格的認同程度可以通過成交量的大小來確認.成交量大,則認同程度大;成交量小,則認同程度小.
[對]
52.基金管理公司、基金代銷機構向投資人提供專業基金投資咨詢服務的工作人員應該具備相應的投資咨詢和基金從業資格.
[錯]
53.根據規定,更換基金管理人須經持有人大會通過,但更換基金託管人無須經持有人大會通過.
[錯]
54.反映任意證券組合的期望收益率和總風險水平之間均衡關系的模型是證券市場線。
[對]
55.目前，我國對商業銀行所從事的基金業務的監管職責僅由中國證監會行使。
[錯]
56.完全預期理論認為，利率期限結構完全取決於未來即期利率的市場預期。
[對]
57.我國開放式基金的申購金額為凈申購金額。
[錯]
58.確定資產類別預期收益的主要方法包括歷史數據法和情景綜合分析法。
[對]
59.根據我國《證券投資基金法》規定,在投資基金運作中,如一隻基金的基金管理人不能按契約或合同的規定履行職責,那麼,監管機構、投資人都有權按規定的程序取消或建義取消基金管理人的資格.
[對]
60.基金動作過程中發生可能對基金持有人權益或基金單位的交易價格確實產生重大影響的事項，應按照有關規定及時報告並公告。
[對]
⑺ 證券基礎知識求解答
下一個月考試試題。+我私聊
⑻ 關於基金,以下說法錯誤的是 選項1:投資指數基金本質上就是投資股票 選項2:所
這道題選b
並不是所有的基金都會永生不死，長期上漲的
望採納！
⑼ 關於股票型基金風險，以下說法錯誤的是( )。
正確答案:A
解析：有的股票基金每年的凈值增長率可能相差很大，有的股票基金每年的凈值增長率之間的差異可能較小。
⑽ 下列對於股票,債券和基金投資表述不正確的是
A股票、債券和基金投資都只能進入二級市場出售才能收回投資
----開放式基金和lof基金也可以場外交易；債券，特別是國債，有的企業債等都不一定在二級市場交易
B股票、債券和基金投資都有較高投資風險，其投資收益主要取決於股票、債券和基金發行公司的經營收益
----債券（非二級市場交易）風險很小，到期連本帶利支付；股票收益主要取決於上市公司經營好壞以及投資市場情緒等；債券收益主要是約定利息；基金收益主要是股票市場好壞以及基金公司管理基金水平決定
C股票、債券和基金都是投資工具，也都是融資工具，都屬於直接投資方式
-----基金屬於間接投資工具
D股票反映所有權關系，債券反映債權債務關系，基金反映信託投資關系
------股票，股權，也就是合夥關系，風險收益共擔；債券，債務關系，即借錢還錢付利息；基金，信託契約關系，支付管理勞務費