⑴ 質押股票給銀行是利好還是利空
股票質押是怎樣的，對我們有好處還是壞處?身為老股民的我，有必要給大家普及一下這個知識點，下面的這篇文章可以幫大家解答疑問！
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一、「股票質押」、「股票解除質押」是什麼意思？
什麼是「股票質押」？
「股票質押」指的是上市公司的最大控股股東把他持有的股票(股權)當作抵押品，向銀行申請貸款或為第三者的貸款提供擔保。「股票質押」其實是上市公司常使用的一種融資手段。大多都是在公司財務狀況不理想或者公司經營不良的情況下，部分持股比例大的股東就更看好這種融資方式。
要是後續到期，而錢還未還上，那質押的股票就會賣給一些接受質押給予融資的機構，比如銀行。這便將股東自身所持有的上市公司的股票間接換成現金，股東手上股票份數就減少了。還有一點要說一下，若是股票價格下跌，跌到碰了質押平倉線，質押機構會強制拋售質押的股票，最後就股價方面就會下跌乃至崩盤。
什麼是「解除質押」？
解除質押意味著去贖回押在結算公司的股票，弱化公司在資產上的風險。這也是該公司的股價出現下跌甚至達到了平倉線，為了使擔保比例保持原樣，上市公司化解「爆倉」風險的一個招數。為了應對「爆倉'風險，採取「解除質押」辦法的公司更多了，從而緩解平倉風險，這個舉措其實能起到「治本」的作用，至於公司會帶來怎樣的後市表現，就值得商榷了。
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二、股份解除質押是利好還是利空？
解除質押，其實是用「快刀斬亂麻」、「一刀切」的方式，因為進行解除質押這一動作後，掌握控股權利的股東都沒有在進行質押，也就沒有股權質押的「爆倉」風險了。
那麼「解除質押」就一定有利於上市公司的後市表現嗎？這也不一定就是有利的，情況不同結果也不一樣。我們判斷的依據有解除質押的時間和資金的流動。
（1）所在的股市時機
在股市不是動盪不安的條件下，股票質押的時候，市場上的流通股愈發少，按照供需原理，股價大概率會上漲，在這時，如果想要辦理解除質押的相關事項，那麼市場上的流通股就會變多，上市公司股價很有可能會下滑。
而在股市震盪或個股股價下滑的情況下，讓質押作廢，就是控股股東贖回的質押在質押方的股票，從而使這部分股票被平倉所產生的風險得到了有效降低，保證了股東的控制權不會旁落，也說明了控股股東資金實力尚存，有利於公司能夠平穩運行，對投資者來說是好信號。
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（2）資金的流入流出
在辦理質押之時，在保證大股東正常控股的同時，又能幫助公司籌集資金，涉及到資金的流入；在解除質押的情況下，贖回質押的股票，正常都得還本付息，有些大股東資金的流出被牽扯到。
當股價下行，大股東一旦缺乏實力追加保證金的話，或許解除股票質押是它的動機，他會降低自身股票持有量，來收回資金，也是一種消極的暗示。
然而，正常情況下，股票解除質押的問題還是不大。首先，若是股東取消了質押的話則表明股東本身的財務情況很有可能好轉，能夠間接的對上市公司的財務狀況產生一些積極的影響。眾所周知，若想進行質押，繳納一定的利息是必不可少的，會對企業形成負擔，企業還是會傾向於扔掉這一不必要的包袱。其次，股東解除質押表明股東較為看好股票後市行情，上漲之後的股份能夠質押更多的貸款，所以會做解除質押的相關操作。
⑵ 在我國股權質押融資如何辦理
法律分析：1、銀行收到借款人的股票質押貸款申請後，對借款人的借款用途、資信狀況、償還能力、資料的真實性，以及用做質物的股票的基本情況進行調查核實，並及時對借款人給予答復;
2、銀行對借款人信貸風險和財務承受能力進行審核分析，根據統一授信管理辦法，核定借款人的借款限額;
3、銀行對借款人的借款申請審核同意後，根據有關法規與借款人簽定質押貸款合同;
4、銀行與借款人簽定質押貸款合同後，雙方同時在證券登記機構辦理出質登記。證券登記機構應向銀行出具股票質押登記書面證明;
5、銀行在發放股票質押貸款前，應在證券交易所開設股票質押貸款業務特別席位，專門保管和處分作為質物的股票;
6、借款人按貸款合同的規定償還貸款本息。
法律依據：《中華人民共和國民法典》 第四百四十條 債務人或者第三人有權處分的下列權利可以出質：
（一）匯票、本票、支票；
（二）債券、存款單；
（三）倉單、提單；
（四）可以轉讓的基金份額、股權；
（五）可以轉讓的注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權；
（六）現有的以及將有的應收賬款；
（七）法律、行政法規規定可以出質的其他財產權利。
⑶ 個人股票可以質押給銀行自己可以買賣嗎
股票是屬於財產權利，只能用於質押不能抵押的，個人購買的股票可以依法轉讓的，經銀行同意可以質押給銀行。
《中華人民共和國民法典》
第四百四十三條 【以基金份額、股權出質的質權設立及轉讓限制】以基金份額、股權出質的，質權自辦理出質登記時設立。
基金份額、股權出質後，不得轉讓，但是出質人與質權人協商同意的除外。出質人轉讓基金份額、股權所得的價款，應當向質權人提前清償債務或者提存。
⑷ 股票質押融資的聯系區別
股票質押融資和融資融券的聯系在於，兩者都是一種融資手段，都需要一定的擔保物，在大多數情況下，兩者都是用股票作質押，同時，兩者對證券市場資金流會產生顯著影響。
在以前證券市場尚不成熟的時候，有的人甚至對融資融券中的「融資」與股票質押融資不加區分，互相代用。隨著國家股票質押融資和融資融券制度的規范，市場才逐步對這兩個概念有了明確分辨。
融資融券和股票質押融資的主要區別有以下幾點：
一、融得的標的物不同
股票質押融資只能融得資金，無法做空。融資融券顧名思義，可以融得資金，也可以融得證券，融得的資金再買股票就增強了多方力量，融券則增強了空方力量，因此融資融券是一種即可做多也做空的雙刃劍。
二、融得資金的用途不同
這點可能是兩者最大的區別。股票質押融資，融得的資金可以不用來購買上市證券，當然，針對具體的融資主體，國家對其融得資金的用途會有一定的要求。例如，證券公司通過股票質押融資取得的資金只能用來彌補流動資金不足，不可移作他用。融資融券中的融資，獲得的資金通常必須用來購買上市證券，增強了證券市場的流動性，在一定條件下加快了證券市場價值發現功能。由此可見，融資融券與資本市場聯系更緊密，股票質押融資可能既涉及資本市場，也直接涉及實體經濟。另外，與股票質押融資有個相類似的概念是股權質押融資，主要是指以非上市公司股權提供擔保以融通資金。
三、擔保物不同
股票質押融資和融資融券都是是對融入方的授信，故都需要擔保物。股票質押融資，它主要是以取得現金為目的，因此擔保物不可能再用現金，它的主要擔保物是有價證券，例如上市公司股票、證券投資基金以及公司債券等。融資融券中，擔保物既可以是股票，也可以是現金。
四、資金融出主體不同
股票質押融資一般由銀行、典當行等機構辦理，資金融出主體與融資融券有明顯區別。融資融券在各國採取了不同的運作模式。例如，在美國市場化分散授信模式和日本專業化模式下，融出資金的中介有證券公司和證券金融公司，但最終的資金融出方通常是銀行。我國採取的運作模式則規定資金融出的直接主體是證券公司，即證券公司以自有資金、證券向客戶融資融券；同時，確立了證券金融公司向證券公司提供轉融通的制度。
五、杠桿比例與風險控制不同
一般而言，融資融券相比股票質押融資而言，風險可控程度更高。由於融資融券所獲得的資金或證券都有專門的賬戶記錄，因此監控其市值變化、測算風險程度和要求追加保證金相對都是比較容易的。並且，融資融券的杠桿比例可以根據情況調整，在市場整體風險不大時可適當放大杠桿比例，反之則可收緊。股票質押融資實質是質押貸款，其資金用途雖然可能會有限制，但監控難度顯然大得多，當股票市值下跌時，借款債權的風險就隨之增加。
六、產品屬性不同
融資融券是一種標准化的產品，在交易規則和合約細節上，都有比較明確具體的安排或規定。例如，融資融券在中國證券登記結算公司和第三方存管銀行分別有專門的賬戶登記相關的股票和資金並可方便地查詢，股票和資金來龍去脈一目瞭然；融資融券可採用的杠桿比例有統一規定；融資的資金借出成本不得低於同期金融機構的貸款利率；融資用來購買的股票或者融券可獲得的股票都在一定范圍之內，等等。股票質押融資則不是一種標准化產品，在本質上更體現了一種民事合同關系，在具體的融資細節上由當事人雙方合意約定。
七、對機構投資者的影響不同
就個人投資者而言，如果融資的目的是用於購買股票，融資融券和股票質押融資都可以取得相同的效果，但兩者對機構投資者的影響就不一樣了。例如，對於證券公司而言，融資融券拓寬了業務收入渠道，是一個基於創新產品的盈利增長點，而股票質押融資對於券商來說盈利能力沒有改變，融來的資金只能用於補充流動資金不足。
⑸ 個人股票可以抵押貸款嗎
只要滿足貸款條件，就可以用股票作為質押物申請貸款，以下是股票質押貸款辦理流程：
1、借款人前往貸款機構提出貸款申請，領取申請表;
2、填寫申請表並提交質押物權屬證明、身份證等相關材料;
3、貸款機構對材料進行審核;
4、審核通過後辦理股票質押的相關手續並簽訂貸款合同;
5、貸款機構放款，借款人按時還款。
一.融資融券交易又稱證券信用交易或融資融券交易，是指投資者向具備融資融券資格的證券公司提供抵押品，借入資金買入證券(融資融券交易)或借入證券賣出(融資融券交易)的行為。包括證券公司向投資者融資融券和金融機構向證券公司融資融券。從世界范圍來看，融資融券交易制度是一種基本的信用交易制度。 二.個人股票質押貸款是指個人股民持有的股票、證券投資基金債券和上市公司可轉換債券質押。股權質押率由貸款人根據質押股份的質量及借款人的財務信用狀況與借款人協商確定，但最高股權質押率不得超過60%。質押利率上限的調整，由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會決定。它以公司的股權作為權利的標的物。債權人佔有債務人或者第三人為保證其債權而提供的債務人不履行債務時，以其所佔股份優先於其他債權人的價值受償。這種將股份設定為質押的行為稱為股票質押。股票不能用作抵押貸款。抵押貸款只能用於住房或汽車。
股票雖然可以作為信用貸款的個人財務憑證，但也可以作為質押貸款。個人通過股票質押獲得貸款，一般是小額貸款公司，而銀行股票質押主要針對機構業務。
拓展資料：
貸款還款方式：
1.等額本息還款法：借款人每月按相等的金額償還貸款本息 ，其中每月貸款利息按月初剩餘貸款本金額度計算並逐月結清。由於每月的還款額數目相等，因此在貸款初期每月的還款數目中，剔除按月結清的利息後，所還的貸款本金就較少；在貸款末期每月的還款中，剔除按月結清的利息後，所還的貸款本金就較多。
2.等本金還款法遞減還款法：是指按月平均歸還借款本金，借款利息逐月結算還清
⑹ 個人怎麼股票質押
股票質百押是一種和減持股份一樣非常常見的融資方式。從業務定位來看，股票質押交易定位於服務實體經濟，解決中小型、創業型上市公司股東融資難的問題，絕大多數資金融入方為上市公司主要度股東，且資金主要用於企業經營周轉，與其他杠桿資金加杠桿用於購買股票有明顯不同。
⑺ 個人股票抵押貸款的流程是什麼
抵押貸款流程 ： 1、借款人向銀行提交如下資料： （1）貸款申請審批表； （2）本人有效身份證件及復印件； （3）有效聯系方式及聯系電話； （4）銀行認可的質押物，以第三人所有質物作質押的，還需提供第三人的有效身份證件原件及復印件和同意質押的書面證明； （5）銀行規定的其他資料。 2、銀行對借款人提交的申請資料審核通過後，雙方 簽訂借款合同 、擔保合同。 3、銀行以轉賬方式向借款人發放貸款。
⑻ 股權質押融資到底是利大於弊還是弊大於利
股權質押，是指出質人以其所擁有的股權作為質押標的物而設立的質押。股權質押就是一種融資的工具，可以用它來填補現金流現金流，還可以來改善企業的經營現狀。不過，其潛在平倉或爆倉以及為保持股權而喪失控制權的風險。對股票的影響是趨於有利方面還是有弊方面的問題，還是要根據現實情況入手分析。
1、利好股票的情況
若是說公司進行股權質押來獲得流動資金，以此為目的希望經營主業或開展新項目的話，則可視為利好，畢竟有利於開疆擴土。另外，你所質押的股票是流通的股票的話，也就是說市場上有的該股的股票數量已經減少了，需求量變化不是很大，那麼就是拉升該股所需的資金量減少，那處在市場風口的話就比較容易開啟行情。
2、利空股票的情況
如果上市公司僅為了償還短期債務以及無關公司發展大計的支出，反而就讓公司財務的窘況浮出水面，會降低投資者對該公司的預期和好感度。再者，股權要是進行高質押，倘若真的發生了股票下跌的情況，並且跌破到預警線，證券公司一旦出售質押股票，容易引發不好的反饋，換言之，市場對該股票的太多情緒是由於證券公司出售質押，最終導致股價的可能下跌。
總的來說，股權質押就是一種融資工具，可以用它來補充現金流，還可以用來改善企業的經營現狀。由於股權質押存在一些潛在的風險，例如平倉或爆倉以及為保持股權而喪失控制權等等，因此對股票的影響究竟是利好還是利空，最終還是要看具體的情況是怎麼樣的，大家不要盲目做出判斷，需要具體情況具體分析。
此回答由康波財經提供，康波財經專注於財經熱點事件解讀、財經知識科普，奉守專業、追求有趣，做百姓看得懂的財經內容，用生動多樣的方式傳遞財經價值。希望這個回答對您有幫助。
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⑼ 個人股票質押貸款的辦理渠道推薦
個人以股票質押獲取貸款渠道，一般以小額貸款公司為主，銀行渠道股票質押主要針對機構性質的業務。
農投誠興小額貸款公司是2009年12月北京市金融局批准設立的首批正規小額貸款公司，主要為急需資金支持的個人、個體工商戶、中小企業及其他組織機構提供小額貸款及關聯的投融資服務。其股票質押的業務特點：
（1）辦理簡單，流程快捷：無需轉移股票賬戶等繁瑣手續，操作簡單，辦理快速，無論是個人還是企業，均可輕輕鬆鬆實現快速融資；
（2）期限靈活，額度自由：融資期限短則1個月，長則一年，且質押期內融資額度可循環使用，適應各類融資需求。
（3）選擇寬泛，成本較低：所有上市交易的A股股票（包括中小企業板以及創業板股票等）均可作為質押標的，較融資融券的融資范圍更廣；而相比其他融資方式，您需承擔的綜合資金成本也相對較低； 1、 借款人申請股票質押貸款
2、 機構對借款人和質押物的情況進行調查、審核、審批
3、 核定授信額度
4、 借款人和機構簽訂合同
5、 機構通過證交所辦理質押股票的管理和處分
6、 機構發放貸款
⑽ 普通股民可以質押股票嗎
對二級市場的投資人來說（既股民或股票投資機構），如果你是要質押貸款來炒股則不能，國家一直以來堅決反對投資機構向銀行貸款轉入金融市場，以免造成國家資產的損失；一經查知將會嚴肅處理，但能否控制的住則是另一個問題；
隨著社會的發展和證券市場的變革，國家正在研究對這一政策的放開，融資融券的相關政策正處於研討制定中，時機一旦成熟將會推出，在這之前還沒有相關的政策法規支持股票質押；
股票質押股票質押，就是上市公司股東把手中的股份押給銀行、證券公司等機構(也叫質押方)來達到融資的目的。
(10)個人股票質押融資銀行擴展閱讀：
質押方為了自身的業務安全股票質押，給上市公司股東放款時會設置三個指標：
質押率、預警線、平倉線
質押率就是放款的折扣率。
例如押100元的股票股票質押，放40元的款，質押率就是40%。
預警線就是質押物貶值的警戒線。
觸碰了警戒線，上市公司股東會被要求補倉。
例如預警線為150%，則預警價格=100*40%*150%=60元，即股價下跌40%預警。
平倉線就是質押物貶值的最後紅線。
這時上市公司股東再無法補倉或還不上錢，那麼質押方就有權處置股票了。就好比，放貸斷供，銀行會把房子收走一個道理。
例如平倉線為130%，則平倉價格=100*40%*130%=52元，即股價下跌48%平倉。
A股的股票質押總量有多少?
實際開展業務時，由於各機構風控制度不同，對於不同公司設置的質押率和平倉線存在差異。而上市公司公告內容又不包括具體的質押率和平倉線數據。
因此我們按照一般經驗，統一假設質押率為40%，平倉線為130%。
也就是說，如果上市公司股價低於質押日股價的52%，即自質押日下跌48%以上，我們就認為這部分股票就存在平倉風險。
此外，為了便於計算，我們不考慮股息、利息、補倉等因素
最後，計算數據以上市公司公告為依據，部分公司可能存在披露不及時或不完全的情況，數據可能會與登記結算中心存在出入。
根據上市公司公告，我們計算了2010年以來，尚未解除質押的股票。經計算，截止6月26日，上市公司股權質押規模約5.6萬億，涉及2363家上市公司。 其中：
全市場有837家公司存在平倉風險，涉及股票市值5319億元，佔全市場總市值1.12%。
中小板和創業板目前分別有1429億元和1211億元股票存在平倉風險，佔中小板和創業板總市值的1.60%和2.62%。