❶ 哪幾類人員不得買賣股票
根據這一規定，主要有以下幾類人員不得買賣股票：一是上市公司的主管部門以及上市公司的國有控股單位的主管部門中掌握內幕信息的人員及其父母、配偶、子女及其配偶，不準買賣上述主管部門所管理的上市公司的股票。二是國務院證券監督管理機構及其派出機構、證券交易所和期貨交易所的工作人員及其父母、配偶、子女及其配偶，不準買賣股票。三是本人的父母、配偶、子女及其配偶在證券公司、基金管理公司任職的，或者在由國務院證券監督管理機構授予證券期貨從業資格的會計（審計）師事務所、律師事務所、投資咨詢機構、資產評估機構、資信評估機構任職的，這些黨政機關工作人員不得買賣與上述機構有業務關系的上市公司的股票。四是掌握內幕信息的黨政機關工作人員，在離開崗位三個月以內，繼續受該規定的約束。由於新任職務而掌握內幕信息的黨政機關工作人員，在任職前已持有的股票和證券投資基金必須在任職後一個月內作出處理，不得繼續持有。
❷ 中國銀行對員工炒股有什麼禁止性規定
《中華人民共和國證券法》第四十條：證券交易場所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員，證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規規定禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權性質的證券，也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權性質的證券。
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❸ 銀行從業人員不能炒股嗎如果去銀行上班就不能投資證券了嗎
我身邊銀行的朋友，哪個不炒點外匯，炒點黃金的！比銀行的工資高多了！
❹ 從事金融證券人員不允許炒股的原則規定是什麼
從事金融證券人員不允許炒股的原則規定是什麼？1、櫃台人員的配偶是否可以開戶？
存在利益輸送，存在間接進行股票投資行為的嫌疑。
外規無禁止性規定，但不建議開戶，對從業人員執業行為監控增加難度，有監管案例。
2、限制民事行為能力的人，因證券需要確權，法院判決書指定的監護人可以代開限制了功能的證券賬戶么？
可以
3、投顧是否可以參加模擬炒股大賽？
模擬炒股大賽，可以。從合規角度，不鼓勵投顧參加模擬投顧大賽。
模擬投顧大賽都是向非特定對象進行展示，是否屬於投資咨詢范疇？
一般不允許把模擬盤向公眾客戶展示，簽了投顧協議，登錄後才能看到；因為實際存在明確的投資建議，可能會形成跟投。
4、正式員工可以在私募公司入職做投資經理么？
不可以
5、信息系統變更和新系統上線，是否需要進行合規審核？
屬於合規審核事項范圍的才進行審核；合規部可就項目組事項出具意見；尤其注意系統項目涉及信息隔離牆的需要關注。
6、投顧A自身管理的已備案產品B，投向由A擔任投顧的信託產品C的劣後及份額，C的投資范圍為債券，這樣的信託產品可以開戶么？是否可以開展PB交易？
觀點1：參照私募規定，機構化信託也需要穿透。
觀點2：信託產品不使適用新八條底線
7、客戶購買投顧產品的費用能否客戶交易結算資金進行支付？
《客戶交易結算資金管理辦法》第二十三條，客戶交易結算資金只能用於客戶的證券交易結算和客戶提款。
證券交易有關的費用或者稅款，可以直接扣除。
8、營銷人員通過朋友圈轉發公募基金產品是否屬於產品主動營銷？
觀點1：如果轉發基金管理人員提供的公開宣傳資料應該可以；且公開宣傳不屬於主動推介，公募基金本身就可以公開宣傳；
觀點2：個人發布公募基金信息也涉及主動營銷，從投資者適當性的角度來看，公募基金由於具有產品分級，也不能主動推薦。
建議：可在公募基金宣傳時聲明其不屬於主動推介。
9、對高管的監管談話，屬於行政處罰么？
不是行政處罰。對高管的監管談話，如果是以文件形式明確下來的，就是行政監管措施，不是行政處罰。
監管談話分為警示談話（不是監管措施）和監管談話（監管措施）
監管談話適用於，證券公司出現風險隱患或者違法違規跡象，或者存在輕微違法違規行為，並已經停止的情形。意在提醒、告誡有關負責人、其他有關責任人員嚴格遵守法律法規，採取有效措施，防止違法違規行為的發生或者風險事件的出現。
10、同是次級申購人與投顧關聯人（持股關系）的信託產品，可以准許開戶么？
信託產品沒禁止次級和投顧的關聯關系，在銀監會備案成功的產品原則上是符合要求的。
11、證監會對營業網點同城遷址是否報備是如何規定的？
《證券公司分支機構監管規定》第十二條 分支機構變更營業場所的，新營業場所應當與原營業場所位於同一城市。新營業場所開業前，證券公司應當向中國證監會申請換發經營證券業務許可證，並於新營業場所開業後，關閉原營業場所。
證券公司應當在分支機構新營業場所開業後5個工作日內，向分支機構所在地證監局報備已變更的分支機構營業執照副本復印件、已變更的經營證券業務許可證副本復印件和分支機構原營業場所關閉情況說明。
關於落實《證券公司分支機構監管規定》的通知（機構部部函〔2013〕191號。證券公司分支機構在不同市之間、市與縣之間或者縣與縣之間遷址的，不屬於變更營業場所范圍，各證監局應當按照撤銷、新設分支機構的要求，履行審批程序。
12、如果客戶有做期貨或期權業務的需求，證券公司的PB系統可以接到期貨公司么？
這個對期貨公司來說屬於外接系統。
13、信託計劃的投顧和劣後是夠可以為同一方？
銀監會規則可以，但投顧不得代為實施投資決策，不得與信託公司存在關聯關系；如果是做PB業務，就不合適。
14、記錄客戶委託指令里應當包含IP/MAC、手機號等這些委託渠道，出自什麼外規？
《關於加強證券期貨經營機構客戶交易終端等客戶信息管理的規定》
廈門證監局《關於進一步加強信息安全保障工作的通知》也提到。
❺ 銀監會對銀行業金融機構從業人員職業操守指引投資股票具體是哪些規定
促進銀行業安全高效穩健運行
日前，銀監會有關部門負責人就銀監會發布《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（以下簡稱《指引》）的有關問題回答了記者提問。
問：銀監會為什麼要制定《指引》？
答：《指引》的制定，首先是為了促進銀行業的安全高效穩健運行，維護廣大存款人和其他金融消費者的合法利益的需要。其次是為了加強和培育從業人員職業操守的需要。目前，我國銀行業每年要從社會上錄用一批新員工，有必要為他們提供職業操守入門的向導。三是我國銀行業改革開放新形勢的需要。改革開放30年來，我國經濟和世界經濟日益融合，金融改革不斷深化，面對日益激烈的國際金融業競爭環境，客觀上也要求從業人員具有誠信、盡職、廉潔等職業操守，維護銀行業信譽。四是為了適應金融國際化發展，全面提升我國銀行業競爭力的需要。銀監會制定本《指引》，密切跟蹤金融國際化發展趨勢，制定對我國銀行業從業人員素質的新要求，有利於按照符合銀行業行業特點及要求來培育我國銀行業從業人員隊伍，以適應金融國際化的新形勢。
問：《指引》的出台對我國應對國際金融危機有什麼特殊意義？
答：導致國際金融危機的原因很復雜。銀行業金融機構以經營貨幣資金為基本業務，其特點是高負債、高風險，與一般工商企業相比，具有更大的金融脆弱性和外部性，「骨牌效應」明顯，特別是金融國際化、金融創新的不斷發展對銀行業從業人員職業道德和業務素質有很高的要求。銀監會制定《指引》的目的之一，是適應金融國際化的新形勢，推動我國銀行業金融機構切實加強對從業人員職業操守的培育和規范，為促進我國銀行業安全、高效、穩健運行提供人力資源保障。
問：《指引》主要內容及特點是什麼？
答：《指引》共16條，分別就銀行業從業人員正確處理與國家、與單位、與同業、與客戶、與社會的關系，提出了相應的職業操守要求；對從業人員規避利益沖突、抵制商業賄賂和黃賭毒等不良行為及違法犯罪行為提出了要求；對從業人員買賣股票提出了限制性要求。對銀行業金融機構董（理）事、監事和高級管理人員的職業操守提出了6項高於普通從業人員的要求。
《指引》力求簡潔、明確、通俗易懂、便於宣傳。從業人員學習後，知道哪些是自己該做的，哪些是不該做的；銀行業金融機構董（理）事、監事和高管人員學習後，能夠增強政治意識、大局意識和責任意識，除以身作則、身體力行、自覺遵循《指引》外，還要抓管理，帶團隊，教育和督促員工遵循《指引》。
問：《指引》的適用范圍包括哪些銀行業金融機構？
答：《指引》適用於由中國銀監會及其派出機構依法核準的境內銀行業金融機構從業人員，目前包括政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、郵政儲蓄銀行，信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司，金融資產管理公司，汽車金融公司，貨幣經紀公司，農村信用合作社，城市信用社，外資銀行，村鎮銀行，貸款公司，農村資金互助社等銀行業金融機構，也包括銀行業金融機構委派到國（境）外分支機構、附屬公司的從業人員。今後，銀行業監管機構核准了新的銀行業金融機構，其從業人員同樣適用本《指引》。
問：我們注意到，《指引》對銀行業金融機構從業人員買賣股票提出了限制性要求，這是基於什麼考慮？
答：依據國家現行法律，銀行業金融機構從業人員和其他行業從業者一樣，享有使用自身合法財產、以合法的方式自由買賣股票的權利。
由於銀行是經營貨幣的特殊企業，許多國家和地區都對銀行業從業人員買賣股票的行為提出了限制性要求。借鑒境外經驗和做法，從我國銀行業實際出發，《指引》對銀行業金融機構從業人員買賣股票提出了三項限制性要求。
問：《指引》中單獨對銀行業金融機構董（理）事、監事和高級管理人員職業操守提出了一些特殊要求，這是基於什麼考慮？
答：《指引》第十四條對銀行業金融機構的董（理）事、監事和高級管理人員提出了六個方面的特殊職業操守要求，這主要是基於遵循現代企業公司治理的最佳實務的考慮。為了維護業隊伍形象，增強銀行業金融機構信譽，保障中國經濟金融安全高效穩健運行，《指引》除對從業人員職業行為提出普遍性標准要求外，對董（理）事、監事等高管人員提出高於一般從業人員的標准要求是必要的。
問：《指引》發布後，將如何抓好落實工作？
答：首先，各銀行業金融機構和行業自律組織要認真組織學習，深刻領會《指引》的精神實質。特別是銀行業金融機構的董（理）事、監事和高管人員，要以身作則，帶頭學習和遵行，體現在工作中、行動上。要將《指引》納入新員工入行（司、社）培訓內容，讓他們從進入銀行業金融機構第一天起，就了解從業人員應有的職業操守的標准要求。
其次，各銀行業金融機構和行業自律組織要依據《指引》要求，制定或修訂符合自身特點的從業人員職業操守細則。高管層還負有明確本單位關鍵崗位員工特殊職業操守的責任，以便更好地指導和規範本單位從業人員行為。
第三，《指引》第四條提到：銀行業金融機構應將從業人員遵循本指引的情況納入合規管理和人力資源管理范圍，建立可持續的評價和監督機制。各銀行業金融機構和行業自律性組織要深刻領會其涵義，不僅要根據《指引》去修改完善其原有的員工守則、員工操守或實施細則，同時要將《指引》納入合規管理和人力資源管理中，以利於組織從業人員對《指引》的遵循情況進行自我評估，不斷引導和培育從業人員。
❻ 新《證券法》規定了哪些證券公司及從業人員不得進行的行為
禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客戶利益的行為：
一、違背客戶的委託為其買賣基金；
二、不在規定時間內向客戶提供交易的確認文件；
三、未經客戶的委託，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；
四、為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣；
五、其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。違反前款規定給客戶造成損失的，應當依法承擔賠償責任。
依法拓寬資金入市渠道，禁止資金違規流入股市。禁止投資者違規利用財政資金、銀行信貸資金買賣證券。
❼ 銀行從業人員按規定能炒股嗎
銀行從業人員除了一些跟證券有接觸的業務人員不允許炒股外，其他從業人員是可以炒股的，只要按照正常的流程去證券公司開戶就可以。
❽ 在我國禁止持有、買賣股票的人員有哪些
證券法規定的禁止持有、買賣股票或者獲得股票的主體主要有
（1）證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員
證券交易所、證券公司、證券登記結算機構的從業人員因其所屬機構或者組織是專業從事證券交易和證券經營業務的單位，他們不僅有獲得信息的便利條件，而且有業務的優勢。因此，要防止他們利用其業務和信息優勢參與股票交易而不利於其他投資者，以保證證券交易活動的公開、公正。
（2）證券監督管理機構的工作人員
證券監督管理機構工作人員因其參與對證券活動的監督管理，其中包括擬定和制定有關證券市場監督管理的規章、規則，參與對股票公開發行的審核，以及對證券活動實施調查和檢查等，如果允許其參與證券交易活動，將與其所承擔的職責發生利益沖突，有失公正。
（3）法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員
因地位、職務和與有關人員的關系，而被法律、行政法規禁止參與股票交易，他們也屬於禁止持有、買賣股票或者獲得股票的主體范圍。
❾ 從業人員不能炒股嗎
證券從業人員以及其相關人員都是不能炒股的。這是證監會規定的，是不能夠違反的。這個規定的設立其實就是為了約束從業人員，畢竟從業人員可能會得到一些內幕消息，從而可能獲得非法收入。但是這中間是有灰色地帶，因為證券從業人員的家人朋友並不會被禁止炒股，所以許多人其實是用自己家人朋友的賬戶進行操作股票的。
開證券賬戶給親戚炒是危險的嗎
開證券賬戶給親戚炒股是危險的。出借證券賬戶違反了《證券法》，損害了投資者合法權益，嚴重擾亂了股票市場秩序。是屬於違法行為的。同時開證券賬戶給別人炒股有許多風險，其中最常見的風險是：如果借戶的人有惡意操縱股價等違法行為，一經查證會直接去找賬戶本人，證監會如果核實賬戶的確有操作股價等行為，會把賬戶禁用。名字進入證監會黑名單後，所持的身份證和本人將不能繼續炒股。情節惡劣的會凍結賬戶，經偵察隊和反洗錢機構會對賬戶人開展調查，此時可能會惹上官司。
因為炒股是從事股票的買賣活動。炒股的本質就是通過證券市場的買賣之間的股價差額，獲取利潤。股價的漲跌會根據市場行情的波動而發生變化，所以，把賬戶借給別人炒股就相當於讓自己為別人的股票盈虧做了無形的擔保。此外如果發生經濟糾紛，有關機構會讓你提供這筆財產的來源，如果你提供不出來，就會被凍結。雖然證券法規定借戶炒股是違法行為，但是實際情況中很難進行監管。比如券商公司監管一直會抽查券商的客戶回訪，但即使是存在讓親戚、朋友代為操作的行為，客戶一般也都會說是自己操作的，是否違法很難判定。與出借證券賬戶類似的有委託炒股，而兩者性質卻也有不同。出借證券賬戶，是指賬戶的名義持有人提供證券賬戶給他人使用，具體決策、交易資金、盈虧後果均由他人享有和承擔的行為。出借證券賬戶給他人可能牽涉到內幕交易、操縱證券市場等違法、違規的行為。而委託炒股則是賬戶的持有人委託他人代為買賣股票，交易資金、盈虧後果由賬戶持有人享有和承擔的行為，代理人按約收取報酬或按比例承擔盈虧因此開證券賬戶給親戚炒股還是面臨著一定的法律風險。
❿ 金融從業人員禁止性規定
法律分析：嚴禁違法犯罪行為： 不得參與「黃、賭、毒、黑」、非法集資、高利貸、欺詐、賄賂等一切違法活動和非法組織；嚴禁非法催收： 不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款；嚴禁組織、參與非法民間融資： 不得組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機構信貸資金、高利轉貸、非法向在校學生發放貸款等民間融資活動；嚴禁信用卡犯罪行為： 不得利用職務便利實施偽造信用卡、非法套現信用卡、濫發信用卡等行為。不得為特定客戶優於同等條件辦理高端信用卡，提供價質不符的高端服務；嚴禁信息領域違法犯罪行為： 不得利用職務便利實施竊取、泄露客戶信息、所在機構商業秘密等的違法犯罪行為。發現泄密事件，應立即採取合理措施並及時報告。違反工作紀律、保密紀律，造成客戶相關信息泄露的，應當按照有關規定承擔責任。嚴禁內幕交易行為： 銀行業從業人員在業務活動中應當遵守有關禁止內幕交易的規定。不得以明示或暗示的形式違規泄露內幕信息，不得利用內幕信息獲取個人利益，或是基於內幕信息為他人提供理財或投資方面的建議；嚴禁挪用資金行為： 不得默許、參與或支持客戶用信貸資金進行股票買賣、期貨投資等違反信貸政策的行為。不得挪用所在機構資金和客戶資金，不得利用本人消費貸款進行違規投資；嚴禁騙取信貸行為： 不得向客戶明示、暗示或者默許以虛假資料騙取、套取信貸資金。嚴禁非法利益輸送交易：嚴禁利用職務便利侵害所在機構權益，自行或通過近親屬以明顯優於或低於正常商業條件與其所在機構進行交易；嚴禁違規兼職謀利： 銀行業從業人員應當遵守法紀規定以及所在機構有關規定從事兼職活動，主動報告兼職意向並履行相關審批程序。
法律依據：《中華人民共和國證券法》 第四十條 證券交易場所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員，證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規規定禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權性質的證券，也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權性質的證券。任何人在成為前款所列人員時，其原已持有的股票或者其他具有股權性質的證券，必須依法轉讓。實施股權激勵計劃或者員工持股計劃的證券公司的從業人員，可以按照國務院證券監督管理機構的規定持有、賣出本公司股票或者其他具有股權性質的證券。