㈠ 各類基金的風險等級
基金產品 有五個風險等級，分別是：謹慎型產品(R1)、穩健型產品(R2)、平衡型產品(R3)、進取型產品(R4)、激進型產品(R5)。
R1和R2級：R1和R2的投資范圍基本相同， R1級別投資低風險部分的比例會更高，一般屬於保本保收益的產品，R2一般屬於浮動收益類產品，不會承諾保證本金。這兩個等級的投資方向基本相同，一般是銀行拆借，企業或國家債券等較低風險產品。
R3級：R3產品一般是將R1，R2的部分投資產品與一些股票、商品、外匯等高波動性金融產品相結合，做資產配置，且高風險產品的所佔比例不超過30%。該級別不保證本金，結構性產品的本金保障比例一般在90%以上，收益浮動且有一定波動。
R4級：R4級的產品一般投資於股票、黃金、外匯等高波動性金融產品，且比例可超過30%，不保證本金，風險和收益都較大，收益波動性也較高，受到各類因素影響，虧損的可能性較高。
R5級：該級別產品可以完全投資於股票、外匯、黃金等高風險的金融產品，並可採用衍生工具，杠桿放大的方式進行投資。本金風險極大，同時收益浮動和預期收益也很高。
㈡ 反映股票基金風險大小的指標
A和B
標准差（反映基金凈值增長率波動幅度）
貝塔值（反映基金面臨的市場風險）
㈢ 股票型基金風險大嗎風險體現在這幾方面
基金投資市場中重要的組成部分，對於投資者而言，最在乎的莫過於投資產品的風險和預期收益。股票本身是一種高風險投資標的，那麼股票型基金風險大嗎？風險又體現在哪些方面呢？我們一起來看看吧。
股票型基金指將股票作為主要投資品種的基金，屬於風險大、預期收益大的基金品種，那麼作為高風險的投資品種，風險高於大部分混合基金，債券基金和指數基金，它的風險來自哪些方面呢？
投資股票型基金的風險
投資風險
股票投資風險主要來自於被投標的的上市公司的經營風險和股票市場的風險。基金的投資標的不同，其投資風險通常也不同。而股票型基金的風險在各種投資基金中是很高的，投資者根據自己的風險承受能力，需謹慎投資。
市場風險
市場風險一般包括是政策風險、利率風險、經營風險、經濟周期風險、購買力風險等。
1、政策風險：政策風險是指政府有關證券投資市場的政策發生重大變化或是有重要的舉措、法規出台，引起市場的波動，從而給投資者帶來的風險。
2、利率風險：利率風險是指市場利率的波動會導致證券市場價格和預期收益率的變動。利率直接影響著投資預期收益率和企業的融資成本和利潤，從而影響到投資標的的價格。
3、經營風險：經營風險一方面是指被投資的上市公司的經營帶來的風險，如財務風險，行業競爭風險，決策風險等；另一方面，是股票基金的投資經理帶來的決策風險和操作風險。
4、經濟周期風險：眾所周知，經濟運行具有周期性，各個行業及上市公司的盈利呈周期性變化，這種變化會影響經濟的交易價格和預期收益凈值。
5、購買力風險：購買力風險歸根究底就是貨幣價值變動帶來的影響。
股票型基金風險大嗎的相關內容就說這么多，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
㈣ 反映股票基金風險大小的指標有有哪些
常用來反映股票基金風險大小的指標有標准差、貝塔值、持股集中度、行業投資集中度、持股數量等指標。低周轉率的基金傾向於對股票的長期持有，高周轉率的基金則傾向於對股票的頻繁買入與賣出。
㈤ 如何看基金各項指標去評價該基金投資風險
買基金，不外乎是關心收益和風險如何？風險我們要怎麼判斷呢？
有六個輔助指標能幫助我們量化基金的風險，它們分別是平均回報、標准差、貝塔系數、阿爾法系數、R平方、夏普比率。
這幾個指標都代表啥意思呢？我們一個個來看看。
平均回報
平均回報反應的是基金收益高低的一個指標，代表的是基金在一定時間內的平均回報率的多少。
不用說，平均回報當然是越高越好，數值越大，說明收益就越高。
標准差
標准差反應的是基金回報率的波動幅度，指過去一段時期內，基金每個月的收益率相對於平均月收益率的偏差幅度的大小。
簡單點說就是，標准差體現的是基金的收益和平均收益值的偏離程度。
基金每月的收益波動越大，它的標准差就越大。投資回報就越不穩定，投資風險也就越大。
所以，我們當然是希望標准差是越小越好。
不同類型的基金，標准差的數值也會不一樣，比如股票基金波動大，標准差肯定偏大，貨幣基金波動小，標准差自然就偏小。
我們在比較標准差數值大小的時候，要跟同類型基金去對比。
貝塔系數（β）
貝塔系數體現的是基金相對於整個市場的波動情況，即基金相對於大盤的偏離程度。
貝塔系數是一個相對指標，β越高，波動越大，風險也就越大。
假設某隻基金的貝塔系數是1.1，說明上證指數漲10%，基金漲11%；上證指數跌10％，基金跌11%。
如果貝塔系數為1，則上證指數漲10％，基金漲10％；上證指數跌10％，基金相應跌10％。
如果貝塔系數為0.8，則上證指數漲10％，基金漲8％；上證指數跌 10％，基金相應跌8％。
大家可以看出，貝塔系數大於1，說明基金波動比大盤要大，代表著這只基金的風險比大盤大。如果貝塔系數小於1，說明基金波動比大盤小，風險比大盤小。
當處在牛市，市場處於上升階段，可以選高貝塔系數的基金；當處在熊市，市場在下跌階段，選低貝塔系數的基金。
阿爾法系數（α）
阿爾法系數是基金的實際收益和按照貝塔系數計算的期望收益之間的差額，即跑贏市場的部分。
公式：基金的收益=市場收益+超額收益。
貝塔系數代表市場收益，阿爾法則代表著超額收益。阿爾法系數越大，超額收益就越大。
阿爾法系數代表著基金有多大程度能跑贏預期收益率，這個數值，我們當然是傾向於越大越好。
R平方
R平方反映的是業績基準的變動對基金錶現的影響，數值按0-100進行衡量。
如果R平方為100，說明基金回報變動完全取決於業績基準變動；如果R平方為50，說明有50%的基金回報來自於業績基準變動。
此外，R平方還可以用來確定貝塔系數與阿爾法系數的准確性。一般來說，基金的R平方越大，β和α這兩個系數的准確性越高。
夏普比率
夏普比率是綜合了收益和風險的系數，用來衡量金融資產的績效表現。
公式：夏普比率=［投資組合預期報酬率-無風險利率］÷投資組合的標准差
若夏普比率為正值，代表基金報酬率高過波動風險；若為負值，代表基金操作風險大過報酬率。
夏普比率越高，表示在收益相同的情況下，基金的波動越低，基金承擔單位風險得到的超額回報率越高。
所以，在同等風險條件下，夏普比率越高越好。
上面介紹的這六個指標，可以幫助我們對基金風險進行評估。
大家在在辨險識財看風險評價報告挑選基金運用時要注意，不同類型的基金，數值肯定不出在一個水準上，我們要在同類型基金中去比較，才具備參考性。
㈥ 評估基金風險的幾個指標
一、與收益相關指標：阿爾法系數： 反映超額投資回報率（越大越好）
阿爾法系數（α）是基金的實際收益和按照貝塔系數（β）計算的期望收益之間的差額。代表基金多大程度上跑贏預期收益率
二、與風險相關指標：
1、標准差：反映基金回報率的波動幅度（越小越好）
標准差是指過去一段時期內，基金每個月的收益率相對於平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波動越大，那麼它的標准差也就越大。
標准差越大，基金未來凈值可能變動的程度就越大，穩定度就越小，投資風險就越高
2. 貝塔系數：衡量價格波動情況（牛市及上升階段越大越好，熊市及下跌階段越小越好）
貝塔系數（β）是一種評估證券系統性風險的工具，用以評估某隻股票或某隻股票型基金相對於整個市場的波動情況。
貝塔系數是一個相對指標。貝塔系數越高，意味著基金相對於業績評價基準的波動性越大。換言之，貝塔系數越高，其風險也就越大
三、與收益風險都相關指標：
1、夏普比率: 基金績效評價標准化指標（越高越好）
夏普比率（SharpeRatio，也叫夏普指數），是諾貝爾獎獲得者威廉·夏普根據資本資產定價模型（CAPM）發展出來，用來衡量金融資產的績效表現的一個指標。
夏普比率的核心思想是，選擇收益率相近的基金承擔的風險越小越好，選擇風險水平相同的基金則收益率越高越好。該比率代表投資人每多承擔一份風險，可以拿到幾份報酬，該比率越高，基金承擔單位風險得到的超額回報率越高。
公式：夏普比率=［投資組合預期報酬率-無風險利率］÷投資組合的標准差
如果夏普比率為正值，代表基金報酬率高過波動風險；若為負值，代表基金操作風險大過報酬率。因此，夏普比率越大，說明該只基金單位風險所獲得的風險回報也就越高，基金的績效也就越好
2、R平方：反映業績變化情況（越接近100阿爾法系數與貝塔系數越可靠）
前面我們提到了貝塔系數，然而它能否有效衡量風險，很大程度上受基金與業績評價基準相關性的影響。如果將基金與一個不大相關的業績評價基準進行比較，計算出來的貝塔系數就沒有意義。所以考察貝塔系數時，應當同時考察另一個指標——R平方。
R平方是衡量一隻基金業績變化在多大程度上可以由基準指數的變動來解釋，以0至100計。如果R平方值等於100，表示基金回報的變動完全由業績基準的變動所致；若R平方值等於60，即60%的基金回報可歸因於業績基準的變動。簡言之，R平方數值越小，說明業績基準變化與基金錶現的相關性越低。
此外，R平方也可用來確定貝塔系數或阿爾法系數的准確性。一般而言，基金的R平方值越接近100，其兩個系數的准確性便越高。
注意：上述5個指標能幫助我們進行基金風險評估，但是，要想獲得理想的投資收益，需要考慮的因素還有很多，如基金公司的情況、基金經理的水平等。所以，我們需要不斷地加強投資方面的學習，從而提升投資技能
㈦ 衡量投資風險的指標有哪些
一、夏普比率（Sharpe Ratio） 它的計算公式為 （收益率 - 無風險收益率）/ 波動率。 收益率，指凈值的增長率。無風險收益率，指同期銀行利率。兩者差值，即為超額賺的錢，除以凈值增長過程中的波動率（波動率越大，風險越大） 夏普率，表示的是每承擔一單位風險，預期可以拿到多少超額收益。 當超額收益越大，風險越小時，夏普率越大。 舉個栗子，有兩只基金，它們在一年的收益率都為20%，但是基金B的波動率要遠大於A。 所以B的夏普率，要小於A。你想要穩穩的幸福，還是過山車式的幸福？ 需要注意的是，夏普率只有在同類比較的時候，才有意義。假設債券基金的波動率僅為0.5%，無風險收益率為5%，它的夏普率為10，高的可怕，但是它和股票類基金比，肯定是不賺錢的。 夏普率也和時間段強相關，年前很多高夏普的基金，年後都降了不少。 天天基金里，能查看近一年的夏普率，晨星網，能看近幾年的夏普率，且慢里，能看歷史夏普率。 夏普率衡量的是基金的「性價比」
二、特雷諾指數（Treynor Index） 它的計算公式為 （收益率 - 無風險收益率）/ 貝塔系數。這個結果的分子，和夏普率一樣，貝塔系數，指基金的系統風險。 基金會投資不同的方向，存在著不同的風險差異，綜合來看，這些差異會使這只基金的風險被分散掉，如果分散的越好，系統風險就越低，貝塔系數越小。 下面是兩只基金的風險對比，上為工銀文體，下為易方達中小盤。工銀文體的貝塔系數要低於易方達中小盤混合，易方達中小盤是酒神張坤的代表作，重倉了消費白酒，工銀文體持倉則比較分散，工銀文體的系統風險就小一些。從年初（近3月）白酒泡沫破滅後，前者的表現確實要好於後者。 特雷諾比率，也表示每承擔一單位風險，預期可以拿到多少超額收益。不過這個風險，是投資組合的風險，是對基金管理者的評價。
三、詹森指數（Jensen Index） 收益率 - 無風險收益率 = α + β *（市場收益率 - 無風險收益率） 其中α就是詹森指數，它相對於上面兩個復雜一些，同樣用來評價基金管理者，引入了市場回報率這個參數。衡量的是組合收益率中，有多少來自基金管理者提供的高於市場水平的超額收益（牛市來了，豬都能起飛，不算本事） 這個值越大，表示基金經理獲得超出市場收益的能力越強。下面比較了兩只中證500指數基金，貝塔系數接近，結合上面兩個指標一起看一下，右邊的表現，是要好於左邊的。 _ _ 上面所有指標，都是根據歷史數據計算的，歷史能預測未來，但不代表未來。
㈧ 股票型基金的風險
目前中國市面上除股票型基金外，還有債券基金與貨幣市場基金。這三種基金的收益率從高到低依次為：股票型基金、債券基金、貨幣市場基金。但從風險系數看，股票型基金遠高於其他兩種基金。股票型基金的風險較大，因為股票型基金80%及以上的資產投資於股票，基金的風險和收益都取決於股票，而股票的風險較大，滬深兩市股票漲跌幅為10%，創業板和科創板股票漲跌幅限制為20%。
拓展資料:
一、股票型基金怎麼估值
1、主動管理型基金。基金經理可以自由的選擇投資品種，自主的控制倉位，以爭取獲得戰勝指數的收益率，體現的是基金經理以及基金公司所代表的投研團隊的能力。
2、主動管理型基金的投資范圍很大。基金投資的倉位隨著市場漲跌隨時可能變化。而基金每季度僅公布其十大重倉股，所以對於主動管理型基金，是沒辦法判斷估值高低的。
3、指數型基金。以特定指數為標的指數，並以該指數的成份股為投資對象，通過購買該指數的全部或部分成份股構建投資組合，以追蹤標的指數表現的基金產品。
4、相比不限范圍。無固定倉位的主動管理基金，指數型基金因為跟蹤某個指數，短期的漲跌基本會跟隨指數的漲跌，因此指數型基金的估值情況，可以通過其跟蹤的指數判斷。
二、買股票型基金要注意什麼
1、購買股票型基金也是有手續費的，不同的機構手續費是不一樣的；
2、部分股票型基金在完成申購之後是有一個封閉期的，在封閉期內，股票型基金不能隨時賣出；
3、股票型基金是投資於股票市場的，但是在投資股票型基金的時候還是要了解清楚具體的投資標的，不同的投資標的的風險是不一樣的。
㈨ 反映股票基金風險大小的指標
反映股票基金風險大小的指標主要看以下兩個：
1.最大回撤
最大回撤，指的是在選定周期內任一歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。
也就是說，如果你在歷史最高點買入基金，在歷史最低點賣出基金，在這個買賣過程中承受的最大虧損值。
通過這個指標，我們就可以判斷買入某隻基金後可能出現的最糟糕的情況。如果這個最大回撤值遠遠超過了你的風險承受能力，那麼建議大家還是換一隻基金進行投資。
當然對於基金定投來說，只要你嚴守投資紀律，也就不會在最高點滿倉買入，也不會在最低點全部賣出，所以最大回撤的這事，也就不會在基金定投發生。
關於這個最大回撤值，大家可以在三思投顧APP去查詢。比如下圖中的這只基金的最大回撤就為43.87%。
不過，最後需要大家注意的是：
1.不管是夏普比率還是最大回撤，反映都是基金的歷史業績表現，所以大家不能只根據它判斷基金是否值得投資。當然雖然過往的業績不能完全預測未來，但這些信息對我們挑選基金還是有一定參考價值的。
2.如果大家要用這兩個指標去挑選基金的話，記得一定是在同類型基金之間做比較，不能把不同類型的基金放在一起進行對比。