Ⅰ 股票型基金配置比例
股票型基金要求基金資產對於股票的配置比例為80%以上。
股票型基金又稱股票基金，是指投資於股票市場的基金。證券基金的種類很多。我國除股票基金外，還有債券基金、股票債券混合基金、貨幣市場基金等。
投資策略有價值型、成長型、平衡型。
隨著2015年8月8日股票型基金倉位新規的生效，所謂股票型基金，是指股票型基金的股票倉位不能低於80%。（60%以上的基金資產投資於股票的基金規定已成為歷史。）我國市面上除股票型基金外，還有債券基金與貨幣市場基金。債券基金是指80%以上的基金資產投資於債券的基金，在國內，投資對象主要是國債、金融債和企業債。貨幣市場基金是指僅投資於貨幣市場工具的基金。該基金資產主要投資於短期貨幣工具如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券、同業存款等短期有價證券。這三種基金的收益率從高到低依次為：股票型基金、債券基金、貨幣市場基金。但從風險系數看，股票型基金遠高於其他兩種基金。
2013年以來市場整體呈現結構性行情，成長股表現最為突出。受此影響，截至6月26日，以來主動股票方向基金平均獲得了5.68%的收益率，跑贏大盤近20個百分點。其中，成長風格基金業績突出，主要布局於新興產業的基金領銜上半年業績排行榜。基金業內人士認為，下半年成長風格將繼續演繹，相對看好傳媒娛樂、電子等行業。其中匯豐晉信低碳先鋒基金、上投摩根新興動力基金凈值漲幅達30%。
按股票種類分，股票型基金可以按照股票種類的不同分為優先股基金和普通股基金。優先股基金是一種可以獲得穩定收益、風險較小的股票型基金，其投資對象以各公司發行的優先股為主，收益主要來自於股利收入。而普通股基金以追求資本利得和長期資本增值為投資目標，風險要較優先股基金高。
按基金投資分散化程度，可將股票型基金分為一般普通股基金和專門化基金，前者是指將基金資產分散投資於各類普通股票上，後者是指將基金資產投資於某些特殊行業股票上，風險較大，但可能具有較好的潛在收益。
按基金投資的目的，可將股票型基金分為資本增值型基金、成長型基金及收入型基金。資本增值型基金投資的主要目的是追求資本快速增長，以此帶來資本增值，該類基金風險高、收益也高。
成長型基金投資於那些具有成長潛力並能帶來收入的普通股票上，具有一定的風險。股票收入型基金投資於具有穩定發展前景的公司所發行的股票，追求穩定的股利分配和資本利得，這類基金風險小，收入也不高。
Ⅱ 現金存款、基金、股票的比例多少才算合理
你可以加大基金投資比例，買些激進型的基金，比自己炒能風險小些，存款多，沒有什麼意義，是貶值的，存5000就好了現金存款、基金、股票比例在2：5：3好些
Ⅲ 合理的資產配置比例是怎樣的股票應該佔多少
隨著國家注冊制的出台，股市行情的轉好，居民對證券資產的配置熱情進一步增強，但該不該入市？進多少比例合適？各類資產又該怎樣配置？這已經是擺在各個家長面前的重大問題，畢竟與自己的財富有關，下面我們來具體分析，並給出合理意見，僅供參考！
1.美國的平均分配
根據興業證券的策略研究報告：《主要國家居民的資產配置比例如何？中國股票配置比例如何？——興證策略小學問系列(興證策略王德倫團隊20180813)》研究數據顯示，2018年美國居民資產配置的比例是地產25%，保險和養老金25%，公司股權26%，存款基金等24%，這個配比大致分為四大類，將地產、保險、股票、現金進行平均分配，非常具有參考意義，當然我們把8%的基金歸為了現金一類，按道理要歸為股票類，那麼股票的比例應該在34%左右。
2. 韓國的4321
韓國居民的資產配置的主要按現金、保險、股票、其他，大概是按4321進行安排的，也就是現金佔比40%左右，當然股票都是包括股權的，也就是沒上市的企業股權也算在裡面。這個比例也是有參考意義的，但類別與中國差別很大。
3.中國的有錢買房
約55%在房產，30%為現金，10%為股票，5%為保險，這個比例明顯與發達國家有差距，而且固定資產佔比過高，經營資產佔比偏低，保險則更低，風險承受能力不強，比例是不合理的，因此需要一個調整的過程。那麼合理的比例應該是怎麼樣的呢？
參考比例
標普的家庭資產配置的方案是這樣的：
40%：保本升值採用低風險低收益的債券、信託；
30%：投資於風險偏好和收益更高的股票、基金、房產等；
20%：保險等應對家庭重大風險和變故；
10%：活期以備3-6個月的日常生活開支。
我們看到這個方案類現金的比例超過50%，與韓國的配置比例十分相似，但保守有餘，進取不足，我們可以適當調整。
給出合理的建議比例大概是這樣的：
40%：投資於風險偏好和收益更高的股票、基金、債券、信託等；
30%：保本升值採用低風險低收益的房產；
20%：保險等應對家庭重大風險和變故的保險；
10%：活期以備3-6個月的日常生活開支。
從大到小按照證券、房產、保險、現金排序，也就是4321的比例，但權益類資產最多，其次才是保本升值類資產，然後是保險，最後才是現金，這是一個理想的狀態，可以供大家參考。
Ⅳ 理財新手，該如何分配基金和股票比例
對於理財新手來說，並不適合投資股票，完全可以把資金都投入到基金中，股票投資風險太大，對於新手來說沒有掌握更多投資技巧，很容易跟風購買或在是被套牢，基金的收益雖然不如股票但相對股票來說風險更小。如果理財新手想要投資可以把資金的八成用來投資基金，剩下的兩成投資基金。
其實基金也有股票型基金，股票型基金雖然也有一定的風險，但對比股票的話風險可以忽略不計，而且選擇股票型基金有專業人士打理更有保障，如果理財新手想要自己入手嘗試的話，在選擇投資項目之前，應該了解更多理財知識，可以先開設一個虛擬賬戶，虛擬賬戶跟真實的股票賬戶一樣，適合新手學習，可以提前感受一下股市氛圍，不過最好還是找一個有經驗的資深股民帶著自己，學習股票投資的操作方式和技巧，等到自己學的差不多了再實干。
Ⅳ 個人投資股票和基金的比例多少合適
個人投資股票和基金的最適比例為7:3。個人投資股票和基金的比例很重要的是根據你個人的風險偏好而不同，如果是風險偏好型，全部閑余資金購買股票和基金，且股票比例高於基金（股票70%，基金30%）；風險中立型，80%閑余資金購買股票和基金，且基金高於股票（基金60%，股票40%），風險迴避型，基金和股票都要少配置，而且基金只買貨幣型基金和債券型基金這兩種固定收益類，股票買波動小的大盤藍籌股（銀行、煤炭、汽車之類的特大企業股票）。購買股票和基金的資金占閑余資金的40%即可（股票30%，基金70%）。
如果你是純粹的價值投資，並且能真正做到多年的盈利，證明自己確實有足夠的投資實力，我覺得最少可以投資6成以上在股市中。當然前提是你能較好的預判股市的整體估值狀態是不是高估/最重要的是你能不能判斷你的持倉的股票估值是不是高估 我目前的狀態是全部投在股市裡面，一是國家的發展速度仍舊在全球來說都是OK的，二是各種結論證明了股票權益的投資長期來說都是能跑贏其他各種投資的。 買基金個人還是建議指數基金 股票投資不是炒股，不是賭博。一定要分清什麼是投資，什麼是投機，再進入股市。
拓展資料:
怎麼配置股票型基金
再往細了講一講，光決定好比例就行了嘛，如果這70%的錢都all in了一隻基金，那波動起來可能會要了你的命，譬如某專門投半導體的渣男基。今天讓你嗨上天，明天讓你心態爆炸。
所以這70%的錢裡面，也得做個配置。
用基金做配置主要把握三個原則：
低風險＋高風險；國內＋國外；短期＋長期。
例如:低風險＋高風險
低風險是為了保證短期資金的安全性，高風險是為了提高長期資金的收益。
總體的比例上，一般是以100-你現在的年齡來確定高風險資產的比例。譬如你現在30歲，那麼可以考慮將70%的資金投向股票。
風險的高低可以通過基金的波動率來看，譬如天天基金上的信息看了這個2.88%的波動率後其實我們也不知道到底是高還是低。 畢竟高低是比較出來的。 如果嫌麻煩，那就看基金詳情頁給出的答案吧。 查看方法：進入基金詳情，直接查看基金下方的標簽，如天天基金上基金詳情頁我們可以看到，基金的風險分級有五個檔：低-中低-中-中高-高。 通過檢查這個指標可以看看你現在的基金組合是不是符合你的要求。
1、我給自己安排的養老計劃裡面有5隻基金，1隻高風險，3隻中高風險，還有一隻貨基，低風險。貨基是用來調倉的。計劃總體上風險比較高。
不過這個計劃我大概30年後才要用到，所以這個風險對我而言是完全沒問題的。
2、除了這個高風險的養老計劃外，我還有一支低風險的組合。
這組合里的錢是每年要交的保費，給爸媽的過年紅包等，反正就是1年內要用到的。
兩只都是中低風險，一隻債基，一隻對沖基金。都比較穩，當然收益也一般般。
3、從風險的搭配上，長期的錢我偏向於高風險，短期的中低風險。這個風險搭配是依據這些錢的投資周期來的。
Ⅵ 基金中股票占凈值比例
基金分為，股票型基金，和債券型基金。股票型基金主要投資股票，投資比例占凈值的60％至80％，也可更高。債券型基金，投資國債，企業債等，股票投資佔比很少。
Ⅶ 基金持倉比例規定 基金持倉比例
投資股票類的基金風險較大，對於基金持倉比例分配有著嚴格要求，只有這樣才能有限的把控風險，那基金持倉比例規定是怎樣的？
持倉限制：
持倉限制制度交易所為了防範市場操縱和少數投資者風險過度集中的情況，對會員和客戶手中持有的合約數量上限進行一定的限制，這就是持倉限制制度。限倉數量是指交易所規定結算會員或投資者可以持有的、按單邊計算的某一合約的最大數額。一旦會員或客戶的持倉總數超過了這個數額，交易所可按規定強行平倉或者提高保證金比例。
基金持倉比例規定：
根據我國現行的《證券投資基金運作管理辦法》的有關規定，我國的證券投資基金在投資比例上必須滿足以下要求：
(1)基金名稱顯示投資方向的，應當有80%以上的非現金資產屬於投資方向確定的內容；
(2)一隻基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%；
(3)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的10%；
(4)基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量不得超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；
(5)不得違反基金合同關於投資范圍、投資策略和投資比例等約定。
《證券法》規定，一致行動人持有上市公司5%的股份時，需要暫停買賣股票，並向外公告；並且規定，持股5%以上的股東六個月內不得買賣，如果有買賣預期年化預期收益將歸上市公司所有。
《證券法》第八十六條規定，"通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到百分之五時，應當在該事實發生之日起三日內，向國務院證券監督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，並予公告；在上述期限內，不得再行買賣該上市公司的股票。
投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到百分之五後，其所持該上市公司已發行的股份比例每增加或者減少百分之五，應當依照前款規定進行報告和公告。在報告期限內和作出報告、公告後二日內，不得再行買賣該上市公司的股票。"
《證券法》第四十七條規定，"持有上市公司股份百分之五以上的股東，將其持有的該公司的股票在買入後六個月內賣出，或者在賣出後六個月內又買入，由此所得預期年化預期收益歸該公司所有，公司董事會應當收回其所得預期年化預期收益。"
如果基金公司投資適用該法律，這意味著基金公司的投資在未來六個月內不得操作，否則預期年化預期收益將被收歸上市公司。
Ⅷ 公募基金持倉比例要求
公募基金持倉限額為雙十規定：一隻基金持有同一隻股票不得超過10%的基金資產，基金公司同一基金管理人不得管理的所有基金持有該股市值10%以上，股份證監會規定公募基金持倉不得低於65%。主要目的就是為了穩定股市，以防大起大落。
公募基金設置持倉限制額是為了防止基金經理在重倉時買入股票，拉高股價但日後賣出就會導致股價暴跌；其次，如果一個基金經理持有某隻股票的倉位太重，很難將倉位換成股票。
【拓展資料】
一、根據證監會的國際慣例，修改上述股票基金的最低倉位有三個原因
1.按照國際慣例，股票和債券之間調整幅度較大且靈活的基金資產應歸類為混合型產品。
2.根據現有的《運作辦法》規定，基金非現金資產的80%應投資於基金名稱指示的方向，債券基金持倉下限也是80%。如果股票型基金倉位只有60%，則與上述規定存在沖突。
3.從投資實踐來看，權益類基金的收益來源應該主要是深挖有價值的股票，頻繁大幅調整倉位很可能引發追漲殺跌，容易導致基金風格的漂移和資本市場的波動。近年來，社會也對此提出了批評。
二、公募和私募的主要區別有以下幾點：
1.募集方式
公募，是通過公開發售來募集資金的；
私募，是通過非公開發售來募集資金的。法律嚴格規定，私募是不能公開宣傳來募集資金的，像我們經常在外看到那些滿大街張貼的宣傳產品的海報，都是違規的行為。
2.募集對象及門檻
公墓募集對象為廣大社會公眾，無人數限制，也無投資門檻。
私募，募集對象為少數的合格投資者，擁有300萬金融資產證明或最近三年50萬以上收入證明，而且每隻基金都有人數上限，個人投資門檻在100萬以上的。