㈠ 基金贖回手續費怎麼計算
贖回費用的計算公式
1、贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率;
2、或者直接計算結果：贖回手續費=基金份額×現在基金凈值×贖回費率
贖回費率一般有三種情況：0～1年的贖回費率為0.5%；1～3年的贖回費率為0.25%；3年的贖回費率為0。
拓展資料：
基金涉及的費用主要包含認購費、申購費、贖回費、管理費、託管費和銷售服務費。其中，認購費、申購費和贖回費是投資者進行相應交易時收取的。管理費、託管費和銷售服務費則是從整個基金資產中按日進行計提的，基金公布的凈值里已計提了管理費、託管費和銷售服務費。
每一隻基金均會在其招募說明書、基金合同等文件中明確規定相應的認購費率、申購費率、贖回費率、管理費年費率、託管費年費率和銷售服務費年費率。其中，銷售服務費只有部分基金會收取，以每隻基金的招募說明書等文件為准。
一、認購費的計算
認購費在發生認購交易時按筆收取。
（一）基金場外認購一般採用「金額認購」的方式，認購費計算如下：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
舉例：某投資人投資30萬元認購某基金，假設其對應的認購費率為1.20%，則其認購費用為：
凈認購金額＝300,000/（1+1.20%）＝296,442.69元
認購費用＝300,000－296,442.69＝3,557.31元
即投資人投資30萬元認購該基金，其認購費為3,557.31元。
（二）基金場內認購一般採用「份額認購」的方式，認購費計算如下：
凈認購金額＝掛牌價格×認購份額
認購費用＝掛牌價格×認購份額×認購費率
舉例：某投資者投資通過場內認購50,000份某基金，假設對應的認購費率為1%，則其認購費用為：
凈認購金額＝1.00×50,000＝50,000 元
認購費用＝50,000×1%=500元
即投資人認購5萬份該基金，其認購費為500元。
二、申購費的計算
基金申購一般採用「金額申購」的方式，申購費計算如下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
舉例：某投資者通過場外投資10,000元申購該基金，對應的申購費率為0.80%，則其申購費為：
凈申購金額=10,000/（1+0.80%）=9,920.63（元）
申購費用=10,000-9,920.63=79.37（元）
三、贖回費的計算
基金贖回一般採用「份額贖回」的方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，贖回費計算如下：
贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
舉例：某投資者通過場外贖回某基金10,000份，假定贖回當日基金份額凈值為1.110元，持有期限為25天，對應的贖回費率為0.10%，則其可得到的贖回費為：
贖回總金額=10,000×1.110=11,100（元）
贖回費用=11,100×0.10%=11.10（元）
四、管理費的計算
基金管理費由基金管理人收取，一般按前一日基金資產凈值計提當日的管理費，管理費計算如下：
H＝E×管理費年費率÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計，定期支付。
五、託管費的計算
基金託管費由基金託管人收取，一般按前一日基金資產凈值計提當日的託管費，託管費計算如下：H＝E×託管費年費率÷當年天數
H為每日應計提的基金託管費
E為前一日的基金資產凈值
基金託管費每日計算，逐日累計，定期支付。
六、銷售服務費的計算
基金銷售服務費用於支付銷售機構傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。一般貨幣型基金、債券型基金的C類份額（不收取認/申購費）會收取一定銷售服務費。基金銷售服務費一般按前一日基金資產凈值計提，銷售服務費計算如下：
H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數
H 為每日應計提的基金銷售服務費
E 為前一日的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計，定期支付。
㈡ 基金贖回按哪一天凈值計算
周一到周五15時之前申請贖回基金，凈值確認以當天收市後的凈值為准；15時之後贖回的基金，凈值確認是以下一個交易日收市的凈值為准。也就是說當日15時後贖回的基金凈值和次日15時前贖回基金的凈值是一樣的。 周六周日和法定節假日不是交易日，如果是周末及法定節假日贖回的，基金是會按照節假日後的第一個交易日計算。
基金贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值。要注意的是，股票型基金、指數基金投資風險比較高，如果你承擔風險能力較弱，不建議購買這類產品，畢竟在市場行情較差的時候，有可能會虧損20%，甚至是30%。基金凈值的計算方式是「未知價法」，因此具體需要看基金的規定，計算方式也是會有所不同的，之後贖回之後，系統收盤，才能計算出凈值的價格。
基金在贖回時所依據的就是贖回基金是當天的凈值，根據當天的單位凈值來計算贖回的金額，基金贖回之後一般兩個工作日內即可進入到自己的賬戶。但因基金類型的不同，贖回到賬的時間也是不一樣的，比如說QDII贖回到賬的時間可能會在十日左右。
基金贖回凈值的計算是在每天的收盤之後，因此在贖回基金的時候，一定要選擇收盤之前贖回，否則將會在第二個工作期來計算。
拓展資料：
基金不能全部贖回有三種情況：
1、封閉式基金不能進行一次性贖回；
2、開放式基金的大額贖回可能會被限制，需要分次數贖回；
3、基金在暫停申購和贖回期間，不能全部贖回基金。 需要注意的是，基金贖回資金是根據基金持有份額和贖回當日基金凈值來計算的，但基金贖回是按照未知價原則成交的，即贖回基金時贖回當日基金凈值還未公布，自然也就無法計算基金贖回資金。
㈢ 基金贖回是按當天的凈值算嗎
得看贖回的時間點，若是在下午15點之前贖回是按照今天的算，若是在下午15點之後贖回需要按下一個交易日的算，若是在周五的下午15點之後贖回，需要按照下周一的凈值算，因為節假日是不交易的。
基金贖回遵循「未知價」原則，交易日15：00前提交贖回申請與交易日15：00後或為非交易日提交是不一樣的，買基金其實也是這樣的原則，15點之前買按照今天的凈值確認份額，15點之後買得等下一個交易日。
有些比較特殊的基金(如指數型場外申購，或全球配置基金)會在交易日或成交價格上與普通開放式基金有所區別，但基本還是按未知價原則的15：00時限進行確認。
基金交易時間與股票的交易時間是一樣的，是指開放式基金接受申購、轉換、贖回或其它交易的時間段。一般是指每個工作日的每天上午9：30到15：00，中午11:30到13:00為休市時間。
(3)股票基金贖回的凈值擴展閱讀：
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。
從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。
根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：
（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。
（4）根據投資對象的不同，可分為債券基金、股票基金、貨幣基金和混合型基金四大類。
開放式基金和封閉式基金共同構成了基金的兩種基本運作方式。
開放式基金，是指基金規模不是固定不變的，而是可以隨時根據市場供求情況發行新份額或被投資人贖回的投資基金。
封閉式基金，是相對於開放式基金而言的，是指基金規模在發行前已確定，在發行完畢後和規定的期限內，基金規模固定不變的投資基金。
開放式基金2004年之前不在交易所上市交易，一般通過銀行等代銷機構或直銷中心申購和贖回，2004年之後，我國對開放式基金的運行進行創新，允許一些開放式基金到證券交易所上市交易，這種開放式基金稱為上市開放式基金（LOF）。
基金規模不固定，基金單位可隨時向投資者出售，也可應投資者要求買回；沒有存續期，理論上可以永遠存在；價格由資產凈值決定。
而封閉式基金有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位；
在一段時間內不允許再接受新的入股及提出股份，直到新一輪的開放，開放的時候可以決定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在這個時候入股；
一般開放時間是1周而封閉時間是1年；價格由供求關系決定，基金凈值會影響基金價格，但兩者並不統一，通常封閉式基金以折價交易為多。
㈣ 基金贖回一份是多少錢基金贖回份額就是錢嗎
基金和股票一樣是一種沒有固定投資期限的產品，投資者在持有期間可根據個人需求贖回基金。不過基金是按未知價交易的，贖回時填寫的是基金贖回份額，而非金額。那麼基金贖回一份是多少錢？基金贖回份額就是錢嗎？
基金贖回一份的價格就是是贖回當天基金的單位份額凈值。例如，某隻基金3月9日的基金單位份額凈值為那麼投資者3月9日贖回基金每一份額的價格就是元。
注意：
1、同一隻基金單位份額凈值是每天更新的，所以不同時間贖回基金，一份基金的贖回價格也會不同。此外，不同基金產品因成立時間、投資標的、投資策略等的不同，基金凈值也是不同的。
2、基金贖回單位凈值按贖回交易日當天凈值計算，因為交易日當天15：00即收市，但基金凈值要在15：00後才會公布，所以基金贖回當天是看不到當日基金凈值的，也就意味著投資者在提交贖回申請時，並不知道贖回價格是多少。
二、基金贖回份額就是錢嗎
基金贖回份額即投資者持有的基金數量，因此也可以理解為是錢，但份額數量與金額數字一般是不相同的。基金贖回金額計算公式如下：基金贖回金額=基金份額*基金單位凈值-贖回手續費。
例如投資者持有10000份基金份額，贖回當天基金單位凈值為贖回手續費為0，那麼贖回金額=10000*元。
以上關於基金贖回一份是多少錢的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
㈤ 基金贖回凈值按哪天的算
基金市場的行情是變化不定的，投資者可根據具體情況進行贖回操作，由於基金種類的不同贖回時間及凈值計算也有所不同，那基金贖回凈值按哪天的算？
基金贖回凈值按哪天的算：
在交易日15點前贖回，按當天收盤後基金公司公布的基金凈值計算，否則按下一交易日收盤後的基金凈值計算。貨幣基金一般是t+0到賬，多數基金到賬時間為t+1，極少數基金到賬時間較長。
基金贖回的的方式：
1、全額贖回
當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執行。
2、部分贖回
基金 管理人將以不低於單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請贖回數；投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時應做出延期贖回或取消贖回的明示，注冊登記中心默認的方式為投資者取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一個開放日贖回申請一並處理，無優先權並以該開放日的基金單位凈值為基礎計算贖回金額。
建議：
1先觀後市再操作
基金投資的預期年化預期收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。在決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使預期年化預期收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。
2轉換成其他產品
把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，預期年化預期收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。
3定期定額贖回
與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。
㈥ 贖回基金是按當天基金凈值計算嗎
基金贖回是按照贖回申請當天的凈值算的。基金的交易時間就是股票的交易時間，每天上午9：30到下午15點。因此當天下午15：00贖回則算當日凈值。如果是當日下午15：00之後贖回，則算第二個交易日凈值。由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，所以單位凈值每個交易日也會發生變化。
每天收市之後，交易所，中登公司，結算公司等將成交的數據反饋給基金公司，基金公司收到數據之後進行篩選核算，然後再將核算的數據發給託管銀行復核，復核無誤之後，再由基金公司報送給監管機構備案，然後才會在晚上18：00-21：00陸續公布。
【拓展資料】
基金贖回（Redemption）又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機構向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，並將買回款匯至該投資者的賬戶內。基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整對申購的金額和贖回的份額的數量限制，基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規定至少在一家指定媒體及基金管理人網站公告並報中國證監會備案。一般的開放式基金贖回的流程為：T日未報，T+1已報，T+2已成。
若申請將手中持有的基金單位按公布的價格賣出並收回現金，習慣上稱之為基金贖回。基金的贖回，就是賣出。上市的封閉式基金，賣出方法同一般股票。開放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申請賣給基金公司，贖回您的價金。贖回所得金額，是賣出基金的單位數，乘以賣出當日凈值。
當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執行。基金管理人將以不低於單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請贖回數；投資者為能贖回部分，投資者在提交贖回申請時應做出延期贖回或取消贖回的明示。注冊登記中心默認的方式為投資者取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一個開放日贖回申請一並處理，無優先權並以該開放日的基金單位凈值為基礎計算贖回金額。
㈦ 基金賣出按哪一天凈值
基金賣出價格即基金賣出當日（T日）的基金單位凈值，例如T日基金單位凈值為1，那麼意味著基金賣出價格為1元/份。 T日是指基金交易日，交易日不含周末和法定節假日。 並且交易日的計算時間以股市收市時間15:00為界，超過15:00則下一個交易日計算為T日。 例如，投資者在3月6日15:00前提交贖回申請，那麼3月6日（周五）為T日，基金賣出價格按3月6日基金單位凈值計算。 如果投資者在3月6日（周五）15:00後提交贖回申請，那麼基金贖回按下一個交易日基金凈值進行計算。 因為3月7日、8日為周末，不計算為交易日，所以下一個交易日為3月9日（周一）。 基金凈值並不是實時更新的，開放式基金每日更新一次凈值，更新時間為當日股市收市之後（15:00後）。
【拓展資料】
基金形式：
最早的對沖基金是哪一支，這還不確定。在20世紀20年代美國的大牛市時期，這種專門面向富人的投資工具數不勝數。其中最有名的是本傑明·格雷厄姆和傑里·紐曼創立的格雷厄姆·紐曼合夥公司基金。
2006年，沃倫·巴菲特在一封致美國金融博物館（Museum of American Finance）雜志的信中宣稱，20世紀20年代的格雷厄姆·紐曼合夥公司基金是其所知最早的對沖基金，但其他基金也有可能更早出現。
在1969—1970年的經濟衰退期和1973—1974年股市崩盤時期，很多早期的基金都損失慘重，紛紛倒閉。20世紀70年代，對沖基金一般專攻一種策略，大部分基金經理都採用做多/做空股票模型。70年代的衰退時期，對沖基金一度乏人問津，直到80年代末期，媒體報道了幾只大獲成功的基金，它們才重回人們的視野。
20世紀90年代的大牛市造就了一批新富階層，對沖基金遍地開花。交易員和投資者更加關注對沖基金，是因為其強調利益一致的收益分配模式和「跑贏大盤」的投資方法。接下來的十年中，對沖基金的投資策略更加層出不窮，包括信用套利、垃圾債券、固定收益證券、量化投資、多策略投資等等。
21世紀的前十年，對沖基金再次風靡全球，2008年，全球對沖基金持有的資產總額已達1.93萬億美元。然而，2008年的信貸危機使對沖基金受到重創，價值縮水，加上某些市場流動性受阻，不少對沖基金開始限制投資者贖回。
㈧ 基金贖回凈值怎麼計算按照這樣的計算規則
對於基金投資者來說，基金贖回凈值的計算是非常重要的部分，一般說來，只要是基金開放贖回日，任何時候都可以進行基金的贖回，那麼基金贖回凈值怎麼計算？今天就和一起看看吧。
基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算，基金贖回時所看的就是贖回基金時的當天的凈值，按照當天的單位凈值，來計算贖回金額的。
基金贖回時間
一般情況下，交易日申請基金贖回，贖回時間以申請(到帳)時間為准。
以15：00作為時間節點，15點以前贖回基金，以當天收盤後基金公司公布的基金凈值確認，當天凈值一般當晚19：00後就可以查到了；
15：00以後贖回基金，以下一個交易日收盤後基金公司公布的基金凈值確認。
貨幣基金和短債基金贖回時一般兩個工作日內到賬，其它基金一般五個工作日內到賬。
基金贖回凈值怎麼計算
一般來說基金贖回凈值是，贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值按照以上的計算公式，舉個例子：一個投資者進行投資基金，一段時間後，投資者決定贖回基金，此時基金贖回份數為100000份，當天的單位凈值是且屬於基金交易日，那麼基金贖回總凈值是：
贖回總額即基金贖回總凈值=100000*根據計算可知，贖回總額即基金贖回總凈值為132000。
以上是基金贖回凈值怎麼計算的相關內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
㈨ 基金贖回按哪一天凈值
基金贖回按哪天凈值取決於投資者贖回的時間， 若基金在當日 15:00前申請贖回，則以當日凈值計算，如果投資者在15:00之後申請贖回，將按照第二天的凈值計算。當然，上述贖回操作均以基金交易日為准。如遇節假日，基金按節假日後第一個交易日的凈值計算。需要注意的是，如投資者在周五的15:00後申請贖回，或周六周日申請贖回，那麼一般情況下，會按照下周一的凈值來計算。因此，投資者若要贖回資金，必須選擇合適的時機。由於基金種類不同，投資者贖回後到達賬戶所需的時間也不同。基金凈值確定後，基金在收款全過程中不會產生收益。
基金贖回是什麼
基金贖回也稱為基金回購，它主要針對開放式基金。具體是指投資者以個人的名義直接或通過代理機構，向基金管理公司申請部分或全部基金投資，並將資金匯回投資者賬戶裡面。市場中通常提到的基金主要是指證券投資基金。
㈩ 基金當天贖回凈值按照哪一天計算
交易日下午3點前贖回的基金，按照交易日當天收盤時的凈值計算，第二個交易日確認份額，份額確認後計算收益，交易日下午3點後贖回的基金，按照第二個交易日收盤時的凈值計算，第三個交易日確認份額，份額確認後計算收益。
投資者要注意的是，基金是按照凈值進行交易的，交易日3點前的委託單都按照當天收盤時的凈值計算，也就是一天只有一個成交價格。
拓展資料：
一、基金贖回費率
基金贖回費率是指投資人賣出基金份額時支付的費用比率
投資人在賣出基金後，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。其中的計算公式為：
贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用
各基金規定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同，有的規定只扣除較少的手續費後，大部分會歸基金所有。有的規定全部或大部分用作手續費，而不歸或只將少部分歸入基金資產。
二、基金贖回份額和金額一樣嗎
基金贖回一般指開放式基金的贖回，用戶在申請贖回的頁面輸入全部的份額後就可以贖回了，不同的基金贖回的時間可能不一樣。比如債券基金的贖回就是T+1到賬，用戶贖回後關注賬戶余額變化就可以。
在贖回時基金的份額並不等於金額，這是因為很多基金的凈值都在1元以上。只有基金的凈值等於1元時份額和金額才相等。而且在提交基金贖回時最好在基金交易日的15點之前辦理，這樣到賬的速度快。
基金投資時面臨的風險不一樣，買入時一定要衡量自己的承受能力；目前常見的基金類型有貨幣基金、債券基金、混合基金、股票型基金，它們的風險是依次提高的，不過在購買時都不會承諾保本。
在買入基金產品時要使用個人的閑錢。再有就是一定要選擇信譽好的基金公司，投資者可以通過這家公司的過往業績進行判定，在進行投資理財時還需要擁有良好的心態，只有這樣投資基金後才能賺到錢。